Diperbarui Aturan dicek 2026-10-12
Penipuan yang berkaitan dengan exchange paling sering muncul dalam 5 bentuk ini: aplikasi palsu dan situs phishing, customer service palsu, kode referral palsu dan rebate palsu, grup sinyal dan platform investasi palsu, serta penipuan yang meminta Anda membayar “biaya pencairan”, “uang jaminan”, atau membayar orang untuk “memulihkan dana”. Entah yang dicatut nama Binance, OKX, atau Bitget, ujungnya selalu satu dari dua jalan: Anda diminta meninggalkan situs web dan aplikasi resmi exchange, atau diminta membayar lebih dulu dan menyerahkan kata sandi serta kode verifikasi.
Cara tercepat untuk menilainya adalah melihat URL. Link referral yang sah, saat dibuka, tetap berada di domain resmi exchange itu sendiri, dan kode referral hanyalah satu kolom di halaman pendaftaran, tanpa biaya apa pun. Halaman bantuan resmi Binance, OKX, Bitget, MEXC, dan BingX semuanya menyatakan bahwa customer service tidak akan mengirim pesan pribadi untuk meminta kata sandi atau kode autentikasi dua faktor Anda, dan tidak akan meminta Anda memindahkan aset ke alamat tertentu.
Di bawah ini saya uraikan satu per satu cara kerja tiap modus, celah yang bisa Anda kenali, dan cara menanganinya, lalu di akhir artikel saya lampirkan domain resmi, nama developer aplikasi, dan alat verifikasi resmi dari 13 exchange.
Ringkasan: menurut statistik Badan Kepolisian Nasional Taiwan (NPA), pada 2025 (tahun ke-114 kalender Republik Tiongkok) terdapat 197,595 kasus penipuan, dan 58,675 di antaranya, atau 29.69%, adalah penipuan investasi, kategori dengan jumlah kasus terbanyak. Link referral yang sah selalu mengarah ke domain resmi exchange, dan kode referral hanyalah satu kolom di halaman pendaftaran; Anda tidak perlu membayar atau menyerahkan data akun. OKX menyatakan rentang rebate untuk pengguna yang diundang adalah 0%–20%, jadi janji rebate di atas batas yang diumumkan exchange adalah sinyal untuk waspada. Penarikan yang dibekukan dan baru bisa dicairkan setelah membayar “biaya pencairan” atau “uang jaminan” adalah ciri penipuan yang disebut secara khusus oleh Komisi Pengawas Keuangan Taiwan (FSC) maupun Biro Investigasi Kriminal (CIB); HTX menyatakan bahwa mengajukan banding atas pembatasan penarikan sepenuhnya gratis. Pengacara, peretas, atau analis aliran dana blockchain yang mengaku bisa memulihkan uang Anda yang tertipu adalah penipuan kedua, dan CIB menjelaskan bahwa pengacara tidak dapat memulihkan dana sendiri.
Informasi di bawah ini diperiksa berdasarkan halaman resmi pada 2026-10-12 (tanggal pengecekan data) dan dibagikan sebagai referensi.
