Actualizado Reglas verificadas 2026-10-12
Las estafas relacionadas con exchanges suelen ser de estos 5 tipos: apps falsas y sitios de phishing, soporte falso, códigos de referido y reembolsos falsos, grupos de señales y plataformas de inversión falsas, y las estafas que te piden pagar una «tarifa de desbloqueo» o un «depósito de garantía», o pagarle a alguien para «recuperar tu dinero». Da igual si usan el nombre de Binance, OKX o Bitget: al final todo lleva a uno de dos caminos. O quieren que salgas del sitio web y la app oficiales del exchange, o quieren que pagues primero y entregues tu contraseña y tus códigos de verificación.
Lo más rápido es revisar la URL. Un enlace de referido legítimo, al abrirlo, se queda en el dominio oficial del propio exchange, y el código de referido es solo un campo de la página de registro; no se cobra nada. Las páginas de ayuda oficiales de Binance, OKX, Bitget, MEXC y BingX indican que el soporte no te va a escribir por mensaje privado para pedirte tu contraseña o tu código de autenticación de dos factores, ni te va a pedir que transfieras tus activos a ninguna dirección.
Abajo explico, uno por uno, cómo funciona cada tipo, qué señales lo delatan y qué hacer, y al final incluyo los dominios oficiales, los nombres de desarrollador de las apps y las herramientas oficiales de verificación de 13 exchanges.
Resumen: según la Agencia Nacional de Policía de Taiwán (NPA), en 2025 (año 114 del calendario de la República de China) hubo 197,595 casos de fraude, de los cuales 58,675, es decir el 29.69%, fueron fraudes de inversión, la categoría con más casos. Un enlace de referido legítimo siempre lleva al dominio oficial del exchange, y el código de referido es solo un campo de la página de registro; no tienes que pagar ni entregar los datos de tu cuenta. OKX indica que el reembolso del invitado va de 0% a 20%, así que un reembolso prometido por encima del tope publicado por el exchange es una señal de alerta. Que tu retiro esté congelado y te pidan pagar primero una «tarifa de desbloqueo» o un «depósito de garantía» para liberarlo es un patrón de estafa señalado tanto por la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC) como por la Oficina de Investigación Criminal (CIB); HTX indica que apelar una restricción de retiro es completamente gratis. Los abogados, hackers o analistas de blockchain que dicen poder recuperar el dinero que perdiste son una segunda estafa, y la CIB explica que un abogado no puede recuperar fondos por su cuenta.
La información de abajo se verificó en las páginas oficiales el 2026-10-12 (fecha de verificación) y se comparte como referencia.
¿Qué tipos de estafas con exchanges hay? Los 5 tipos en una tabla
| Tipo | Cómo suele empezar | Señal clave | Qué hacer |
|---|---|---|---|
| 1. Apps falsas / sitios de phishing | Anuncios en buscadores, enlaces por SMS, páginas de «tutorial para iniciar sesión» | El dominio está mal escrito o no es el oficial; el nombre del desarrollador de la app no coincide | Escribe la URL tú mismo o usa un marcador; descarga la app desde el enlace del sitio oficial |
| 2. Soporte falso | LINE, Telegram, mensajes privados en redes sociales, llamadas que dicen que hay un problema con tu cuenta | Te escriben primero, te piden contraseñas o códigos, te piden transferir fondos o compartir pantalla | Usa solo el chat de soporte dentro de la app o el sitio oficial; verifica la cuenta con la herramienta oficial de verificación |
| 3. Códigos de referido / reembolsos falsos | «Reembolsos altísimos», «paga primero una tarifa de activación para cobrar» | El porcentaje supera el tope publicado por el exchange; hay que pagar o comprar una membresía primero | Revisa el dominio de la página de registro y el campo del código de referido; compara con el tope oficial |
