最後更新時間： 2026 年 10 月 23 日
最後更新 規則查證 2026-10-10
加密龐克和 Fee Otter 我兩個都有在用，我自己用下來比較推薦 Fee Otter：它每家交易所只有一個比例，每天、每家交易所的返佣分開記帳，提領每筆最低 1 USDT。兩邊都有的六家交易所（不算 OKX），Fee Otter 的比例都比加密龐克最高的 SVIP 級還高；如果你只交易這六家、又習慣在 Telegram 裡操作，加密龐克也能用，兩邊的差別主要在帳目、等級和提領規則。
兩邊的額外返佣都由返佣站自己發放，不是交易所，也不是 Kevin Wu。這篇把兩邊的返佣比例、提領門檻、帳目、等級和綁定流程放在一起比，盡量附上我自己的截圖和官方說明。
重點整理：加密龐克是 YouTube 頻道「加密龐克」在 Telegram 上開的返佣機器人，返佣分 V1～V5 和 SVIP 六級，上個月的牌位決定下個月的比例。Fee Otter 是網站，支援 15 家交易所，每家只有一個比例，不分等級。兩邊都有的 Binance、Bybit、Bitget、MEXC、BingX、派網，Fee Otter 的合約合計比例是 40%～60%，加密龐克 SVIP 是 30%～40%（加密龐克依我 2026-10-10 的截圖）。Fee Otter 2026-10-13 生效的條款規定，額外返佣只用 USDT（BEP20）鏈上付款；返佣頁寫明每筆最低 1 USDT、網路費 0.015 USDT。加密龐克的公開說明寫的是「每日結算返還」，沒有寫提領門檻和手續費。
以下資料於 2026-10-22 依兩邊的官方頁面查證（資料查核日）；加密龐克 app 內的返佣表和畫面，是我 2026-10-10 的截圖，提供給大家參考。
加密龐克和 Fee Otter 是什麼？
加密龐克是講加密貨幣行情的 YouTube 頻道，也有 Telegram 公告頻道 @crypto_punksalert。它 2026-10-22 的影片說明寫著「五萬訂閱，返佣+數據站開始公測」，返佣站是 Telegram 機器人「Cryptopunks 數據 TG 站」（@cryptopunkswbot）。說明裡列了 Bybit、Binance、OKX、Bitget、Pionex、MEXC 六家的註冊連結，並寫明註冊完成後要到「返佣站」綁定，額外返佣「每日結算返還」。
Fee Otter 是網站，「關於我們」頁寫的是 2026 年成立、和 15 家交易所簽約的聯盟推廣夥伴（affiliate）。用它的邀請碼註冊交易所，再到網站綁定 UID，交易所先自動退一段手續費到你的交易所帳戶，Fee Otter 再每天結算一段額外返佣。運作方式、條款和風險，我另外整理在 Fee Otter 評價。
兩邊的錢來源相同：交易所付給推薦方的佣金，推廣夥伴拿到的分成比一般用戶高，返佣站再把其中一部分退給你。推薦人佣金和受邀人返佣的差別，見推薦人佣金 vs 受邀人返佣。
加密龐克和 Fee Otter 的返佣比例差多少？
比較返佣站最容易出錯的地方，是拿一邊的合計去比另一邊的額外部分。這裡兩邊都用合計，也就是你付的手續費總共有多少回到你手上。加密龐克的返佣表註明數字是「交易所最高減免連結＋額外超高返佣」的合計；Fee Otter 的表分成「交易所自動返佣＋Fee Otter 額外返佣」兩段，相加就是合計。名詞的換算可以參考返佣名詞對照。
| 交易所 | 加密龐克（V1 → SVIP） | Fee Otter 合約合計（自動＋額外） |
|---|---|---|
| Binance 幣安 | 25% → 30% | 40%（20% + 20%） |
| Bybit | 25% → 35% | 40%（0% + 40%，Bybit 沒有自動返佣層） |
| Bitget | 25% → 35% | 50%（20% + 30%）；現貨 45% |
| MEXC 抹茶 | 30% → 40% | 60%（20% + 40%） |
| BingX | 30% → 40% | 45%（45% + 0%，全部是交易所自動返佣） |
| Pionex 派網 | 30% → 40% | 50%（15% + 35%） |
來源：加密龐克為我 2026-10-10 截取的返佣比例表；Fee Otter 依其返佣頁，2026-10-22 查看。兩邊都可能調整，以各自當下的頁面為準。