Apa saja jenis penipuan exchange? 5 modus dalam satu tabel
| Modus | Pembuka yang umum | Celah utama | Yang harus dilakukan |
|---|---|---|---|
| 1. Aplikasi palsu / situs phishing | Iklan di mesin pencari, link di SMS, halaman “tutorial login” | Domain salah eja atau bukan domain resmi; nama developer aplikasi tidak cocok | Ketik URL sendiri atau pakai bookmark; unduh aplikasi lewat link di situs resmi |
| 2. Customer service palsu | LINE, Telegram, pesan pribadi di media sosial, telepon yang bilang akun Anda bermasalah | Menghubungi duluan, meminta kata sandi atau kode verifikasi, meminta transfer atau berbagi layar | Hanya gunakan live chat di dalam aplikasi atau situs resmi; cek akun dengan alat verifikasi resmi |
| 3. Kode referral palsu / rebate palsu | “Rebate super tinggi”, “bayar biaya aktivasi dulu baru bisa klaim” | Persentase melebihi batas yang diumumkan exchange; harus bayar atau beli keanggotaan dulu | Periksa domain halaman pendaftaran dan kolom kode referral; bandingkan dengan batas resmi |
| 4. Grup sinyal / platform investasi palsu | Grup investasi, “mentor” trading, tangkapan layar profit kecil | Meminta Anda mengirim USDT ke “platform” di luar exchange; setelah menyetor jumlah besar, dana tidak bisa ditarik | Copy trading hanya di dalam aplikasi exchange itu sendiri; jangan kirim kripto ke perorangan atau platform asing |
| 5. Biaya pencairan, uang jaminan, pemulihan dana | “Akun dibekukan, harus bayar uang jaminan”, “pengacara atau peretas bisa memulihkannya untuk Anda” | Harus bayar dulu sebelum bisa menarik; dijamin pasti kembali | Hentikan pembayaran; di Taiwan, hubungi hotline antipenipuan 165 dan lapor ke polisi (di negara lain, hubungi polisi setempat atau layanan pelaporan penipuan nasional) |
Skala penipuan investasi di Taiwan tidak kecil. Buletin statistik NPA menyatakan bahwa pada 2025 terdapat 197,595 kasus penipuan, dengan “penipuan investasi” sebagai kategori terbanyak, yaitu 58,675 kasus atau 29.69%, dan korban di semua kelompok usia mulai 24 tahun ke atas juga paling banyak terkena penipuan investasi; pada kuartal 4 tahun 2025 terdapat 11,581 kasus penipuan investasi, turun 52.65% dibanding kuartal yang sama tahun sebelumnya, tetapi tetap menjadi kategori dengan kasus terbanyak (Buletin Statistik Kepolisian NPA, minggu ke-14 tahun ke-115 kalender Republik Tiongkok, 2026-04-01).
Bagaimana membedakan aplikasi palsu dan situs phishing?
Cara kerjanya: penipu membuat halaman login atau aplikasi yang tampak persis seperti milik exchange, lalu membuat Anda memasukkan akun, kata sandi, dan kode verifikasi; setelah mendapatkannya, mereka masuk ke akun Anda dan memindahkan aset. Binance mengingatkan bahwa situs phishing sering muncul di hasil pencarian, ekstensi browser, aplikasi pihak ketiga, dan email, dan sebelum login Anda harus memastikan domainnya binance.com dan URL-nya diawali https:// (penjelasan Binance tentang pemalsuan URL). Saat saya mencari kata kunci terkait login Bybit dan HTX pada 2026-10-12, di hasil pencarian sudah terselip halaman “tutorial login” yang dibangun di subdomain platform pembuat situs gratis, dengan satu huruf berlebih pada nama merek.
SMS juga bisa dicatut. OKX menjelaskan bahwa nama pengirim SMS mudah dipalsukan, dan SMS palsu bahkan bisa muncul di utas percakapan yang sama dengan notifikasi OKX yang asli. Isinya kebanyakan soal akun bermasalah, klaim hadiah, atau verifikasi keamanan, disertai link atau permintaan untuk menelepon balik sebuah “nomor customer service”; OKX menyarankan agar Anda hanya memverifikasi lewat aplikasi atau https://www.okx.com/ (OKX tentang SMS yang mencatut nama OKX, diperbarui 2026-08-26). Bitget juga menyatakan bahwa sebagian besar SMS resminya tidak berisi link, dan aplikasinya hanya bisa diunduh dari Google Play, App Store, atau situs web resmi Bitget (pengumuman antiphishing Bitget).
Celah yang mudah terlewat: nama developer aplikasi. Saya memeriksa data listing di App Store wilayah Taiwan dan Google Play: dari 13 exchange, 12 punya halaman listing di kedua toko, dan 8 di antaranya memakai nama developer yang berbeda di iOS dan Android. Misalnya, developer MEXC di iOS adalah Onechain Technology Ltd, developer Pionex di iOS adalah BitUniverse CO.,Limited, dan HTX di Google Play masih menampilkan nama lamanya, Huobi, sebagai developer. Jadi, “nama developer bukan nama merek exchange” tidak dengan sendirinya berarti aplikasinya palsu; cocokkan dengan tabel di akhir artikel. Kalau namanya mirip tetapi tidak cocok, jangan dipasang. Peringkat pencarian juga tidak bisa dijadikan bukti: saat saya mencari Ourbit di App Store, beberapa hasil teratas berisi aplikasi dengan nama mirip yang sama sekali tidak berhubungan dengan exchange tersebut.