| 4. Grupos de señales / plataformas de inversión falsas | Grupos de inversión, «mentores» de trading, capturas de pequeñas ganancias | Te piden enviar USDT a una «plataforma» fuera del exchange; después de meter una suma grande, no puedes retirar | Haz copy trading solo dentro de la app del propio exchange; no envíes cripto a personas ni a plataformas desconocidas |
| 5. Tarifas de desbloqueo, depósitos de garantía, recuperación de fondos | «Tu cuenta está congelada, paga un depósito de garantía», «un abogado o un hacker te lo recupera» | Hay que pagar antes de poder retirar; te garantizan que lo van a recuperar | Deja de pagar; en Taiwán, llama a la línea antifraude 165 y denuncia ante la policía (en otros países, contacta a la policía local o al servicio nacional de denuncia de fraudes) |
Las estafas de inversión tienen una escala considerable en Taiwán. Un boletín estadístico de la NPA indica que en 2025 hubo 197,595 casos de fraude, y que el «fraude de inversión» fue la categoría más numerosa, con 58,675 casos, el 29.69%; también fue el tipo más común entre las víctimas de todos los grupos de edad a partir de los 24 años. En el 4.º trimestre de 2025 hubo 11,581 casos de fraude de inversión, un 52.65% menos que en el mismo trimestre del año anterior, pero siguió siendo la categoría con más casos (Boletín de estadísticas policiales de la NPA, semana 14 del año 115 del calendario de la República de China, 2026-04-01).
¿Cómo distinguir una app falsa o un sitio de phishing?
Cómo funciona: crean una página de inicio de sesión o una app idéntica a la del exchange para que escribas tu cuenta, tu contraseña y tus códigos de verificación; con eso entran a tu cuenta y se llevan tus activos. Binance advierte que los sitios de phishing aparecen a menudo en resultados de búsqueda, extensiones del navegador, apps de terceros y correos electrónicos, y que antes de iniciar sesión debes confirmar que el dominio sea binance.com y que la URL empiece con https:// (Binance sobre la suplantación de URL). Cuando busqué términos relacionados con el inicio de sesión de Bybit y HTX el 2026-10-12, entre los resultados ya aparecían páginas de «tutorial para iniciar sesión» alojadas en subdominios de plataformas gratuitas para crear sitios web, con una letra de más en el nombre de la marca.
Los SMS también se suplantan. OKX explica que el nombre del remitente de un SMS se puede falsificar fácilmente, y que los mensajes falsos pueden aparecer incluso en la misma conversación que las notificaciones auténticas de OKX. Casi siempre hablan de un problema con la cuenta, de reclamar una recompensa o de una verificación de seguridad, e incluyen un enlace o te piden devolver la llamada a un «número de soporte». OKX recomienda verificar solo a través de la app o de https://www.okx.com/ (OKX sobre SMS que suplantan su nombre, actualizado el 2026-08-26). Bitget también indica que la mayoría de sus SMS oficiales no llevan enlaces, y que su app solo se puede descargar desde Google Play, la App Store o el sitio web oficial de Bitget (aviso antiphishing de Bitget).
Una señal fácil de pasar por alto: el nombre del desarrollador de la app. Revisé las fichas de la App Store de Taiwán y de Google Play: de los 13 exchanges, 12 tienen ficha en las dos tiendas, y 8 de esos 12 muestran nombres de desarrollador distintos en iOS y en Android. Por ejemplo, el desarrollador de MEXC en iOS es Onechain Technology Ltd, el de Pionex en iOS es BitUniverse CO.,Limited, y HTX todavía aparece en Google Play con su nombre anterior, Huobi, como desarrollador. Por eso, que el nombre del desarrollador no sea el de la marca del exchange no significa por sí solo que la app sea falsa; compáralo con la tabla del final del artículo. Si el nombre se parece pero no coincide, no la instales. El orden en los resultados de búsqueda tampoco sirve como prueba: cuando busqué Ourbit en la App Store, entre los primeros resultados había apps con nombres parecidos que no tienen nada que ver con el exchange.
- Para iniciar sesión, escribe la URL tú mismo o usa un marcador; no hagas clic en enlaces de SMS, correos o anuncios.