換成金額比較好懂。假設一個月在同一家交易所付了 100 USDT 手續費：
| 交易所 | 加密龐克 V1 | 加密龐克 SVIP | Fee Otter |
|---|---|---|---|
| Binance 幣安 | 25 USDT | 30 USDT | 40 USDT |
| Bybit | 25 USDT | 35 USDT | 40 USDT |
| Bitget（合約） | 25 USDT | 35 USDT | 50 USDT |
| MEXC 抹茶 | 30 USDT | 40 USDT | 60 USDT |
| BingX | 30 USDT | 40 USDT | 45 USDT |
| Pionex 派網 | 30 USDT | 40 USDT | 50 USDT |
算法是 100 USDT × 合計比例，比例取自上表。剛開始用加密龐克的人是 V1，所以實際要比的通常是 V1 那一欄。
OKX 兩邊都有，但本站寫 OKX 只寫交易所的 20% 自動返佣，所以不放進比較，截圖也把 OKX 那一列拿掉了。Fee Otter 的 OKX 頁面寫的是 20% 自動返佣加上「獨家獎勵」，獎勵沒有寫比例，要問客服。Fee Otter 另外支援 Gate、KuCoin、WEEX、XT.COM、HTX、Ourbit、CoinW、Bitfinex，加密龐克的返佣表上沒有這幾家。
哪一邊有交易所自動返佣打底？
自動返佣由交易所直接退進你的交易所帳戶，不用申請、沒有門檻，就算返佣站哪天停止營運，這一段也照樣會退。額外返佣則要經過返佣站的報表、結算和撥付。
Fee Otter 的比例表把兩段分開寫：上面六家裡，Binance、Bitget、MEXC 的自動返佣是 20%，BingX 45%，派網 15%，只有 Bybit 是 0%，因為 Bybit 本身不給受邀人手續費返佣。加密龐克的返佣表只寫合計；app 的等級頁上，Binance、Bitget 寫成「20%+6%」兩段，其他交易所只有一個數字，官方說明也沒有寫其中多少由交易所自動退。
兩段都有的好處是風險分散：最壞的情況下，返佣站出了問題，交易所自動退的那一段還在。
提領門檻、方式和手續費差在哪？
Fee Otter 的規則寫在服務條款和返佣頁上。2026-10-13 生效的條款規定，額外返佣只用 USDT（BNB Smart Chain，BEP20）鏈上轉帳到你本人的地址；返佣頁寫明每筆最低 1 USDT，網路費 0.015 USDT 由你負擔，不收服務費，次數不限，但一次只能有一筆進行中。收款地址可以填交易所的 USDT 入金地址，只要那家交易所選 BSC（BEP20）網路，金額也高於它的最低入金額。每一筆付款都是公開的鏈上交易，可以在 BscScan 查。
加密龐克的 YouTube 和 Telegram 公開說明寫的是「每日結算返還」，沒有寫提領門檻、付款方式和手續費。app 首頁顯示的是「紅利點數」餘額，我 2026-10-10 截圖時是 16.48 USDT。
Fee Otter 的提領規則最近改過：10 月 13 日以前可以內轉到交易所 UID，每個月最多申請 5 次；新版條款只剩 BEP20 鏈上付款，次數改成不限、一次一筆。各網路的 USDT 轉帳成本，可以參考 USDT 提領手續費比較。
帳目能不能自己對？
比例決定應該拿多少，帳目決定你能不能確認真的拿到了。這是我覺得兩邊差最多的地方。
加密龐克的 app 首頁顯示等級、經驗值和一個紅利點數餘額，金額到小數點後兩位。我在 app 裡沒有找到分交易所、分日期的返佣明細，所以只能看到總數，沒辦法一筆一筆對回手續費。
Fee Otter 每天約 16:00（UTC+8）結算前一天的手續費，每一筆列出日期、交易所和金額，手續費、比例和金額都到小數點後四位。交易所自動返佣直接進你的交易所帳戶，Fee Otter 頁面上記的是額外返佣那一段。
拿我自己的紀錄來說，Bybit 在 10-11 入帳 14.38 USDT，10-12 入帳 42.04 USDT。Bybit 的比例是 40%，所以 42.04 USDT 反推回去，對應的手續費大約是 105.1 USDT（42.04 ÷ 40%），可以拿去和 Bybit 對應那一天的手續費紀錄核對。只有總數的話，就沒辦法這樣逐日、逐交易所地核對。
等級規則有什麼不同？