- Saat login, ketik URL sendiri atau pakai bookmark; jangan klik link di SMS, email, atau iklan.
- Masuk ke toko aplikasi dari halaman unduhan di situs resmi exchange, lalu cocokkan sekali lagi nama developernya.
- Aktifkan kode anti-phishing: email resmi dari Binance, OKX, Bybit, dan Bitget akan menyertakan kode yang Anda atur sendiri, dan Bybit menyatakan bahwa jika kode itu tidak ada atau salah, email atau SMS tersebut sangat mungkin penipuan (penjelasan Binance tentang kode anti-phishing, Bybit tentang cara mengenali email palsu, diperbarui 2026-08-02).
Apakah customer service palsu akan menghubungi Anda lewat LINE atau Telegram?
Cara kerjanya: penipu lebih dulu mendekati Anda lewat postingan media sosial, grup resmi exchange, atau saat Anda mencari nomor customer service. Setelah itu mereka mengirim pesan pribadi yang bilang akun Anda bermasalah dan perlu “verifikasi” atau “upgrade”, lalu menggiring Anda untuk menyerahkan kode verifikasi, berbagi layar, memasang software remote, atau memindahkan aset ke “akun aman”. Ada juga yang mengaku bermitra dengan exchange dan mengajak Anda masuk grup. OKX menyatakan ada orang yang mengaku bekerja sama dengan OKX dan menelepon pengguna untuk mengajak mereka bergabung ke grup WeChat dan Telegram; OKX tidak pernah memberi wewenang kepada pihak ketiga mana pun untuk menghubungi pengguna lewat telepon atau grup, dan setiap panggilan yang mengaku dari OKX adalah penipuan (OKX tentang pencegahan penipuan telepon, diperbarui 2026-09-22). CIB Taiwan juga menyatakannya dengan lugas: kalau diajak menambahkan kontak di “LINE” untuk berinvestasi, itu pasti penipuan (CIB, modus penipuan umum: investasi palsu).
Berikut keterangan resmi tiap exchange tentang kanal customer service mereka:
| Exchange | Kanal customer service resmi | Yang secara resmi dinyatakan tidak akan dilakukan | Sumber |
|---|---|---|---|
| Binance | Customer service hanya di situs web resmi | Tidak mengirim pesan lewat Telegram; panggilan yang mengaku dari Binance adalah penipuan; tidak meminta informasi sensitif atau transfer ke alamat mana pun | Panggilan palsu, Peniruan di Telegram, Pencegahan penipuan |
| OKX | Menghubungi pengguna hanya lewat panggilan suara di dalam aplikasi | Tidak menelepon ke ponsel, tidak mengirim SMS, tidak memakai platform eksternal untuk menghubungi Anda; tidak meminta kata sandi atau kode verifikasi | Pencegahan penipuan telepon |
| Bybit | Live chat di Pusat Bantuan atau formulir web | Tidak akan meminta Anda mengirim dana ke alamat deposit yang tidak jelas, tidak akan meminta frasa pemulihan dompet | Mengenali email palsu |
| Bitget | Live chat di Pusat Bantuan | Tidak meminta kata sandi, kode autentikasi dua faktor, atau kunci privat; tidak menghubungi duluan untuk meminta data pribadi atau dana | Yang harus dilakukan setelah tertipu, Verifikasi kanal resmi |
| MEXC | Situs web resmi mexc.com | Tidak menghubungi duluan untuk meminta transfer, kode verifikasi, atau kunci privat; tidak meminta kata sandi, kode SMS, atau kode Google Authenticator | Panduan MEXC Verify (2026-09-07) |
| Gate | Tidak dinyatakan secara resmi | Customer service tidak meminta kata sandi, kode verifikasi, atau kode verifikasi dua langkah | Panduan antiphishing |
| BingX | Live chat di platform atau portal customer service resmi | Tidak meminta kata sandi, kode autentikasi dua faktor, atau kunci privat; tidak meminta berbagi layar atau memasang software remote | Mengenali customer service resmi |
| HTX | Pusat Bantuan di dalam aplikasi, [email protected] | Banding atas pembatasan penarikan sepenuhnya gratis; pungutan biaya apa pun adalah penipuan | Pengumuman kanal antipenipuan HTX (2025-10-16) |
| WEEX | Tidak dinyatakan secara resmi | Admin grup resmi tidak mengirim pesan pribadi dan tidak meminta transfer; customer service tidak meminta kode Google Authenticator, kode SMS, dokumen identitas, atau data kartu | WEEX tentang mengenali peniruan |
| Pionex | Live chat di situs web resmi | Mengingatkan ada pihak yang meniru akun Telegram resminya | Pencegahan penipuan Pionex |
Di halaman resmi KuCoin, XT, dan Ourbit saya tidak menemukan penjelasan lengkap tentang kanal customer service, tetapi ketiganya punya halaman verifikasi resmi untuk mengecek akun; lihat tabel di akhir artikel. “Customer service” yang mengirimi Anda pesan pribadi sebaiknya dicek dulu di alat verifikasi resmi; kalau tidak ditemukan, blokir saja.