- Entra a la tienda de apps desde la página de descargas del sitio oficial del exchange y vuelve a comprobar el nombre del desarrollador.
- Activa el código antiphishing: los correos oficiales de Binance, OKX, Bybit y Bitget incluyen un código que tú mismo configuras, y Bybit indica que si el código falta o no es el correcto, es muy probable que el correo o el SMS sea una estafa (Binance sobre el código antiphishing, Bybit sobre cómo identificar correos falsos, actualizado el 2026-08-02).
¿El soporte de un exchange te contacta por LINE o Telegram?
Cómo funciona: primero te contactan a través de una publicación en redes sociales, de un grupo oficial del exchange o cuando buscas un número de soporte. Luego te escriben por privado, te dicen que hay un problema con tu cuenta y que tienes que hacer una «verificación» o una «actualización», y te van llevando a entregar códigos de verificación, compartir pantalla, instalar software de acceso remoto o transferir tus activos a una «cuenta segura». Algunos dicen ser socios del exchange y te invitan a grupos. OKX indica que hay personas que fingen colaborar con OKX y llaman a los usuarios para invitarlos a grupos de WeChat y Telegram; OKX nunca ha autorizado a ningún tercero a contactar a los usuarios por teléfono o mediante grupos, y cualquier llamada que diga ser de OKX es una estafa (OKX sobre estafas telefónicas, actualizado el 2026-09-22). La CIB de Taiwán lo dice sin rodeos: si te piden agregarlos en «LINE» para invertir, siempre es una estafa (CIB, tácticas de estafa comunes: inversiones falsas).
Esto es lo que dice oficialmente cada exchange sobre sus canales de soporte:
| Exchange | Canales oficiales de soporte | Lo que dice oficialmente que no hará | Fuente |
|---|---|---|---|
| Binance | Soporte solo en el sitio web oficial | No te escribe por Telegram; cualquier llamada que diga ser de Binance es una estafa; no te pide información sensible ni que transfieras a ninguna dirección | Llamadas falsas, Suplantación en Telegram, Prevención de estafas |
| OKX | Contacta a los usuarios solo por llamada de voz dentro de la app | No llama al celular, no envía SMS ni usa plataformas externas para contactarte; no pide contraseñas ni códigos de verificación | Prevención de estafas telefónicas |
| Bybit | Chat de soporte del Centro de ayuda o formulario web | No te pide enviar fondos a una dirección de depósito desconocida ni tu frase semilla | Cómo identificar correos falsos |
| Bitget | Chat de soporte del Centro de ayuda | No pide contraseñas, códigos 2FA ni claves privadas; no te escribe primero para pedirte datos personales o fondos | Qué hacer si te estafaron, Verificar canales oficiales |
| MEXC | Sitio web oficial mexc.com | No te escribe primero para pedirte transferencias, códigos de verificación ni claves privadas; no pide contraseñas, códigos SMS ni códigos de Google Authenticator | Guía de MEXC Verify (2026-09-07) |
| Gate | No lo indica oficialmente | El soporte no pide contraseñas, códigos de verificación ni códigos 2FA | Guía antiphishing |
| BingX | Chat de soporte en la plataforma o portal oficial de soporte | No pide contraseñas, códigos 2FA ni claves privadas; no te pide compartir pantalla ni instalar software de acceso remoto | Cómo identificar el soporte oficial |
| HTX | Centro de ayuda dentro de la app, [email protected] | Apelar una restricción de retiro es completamente gratis; cualquier cobro es una estafa | Anuncio del canal antifraude de HTX (2025-10-16) |
| WEEX | No lo indica oficialmente | Los administradores de los grupos oficiales no escriben por privado ni piden transferencias; el soporte no pide códigos de Google Authenticator, códigos SMS, documentos de identidad ni datos de tarjetas | WEEX sobre cómo detectar suplantaciones |
| Pionex | Chat de soporte en el sitio web oficial | Advierte que hay personas que se hacen pasar por sus cuentas oficiales de Telegram | Prevención de estafas de Pionex |
En las páginas oficiales de KuCoin, XT y Ourbit no encontré una descripción completa de sus canales de soporte, pero los tres tienen páginas oficiales de verificación para comprobar cuentas; mira la tabla del final. Si un «agente de soporte» te escribe por privado, primero pásalo por la herramienta oficial de verificación, y si no aparece, bloquéalo.