加密龐克的返佣表分 V1～V5 和 SVIP 六級。app 裡的說明是：每個月結算一次牌位，上個月的牌位決定下個月的返佣等級，所有人一開始都是 V1。我的帳戶 2026-10-10 是 V3，經驗值 147 / 2,500，但我在 app 裡沒有找到經驗值怎麼累積、交易量要多少才升到哪一級的說明。等級直接影響比例，不知道怎麼算，就很難事先估出自己下個月會在哪一級。
Fee Otter 不分等級，返佣頁上的比例就是綁定後的比例，不用累積交易量。Fee Otter 的頁面另外寫，交易量大或已經是交易所 VIP 的人，可以找客服談更高的比例。
綁定流程和支援的交易所差在哪？
- 操作介面：加密龐克在 Telegram 機器人裡操作，要先有 Telegram 帳號；Fee Otter 是網站，用 Google 帳戶或 email 驗證碼登入，用瀏覽器就能開。
- 綁定：加密龐克的說明寫的是用它的連結註冊後，到「返佣站」綁定。Fee Otter 是用它的連結註冊、完成交易所身分驗證後，在網站上填交易所 UID；Fee Otter 每天約 16:00（UTC+8）刷新前一天的資料，前一天有產生手續費就自動通過。
- 支援交易所：加密龐克的返佣表列了 7 家：Binance、Bybit、OKX、Bitget、MEXC、BingX、派網；2026-10-22 的影片說明列出其中 6 家的註冊連結，沒有 BingX。Fee Otter 支援 15 家，除了上面 7 家，還有 Gate、KuCoin、WEEX、XT.COM、HTX、Ourbit、CoinW、Bitfinex（Bitfinex 只開放註冊，不開放綁定 UID）。
- 已經有交易所帳戶：推薦關係在註冊當下決定，能不能補填或換綁要看交易所規則，例如 Bybit 允許註冊 14 天內、還沒有推薦人的主帳戶補填推廣夥伴的聯盟碼。各家期限見註冊後還能補填推薦碼嗎。
兩邊制度一覽
| 項目 | 加密龐克 | Fee Otter |
|---|---|---|
| 使用方式 | Telegram 機器人（@cryptopunkswbot） | 網站（feeotter.com） |
| 支援交易所 | 返佣表 7 家：Binance、Bybit、OKX、Bitget、MEXC、BingX、派網 | 15 家，除了左邊 7 家，還有 Gate、KuCoin、WEEX、XT.COM、HTX、Ourbit、CoinW、Bitfinex |
| 比例標示 | 只寫合計 | 合計，並拆成自動＋額外 |
| 交易所自動返佣 | 等級頁上 Binance、Bitget 拆成兩段，其他只有一個數字 | 除了 Bybit 都有 |
| 等級 | V1～V5、SVIP，上月牌位決定下月比例；app 裡沒有寫升級需要多少交易量 | 不分等級，比例公開；大戶可找客服談 |
| 結算 | 「每日結算返還」 | 每天約 16:00（UTC+8）結算前一天 |
| 提領 | 官方沒有寫明門檻、方式和手續費 | 只用 USDT（BEP20）；每筆最低 1 USDT，網路費 0.015 USDT；次數不限、一次一筆 |
| 返佣紀錄 | 紅利點數總數，到小數點後兩位；我沒有找到分交易所、分日期的明細 | 每天、每家交易所分開列，到小數點後四位 |
來源：加密龐克依其 Telegram 頻道與 2026-10-22 YouTube 影片說明，app 內資料為我 2026-10-10 的截圖；Fee Otter 依其返佣頁、關於我們頁和服務條款（2026-10-13 生效），2026-10-22 查看。如果加密龐克有更新，歡迎告訴我，我會修正。
為什麼我覺得 Fee Otter 比較好用？
我自己用下來，Fee Otter 比較好用的地方都是可以檢查的具體差別：
- 帳對得起來：每天、每家交易所一筆，拿交易所的手續費紀錄乘上比例就能核對；加密龐克我只看得到一個紅利點數總數。
- 比例固定：Fee Otter 每家一個比例，不用去猜下個月會在哪一級；我在加密龐克目前是 V3，比例要看上個月的牌位。
- 提領規則寫得清楚：最低 1 USDT、網路費 0.015 USDT、走 BEP20、可以在 BscScan 查，都寫在 Fee Otter 的頁面上。
- 交易所比較多：15 家都在同一個後台，換交易所時不用再找一家返佣站。
- 有自動返佣打底：除了 Bybit，Fee Otter 支援的交易所都有一段由交易所直接退的返佣。