Bagaimana mengenali kode referral palsu dan rebate palsu?
Pertama, lihat dulu seperti apa rebate kode referral yang asli: link referral membuka halaman pendaftaran di domain resmi exchange dengan kode referral yang otomatis terisi di kolomnya, dan rebate dikembalikan oleh exchange dari biaya trading yang Anda bayar kemudian, tanpa perlu membayar di muka. Persentasenya juga ada batasnya: OKX menyatakan rentang rebate untuk pengguna yang diundang adalah 0%–20% (FAQ afiliasi OKX, diperbarui 2026-09-15); Binance menyatakan afiliasi bisa membagikan paling banyak 20% kepada pengguna yang diundang (pengantar program afiliasi Binance). Batas resmi exchange lain dirangkum di dataset aturan referral exchange.
Rebate palsu biasanya muncul dalam tiga bentuk: persentase yang dijanjikan melebihi batas yang diumumkan exchange; Anda harus membayar “biaya aktivasi”, “biaya keanggotaan”, atau membeli VIP dulu baru bisa klaim; atau Anda diminta menyerahkan kata sandi akun atau API key dengan izin penarikan agar mereka “mengaturkannya”. Binance pernah menggambarkan salah satunya: situs penipuan yang mewajibkan upgrade keanggotaan VIP untuk mendapatkan imbalan, dan memancing Anda mengirim kripto dengan iming-iming “diskon bayar pakai USDT, cashback 10%” (peringatan Binance tentang penipuan kripto). MEXC juga mengingatkan bahwa penipu akan lebih dulu mengirim “rebate” kecil untuk membangun kepercayaan, lalu mencuri dana dalam skala besar (MEXC tentang penipuan transfer investasi).
Hitung dulu apakah “bayar dulu baru dapat rebate” masuk akal: biaya taker futures OKX untuk pengguna biasa adalah 0.05%, dan batas rebate untuk pengguna yang diundang 20%, jadi setiap 10,000 USDT volume trading paling banyak dikembalikan 10,000 × 0.05% × 20% = 1 USDT. Kalau ada yang meminta Anda membayar 100 USDT “biaya aktivasi” lebih dulu, Anda perlu volume taker 100 ÷ 1 × 10,000 = 1,000,000 USDT hanya agar rebate-nya menutup biaya itu. Rebate kode referral yang asli sama sekali tidak memungut biaya ini; yang memungut biaya bukanlah rebate dari exchange.
Biaya mengacu pada panduan perhitungan biaya futures OKX (Lv1 taker 0.05%). Wajar jika situs rebate meminta UID exchange Anda: UID hanyalah nomor akun, dan dengan UID orang tidak bisa login. Kata sandi, kode verifikasi, atau izin penarikan jangan pernah diberikan kepada siapa pun. Detail lebih lanjut ada di tanda-tanda penipuan rebate; untuk memastikan setelah mendaftar apakah kode referral Anda sudah terikat, lihat cara mengecek apakah kode referral sudah terikat.
Bagaimana cara kerja grup sinyal, penipuan copy trading, dan platform investasi palsu?