¿Cómo reconocer un código de referido o un reembolso falso?
Primero, cómo es un reembolso por código de referido real: el enlace de referido abre una página de registro en el dominio oficial del exchange con el código de referido ya cargado en el campo, y el exchange te devuelve el reembolso a partir de las comisiones que pagues después. No tienes que pagar nada por adelantado. El porcentaje también tiene un tope: OKX indica que el reembolso del invitado va de 0% a 20% (preguntas frecuentes del programa de afiliados de OKX, actualizado el 2026-09-15), y Binance indica que un afiliado puede compartir con sus invitados hasta 20% (introducción al programa de afiliados de Binance). Los topes oficiales de los demás exchanges están reunidos en el conjunto de datos de reglas de referidos de exchanges.
Los reembolsos falsos suelen tener una de estas tres formas: el porcentaje prometido supera el tope publicado por el exchange; te piden pagar primero una «tarifa de activación», una «cuota de membresía» o comprar un nivel VIP para poder cobrar; o quieren la contraseña de tu cuenta o una clave API con permiso de retiro para «configurártelo». Binance describió uno de estos casos: un sitio fraudulento que exige subir a una membresía VIP para recibir recompensas y que te atrae a enviar cripto con un «descuento por pagar en USDT, 10% de reembolso» (aviso de Binance sobre estafas cripto). MEXC también advierte que los estafadores primero envían pequeños «reembolsos» para ganarse tu confianza y después roban fondos a gran escala (MEXC sobre estafas de inversión por transferencia).
Haz la cuenta de si «pagar primero para cobrar reembolsos» tiene sentido: en OKX, la comisión taker de futuros para usuarios normales es de 0.05%, y el tope de reembolso del invitado es de 20%, así que cada 10,000 USDT de volumen te devuelven como máximo 10,000 × 0.05% × 20% = 1 USDT. Si alguien te pide pagar primero 100 USDT de «tarifa de activación», necesitarías 100 ÷ 1 × 10,000 = 1,000,000 USDT de volumen taker solo para que los reembolsos cubran ese pago. Un reembolso por código de referido real no cobra ese dinero; si te cobran, no es un reembolso del exchange.
Comisión según la guía de cálculo de comisiones de futuros de OKX (Lv1 taker 0.05%). Es normal que un sitio de reembolso te pida el UID de tu cuenta en el exchange: el UID es solo un número de cuenta y con él nadie puede iniciar sesión. Nunca entregues tu contraseña, tus códigos de verificación ni permisos de retiro. Para más detalles, mira las señales de alerta de las estafas de reembolso; para confirmar después del registro si tu código de referido quedó vinculado, mira cómo comprobar si tu código de referido está vinculado.
¿Cómo funcionan los grupos de señales, las estafas de copy trading y las plataformas de inversión falsas?
La CIB describe el proceso así: los estafadores te conocen a través de comunidades en internet o apps de citas y te meten en un grupo de inversión de LINE. Al principio te dejan obtener pequeñas ganancias; luego, con el argumento de «cuanto más dinero pongas, más ganas», te convencen de entrar a un sitio de inversión o descargar una app y meter una suma grande. Después rechazan los retiros con excusas como volumen de apuestas insuficiente, un depósito de garantía obligatorio o anomalías de IP, y al final la cuenta queda congelada o el sitio cierra (CIB, tácticas de estafa comunes: inversiones falsas). El FBI de Estados Unidos añade que la mayoría de los «alumnos felices» de estos grupos son en realidad estafadores haciendo un papel (FBI IC3 sobre el fraude de inversión).