加密龐克也有它方便的地方：本來就在看它的影片、常用 Telegram 的人，不用另外記一個網站，app 裡也看得到自己的等級和餘額。要選哪一邊，看你比較在意哪幾項。Bybit 怎麼用 Fee Otter 拿返佣，步驟整理在 Bybit 手續費返佣：用 Fee Otter。
挑返佣站前要先問哪些問題？
- 寫的比例是合計還是額外？是手續費的百分比，還是佣金的百分比？
- 有沒有交易所自動返佣？這一段不經過返佣站，最穩。
- 提領下限多少、要不要手續費、用什麼方式付、多久能領一次？
- 帳目看得到逐筆明細嗎？能不能自己乘回去驗算？
- 有等級的話，升級門檻和計算方式有沒有寫清楚？
- 支援幾家交易所？換交易所時要不要重找一家返佣站？
- 綁定、提領遇到問題，找得到客服嗎？
用返佣站有什麼風險？
- 返佣站是海外第三方，額外返佣由它發放，可能調整規則，也可能停止營運。Fee Otter 的條款寫明，它可以隨時調整比例、支援的交易所和功能。
- 綁定返佣只需要交易所 UID。任何要你提供密碼、驗證碼、API 金鑰或提幣權限的，都不要給，常見手法見返佣詐騙怎麼分辨。
- 交易所判定為刷量、自我推薦等違反條款的交易，可能不計返佣，已發的也可能被扣回，各家規則見返佣會被取消嗎。
不想綁返佣站，只用推薦碼可以嗎？
如果你只想要交易所自動退的那一段，不想多綁一個返佣站，用推薦碼註冊就可以。以 Binance 為例，用推薦碼註冊後，現貨和合約的交易所自動返佣是 20%，註冊頁和查詢方式整理在 Binance 推薦碼。各交易所推薦碼的自動返佣比例，整理在交易所推薦碼總整理。Bybit 不給受邀人手續費返佣，想拿回手續費，目前要透過 Fee Otter 這類推廣夥伴。
常見問題
加密龐克和 Fee Otter 哪個比較好？
我自己用下來比較推薦 Fee Otter，因為它的帳目逐日、逐交易所列出，比例不分等級，提領每筆最低 1 USDT。比例上，兩邊都有的六家交易所，Fee Otter 都高於加密龐克的 SVIP 級；如果你只用這六家、又習慣在 Telegram 操作，加密龐克也能用。
加密龐克的返佣比例是多少？
依我 2026-10-10 截取的返佣表，加密龐克的 Binance 是 25%～30%，Bybit、Bitget 是 25%～35%，MEXC、BingX、派網是 30%～40%，從 V1 到 SVIP 逐級提高。比例依上個月的牌位決定，實際以加密龐克當下的頁面為準。
Fee Otter 最低提領多少？
每筆最低 1 USDT，網路費 0.015 USDT，Fee Otter 不收服務費（2026-10-22 查看，以提領頁為準）。只能用 USDT 的 BEP20 網路轉到本人地址，次數不限，但一次只能有一筆在處理。
加密龐克的提領門檻是多少？
加密龐克的 YouTube 和 Telegram 公開說明沒有寫明提領門檻，只寫了額外返佣「每日結算返還」。app 首頁顯示的是紅利點數餘額，實際的提領條件以 app 內的說明為準。
返佣站會動到我的資產嗎？
不會，資產一直在你自己的交易所帳戶裡。Fee Otter 的條款寫明，綁定只需要交易所 UID，它不會要你提供密碼、驗證碼、提幣權限或有交易權限的 API 金鑰；任何返佣站要你給這些，都不要給。
已經註冊過交易所，還能用返佣站嗎？
要看交易所。部分交易所允許註冊後補填推薦碼，各家期限整理在註冊後還能補填推薦碼嗎。部分交易所允許補綁/換綁邀請碼，想進一步了解實際流程，可以參考Fee Otter 手續費返佣站的整理。
OKX 的返佣是多少？
OKX 的推薦碼返佣是 20%，由 OKX 自動退還。Fee Otter 的 OKX 也是 20% 自動返佣，另外寫有「獨家獎勵」，但沒有寫比例，要洽客服。
Binance 的返佣是多少？
只用推薦碼註冊的話，Binance 現貨和合約的交易所自動返佣是 20%，由 Binance 直接退還，詳見 Binance 推薦碼。Fee Otter 返佣頁上的 Binance 是 40%，其中 20% 是交易所自動返佣，另外 20% 是 Fee Otter 額外返佣；加密龐克是 25%～30%。
Fee Otter 的完整介紹見 Fee Otter 評價，Bybit 的返佣步驟見 Bybit 手續費返佣：用 Fee Otter，返佣名詞可以對照返佣名詞對照。
想看 Fee Otter 各交易所目前的比例和綁定方式，可以到 Fee Otter 返佣頁。