Alur yang dirangkum CIB adalah sebagai berikut: sindikat penipu berkenalan dengan Anda lewat komunitas online atau aplikasi kencan, menarik Anda ke grup investasi LINE, awalnya membiarkan Anda meraih profit kecil, lalu dengan dalih “makin besar modal, makin besar untung” membujuk Anda bergabung ke situs investasi atau mengunduh aplikasi dan menyetor dana besar. Setelah itu mereka menolak penarikan dengan alasan seperti volume taruhan belum cukup, harus bayar uang jaminan, atau IP tidak normal, dan akhirnya akun dibekukan atau situsnya tutup (CIB, modus penipuan umum: investasi palsu). FBI Amerika Serikat menambahkan bahwa sebagian besar “murid yang bahagia” di grup semacam ini sebenarnya adalah penipu yang sedang bersandiwara (FBI IC3 tentang penipuan investasi).
Dalam alur ini, exchange sering dipakai sebagai jalur masuk dana. Langkah yang digambarkan FBI: buka akun di exchange yang sah, setor dari bank, tukar ke koin tertentu (misalnya USDT), lalu tarik ke “platform investasi” yang diberikan penipu. Masalahnya terjadi tepat saat uang keluar dari exchange dan masuk ke alamat itu, jadi yang harus Anda awasi adalah alamat tujuan penarikan. OKX juga mencantumkan pola yang sama: platform penipuan memberi sedikit profit dulu, menunggu Anda menyetor jumlah besar, lalu menolak penarikan dengan alasan “skor kredit tidak cukup, harus bayar sejumlah uang dulu” atau meminta setoran lebih dulu (OKX, modus penipuan umum, diperbarui 2026-09-07).
- Copy trading yang asli ada di dalam aplikasi exchange: menu di situs resmi OKX, Bitget, dan BingX semuanya punya fitur copy trading. Dana tetap berada di akun Anda sendiri, dan Anda tidak perlu mengirim USDT ke mentor trading atau situs lain. Copy trading futures tetap memakai leverage, dan jika pasar bergerak berlawanan, posisi bisa dilikuidasi.
- Cocokkan domain: jika URL “platform” tidak termasuk 13 domain resmi di akhir artikel, dan Anda diminta menarik kripto dari exchange ke sana, berhenti dulu.
- Cek di 165 (Taiwan): situs antipenipuan 165 Taiwan dan akun resmi LINE “Edukasi Antipenipuan 165” bisa dipakai untuk mengecek LINE ID penipu, situs investasi palsu, dan nomor telepon penipu (halaman CIB yang sama seperti di atas). Di luar Taiwan, cek ke polisi setempat atau layanan pelaporan penipuan nasional di negara Anda.
Penipuan apa itu “biaya pencairan”, “uang jaminan”, dan “kami bantu pulihkan”?
Ini adalah babak penutup platform investasi palsu, sekaligus pembuka penipuan kedua. FSC Taiwan mengingatkan bahwa sindikat penipu akan meminta pembayaran lebih dulu dengan dalih biaya pencairan, uang jaminan, atau pajak sebelum dana bisa ditarik kembali (siaran pers FSC, 2025-09-22); situs literasi keuangan FSC menyatakan bahwa modus yang umum adalah mendirikan exchange palsu, lalu saat orang hendak menarik dana, meminta uang jaminan dengan dalih aturan antipencucian uang atau perpajakan (situs literasi keuangan FSC, diperbarui 2025-04-21). Exchange asli pun punya versi yang dicatut namanya: HTX mengumumkan ada orang yang menyamar sebagai karyawannya dan memungut biaya dengan alasan “membuka pembatasan penarikan”, serta menyatakan bahwa banding hanya bisa diajukan lewat Pusat Bantuan di dalam aplikasi atau email customer service resmi, dan sepenuhnya gratis (pengumuman kanal antipenipuan HTX, 2025-10-16). Saran FBI: jika Anda sudah menyetor dana, jangan membayar biaya atau pajak apa pun lagi demi menarik dana (pengumuman FBI IC3, 2023-03-14).
Setelah tertipu, gelombang berikutnya yang datang adalah “pemulihan dana”. Pada 2026-01-31 CIB memublikasikan satu kasus: seorang apoteker tertipu TWD 800,000 di aplikasi investasi palsu. Setelah mencari “memulihkan uang hasil penipuan” di internet, ia bertemu orang yang mengaku sebagai pengacara internasional dan analis aliran dana blockchain, yang mengatakan bisa memanipulasi sistem belakang sebuah situs judi untuk membantunya “menang kembali”. Ia beberapa kali menyerahkan langsung TWD 1,150,000 yang ditukar ke Tether (USDT), lalu meminjam TWD 500,000 lagi untuk menambah setoran, dan baru ketahuan ketika hendak menggadaikan rumahnya, saat petugas kantor pertanahan curiga dan melapor ke polisi (pengumuman CIB). Kalau dijumlahkan, TWD 1,150,000 + 500,000 = 1,650,000 yang ia setorkan ke penipuan kedua sudah lebih dari 2 kali lipat jumlah yang hilang pada penipuan pertama.
CIB menjelaskan bahwa pengacara hanya bisa bertindak sebagai kuasa hukum dalam perkara, tidak memiliki kewenangan publik, dan tidak dapat memulihkan dana sendiri. Setelah tertipu, Anda harus segera melapor; polisi akan memberi tahu lembaga keuangan untuk memblokir dana yang mencurigakan atau menandai rekening sebagai rekening peringatan, dan dana baru mungkin dipulihkan lewat gugatan perdata tambahan setelah ada putusan bersalah dalam proses pidana. FBI juga menyarankan agar tidak membayar layanan yang mengaku bisa memulihkan kerugian. Bitget menyatakan bahwa exchange tidak dapat langsung memulihkan dana yang ditransfer keluar dalam penipuan, tetapi dapat membantu penyelidikan setelah ada permintaan resmi dari penegak hukum (Bitget, yang harus dilakukan setelah tertipu).
Baca juga: jika exchange benar-benar membekukan akun Anda, jalur banding resmi ada di Akun exchange dibekukan, harus bagaimana; jika Anda diminta membayar dulu sebelum bisa menarik dana, lihat Harus bayar dulu untuk menarik dana adalah penipuan; sebelum membeli lewat P2P, baca Cara membeli USDT lewat P2P dengan aman.
Apa yang harus dilakukan jika sudah tertipu?
- Hentikan pembayaran: jangan membayar lagi biaya pencairan, uang jaminan, pajak, atau “biaya layanan pemulihan” apa pun.
- Amankan akun: lewat aplikasi resmi atau situs resmi yang URL-nya Anda ketik sendiri, ganti kata sandi, atur ulang autentikasi dua faktor, dan hapus API key serta perangkat login yang tidak Anda kenali; ganti juga kata sandi email Anda (langkah yang disarankan Bitget).
- Simpan bukti: riwayat percakapan, akun pelaku, URL, waktu dan jumlah transfer, alamat penerima, dan hash transaksi (TXID).
- Lapor: di Taiwan, hubungi hotline antipenipuan 165 atau cek dan lapor di situs antipenipuan 165. Makin cepat makin baik, agar polisi bisa meminta pemblokiran dana. Jika Anda berada di luar Taiwan, hubungi polisi setempat atau layanan pelaporan penipuan nasional di negara Anda.
- Hubungi exchange: hanya gunakan live chat di dalam aplikasi atau situs resmi, jangan memakai nomor customer service atau akun media sosial yang Anda temukan lewat pencarian. Bitget menyatakan bahwa selama penyelidikan, akun mungkin dibekukan sementara untuk mencegah kerugian lebih lanjut.
- Jangan mencari orang di internet untuk memulihkan dana: siapa pun yang mengaku pengacara, peretas, atau analis aliran dana blockchain yang bisa memulihkan uang Anda adalah penipuan berikutnya.
Domain resmi, developer aplikasi, dan alat verifikasi 13 exchange
Nama developer di tabel berikut adalah hasil pengecekan saya di halaman listing App Store wilayah Taiwan dan Google Play pada 2026-10-12. Data toko bisa berubah sewaktu-waktu, jadi sebelum mengunduh, berpeganglah pada halaman toko yang dituju dari halaman unduhan di situs resmi. “Alat verifikasi” adalah halaman yang disediakan exchange itu sendiri, tempat Anda bisa memasukkan URL, email, nomor telepon, atau akun media sosial untuk memastikan apakah itu sumber resmi.
| Exchange | Domain resmi | Developer di App Store (wilayah Taiwan) | Developer di Google Play (ID paket) | Alat verifikasi resmi |
|---|---|---|---|---|
| Binance | binance.com | Binance Switzerland AG | Binance Inc. (com.binance.dev) | Binance Verify |
| OKX | okx.com | OKX Inc. | OKX INC. (com.okinc.okex.gp) | Verifikasi kanal resmi |
| Bybit | bybit.com | Bybit Fintech Limited | Bybit (com.bybit.app) | Authenticity Check |
| Bitget | bitget.com | BG LIMITED | BG LIMITED (com.bitget.exchange) | Verifikasi resmi |
| MEXC | mexc.com | Onechain Technology Ltd | MEXC Ltd (com.mexcpro.client) | MEXC Verify |
| Gate | gate.com (berganti dari gate.io ke gate.com pada Mei 2025) | GATE GLOBAL UAB | Gate.com (com.gateio.gateio) | Verifikasi resmi |
| BingX | bingx.com | BingX Group Limited | BINGX GROUP LIMITED (pro.bingbon.app) | BingX Verify |
| KuCoin | kucoin.com | KuCoin Pro (penjual: Kugame Global Limited) | Kugame Global Limited (com.kubi.kucoin) | Pusat verifikasi resmi |
| HTX | htx.com | Tidak ditemukan di wilayah Taiwan | Huobi (pro.huobi) | Tidak ditemukan alat verifikasi publik |
| XT | xt.com | XT LTD, LLC | XT.COM Inc. (com.app.xt) | Halaman penjelasan verifikasi resmi (bisa mengecek email resmi) |
| WEEX | weex.com | Weex Virtual Currency Exchange LLC | WEEX PRO (com.wake.weexprd) | Contact Verifier |
| Pionex | pionex.com | BitUniverse CO.,Limited | Pionex (com.pionex.client) | Verifikasi saluran resmi Pionex (dicek 2026-10-15) |
| Ourbit | ourbit.com | Ourbit Holdings Ltd | Ourbit (com.ourbit.client) | Verifikasi resmi |
Domain mengacu pada halaman resmi masing-masing exchange: MEXC menyatakan satu-satunya situs web resminya adalah https://www.mexc.com, Bitget menyatakan hanya www.bitget.com yang bisa dipercaya, dan Binance menyarankan untuk memastikan sertifikat SSL milik *.binance.com atau *.binance.net (pencegahan penipuan Binance); untuk perubahan domain Gate, lihat pengumuman domain baru Gate. Email kontak yang tercantum di halaman listing App Store dan Google Play semuanya berada di bawah domain exchange atau domain grupnya (HTX memakai huobigroup.com, WEEX memakai weexglobal.com), dan ini juga salah satu petunjuk untuk mencocokkan. Bybit mengingatkan bahwa meskipun alat verifikasi menunjukkan “resmi”, pengirim email dan SMS tetap bisa dipalsukan, jadi tetap periksa kode anti-phishing.
Anda bisa melakukan pengecekan yang sama pada link referral apa pun, termasuk halaman kode referral Binance dan kode referral OKX di situs ini: setelah membuka link, lihat dulu apakah domain di address bar adalah domain resmi di tabel atas, dan apakah kolom kode referral terisi kode yang Anda harapkan, baru mulai mendaftar.
Pertanyaan umum
Apakah “penipuan Binance” berarti Binance sendiri yang menipu?
Yang disebut “penipuan Binance” di internet kebanyakan adalah customer service palsu, situs palsu, aplikasi palsu, atau grup investasi palsu yang mencatut nama Binance, bukan transaksi yang terjadi di binance.com. Cara mengeceknya adalah memastikan domain, lalu memasukkan URL, email, nomor telepon, atau akun Telegram yang mencurigakan ke Binance Verify. Perlu diketahui juga bahwa situs literasi keuangan FSC menyatakan bahwa platform perdagangan aset virtual bukan lembaga yang didirikan dengan persetujuan FSC Taiwan, jadi Anda perlu menilai risikonya sendiri sebelum bertransaksi.
OKX menelepon dan bilang akun saya bermasalah. Apakah itu asli?
Tidak. OKX menyatakan bahwa customer service resminya hanya menghubungi pengguna lewat fitur panggilan suara di dalam aplikasi, tidak menghubungi duluan lewat telepon seluler, SMS, atau platform eksternal, dan setiap panggilan yang mengaku dari OKX adalah penipuan. Tutup teleponnya, lalu buka sendiri aplikasi OKX untuk melihat status akun Anda.
Ada orang di Dcard yang bilang mentor trading Bitget sangat jitu dan minta ditambahkan di LINE. Bisa dipercaya?
Jangan ditambahkan. CIB Taiwan menyatakan bahwa diajak menambahkan kontak di LINE untuk berinvestasi pasti penipuan; Bitget juga menyatakan tidak akan menghubungi duluan untuk meminta data pribadi atau dana. Fitur copy trading Bitget ada di aplikasi resminya, dana tetap di akun Anda sendiri, dan Anda tidak perlu mengirim kripto kepada siapa pun; akun yang meragukan bisa dicek dengan alat verifikasi resmi Bitget.
Penarikan saya dibekukan dan katanya harus bayar uang jaminan dulu baru bisa cair. Apa yang harus dilakukan?
Jangan bayar. Ini ciri penipuan yang disebut secara khusus oleh FSC maupun CIB Taiwan. Pembatasan akun di exchange yang asli diajukan bandingnya lewat customer service di dalam aplikasi atau situs resmi; HTX bahkan menyatakan banding sepenuhnya gratis. Jika “platform” itu tidak ada di daftar domain resmi, besar kemungkinan uangnya sudah di tangan penipu; di Taiwan, hubungi 165 untuk melapor, dan di negara lain, laporkan ke polisi setempat.
Penipuan USDT apa saja yang paling umum?
Yang paling umum adalah meminta Anda mengirim USDT ke “platform investasi” atau alamat pribadi di luar exchange, lalu menghalangi penarikan dengan berbagai alasan. Binance mengingatkan bahwa transaksi blockchain tidak bisa dibatalkan, sehingga setelah tertipu dana mungkin tidak bisa kembali. OKX juga mengingatkan soal “address poisoning” (peracunan alamat): pelaku mengirim sejumlah kecil dana dari alamat palsu yang beberapa karakter awal dan akhirnya sama dengan alamat yang sering Anda pakai, lalu menunggu Anda salah menyalin alamat dari riwayat transaksi. Karena itu, cocokkan alamat lengkapnya sebelum transfer.
Apakah mendaftar dengan kode referral harus bayar?
Tidak. Kode referral hanyalah satu kolom di halaman pendaftaran, dan rebate dikembalikan oleh exchange dari biaya trading yang Anda bayar kemudian, dengan persentase yang punya batas resmi, misalnya OKX 0%–20%. Apa pun yang meminta Anda membayar biaya aktivasi, membeli keanggotaan, atau menyerahkan kata sandi dulu baru bisa klaim, bukanlah rebate kode referral dari exchange.
Bisakah uang yang tertipu dipulihkan lewat pengacara atau peretas?
Tidak, dan justru inilah rayuan paling umum dalam penipuan kedua. CIB Taiwan menjelaskan bahwa pengacara tidak memiliki kewenangan publik dan tidak dapat memulihkan dana sendiri; pemulihan harus melalui laporan polisi, penyelidikan, dan penuntutan, lalu ganti rugi dituntut lewat gugatan perdata tambahan setelah ada putusan pidana. Di Taiwan, segera hubungi 165 untuk melapor agar polisi bisa meminta pemblokiran dana yang mencurigakan; di negara lain, secepatnya hubungi polisi setempat atau layanan pelaporan penipuan nasional.
Bagaimana memastikan aplikasi exchange di ponsel saya adalah versi resmi?
Masuk ke App Store atau Google Play dari halaman unduhan di situs resmi exchange, lalu cocokkan nama developernya dengan tabel di atas. Jangan memasang file instalasi atau link unduhan yang dikirim orang lewat pesan pribadi; FBI juga menyarankan agar tidak mengunduh dan memakai aplikasi investasi yang sumbernya tidak bisa dipastikan (pengumuman FBI IC3, 2022-10-03).
Detail penipuan yang berkaitan dengan rebate bisa Anda baca di tanda-tanda penipuan rebate; batas rebate referral yang diumumkan tiap exchange dirangkum di dataset aturan referral exchange, dan kode serta link referral yang sah ada di rangkuman kode referral exchange. Rebate yang belum masuk belum tentu berarti Anda tertipu; cek dulu dengan cara mengecek sendiri rebate yang tidak masuk. Untuk aturan mengganti referrer, lihat panduan mengganti kode referral di exchange.