En este proceso, los exchanges se usan a menudo como vía de entrada del dinero. Los pasos que describe el FBI son: abrir una cuenta en un exchange legítimo, depositar desde tu banco, comprar una moneda determinada (por ejemplo, USDT) y luego retirarla a la «plataforma de inversión» que te da el estafador. El daño ocurre en el momento en que el dinero sale del exchange y llega a esa dirección, así que lo que hay que vigilar es la dirección a la que retiras. OKX describe el mismo patrón: la plataforma fraudulenta primero te muestra algo de ganancia, espera a que metas una suma grande y luego rechaza el retiro alegando que tu «puntaje de crédito es insuficiente y debes pagar una cantidad primero» o exigiendo otro depósito (OKX, tácticas de estafa comunes, actualizado el 2026-09-07).
- El copy trading real ocurre dentro de la app del exchange: OKX, Bitget y BingX tienen copy trading en los menús de sus sitios oficiales. Tus fondos se quedan en tu propia cuenta y no necesitas enviar USDT a ningún mentor de trading ni a otro sitio web. El copy trading de futuros también usa apalancamiento, y si el mercado se mueve en tu contra, la posición puede ser liquidada.
- Revisa el dominio: si la URL de la «plataforma» no está entre los 13 dominios oficiales del final del artículo y además te piden retirar cripto de un exchange hacia ella, detente ahí.
- Consulta el 165 (Taiwán): el sitio antifraude 165 de Taiwán y la cuenta oficial de LINE «165 de concientización antifraude» permiten consultar IDs de LINE fraudulentos, sitios de inversión falsos y números de teléfono de estafadores (misma página de la CIB citada arriba). Fuera de Taiwán, consulta con la policía local o con el servicio nacional de denuncia de fraudes de tu país.
¿Qué son las estafas de «tarifa de desbloqueo», «depósito de garantía» y «te lo recuperamos»?
Así termina una plataforma de inversión falsa, y así empieza una segunda estafa. La FSC de Taiwán advierte que los estafadores exigen pagar primero tarifas de desbloqueo, depósitos de garantía o impuestos para poder recuperar el dinero (comunicado de prensa de la FSC, 2025-09-22). El sitio de educación financiera de la FSC indica que una táctica común es montar un exchange falso y, cuando la gente intenta retirar, exigir un depósito de garantía con el pretexto de las normas contra el lavado de dinero o de las leyes fiscales (sitio de educación financiera de la FSC, actualizado el 2025-04-21). Los exchanges reales también sufren versiones con suplantación: HTX anunció que había personas haciéndose pasar por su personal y cobrando por «levantar restricciones de retiro», e indicó que las apelaciones solo se hacen a través del Centro de ayuda dentro de la app o del correo oficial de soporte, y que son completamente gratis (anuncio del canal antifraude de HTX, 2025-10-16). La recomendación del FBI: si ya invertiste dinero, no pagues más tarifas ni impuestos para retirarlo (aviso del FBI IC3, 2023-03-14).
Después de la estafa, la siguiente ola es la «recuperación de fondos». El 2026-01-31 la CIB publicó un caso: una farmacéutica perdió TWD 800,000 en una app de inversión falsa. Después de buscar en internet «recuperar dinero de una estafa», dio con personas que se presentaron como un abogado internacional y un analista de blockchain, quienes le dijeron que podían manipular el sistema interno de un sitio de apuestas para ayudarla a «recuperarlo ganando». En varias entregas en persona les dio TWD 1,150,000 convertidos en Tether (USDT), luego pidió un préstamo de TWD 500,000 para poner más, y estaba a punto de hipotecar su casa cuando el personal de la oficina de registro de tierras se dio cuenta y llamó a la policía (anuncio de la CIB). En total, los TWD 1,150,000 + 500,000 = 1,650,000 que puso en la segunda estafa ya eran más del doble de lo que perdió la primera vez.
La CIB explica que un abogado solo puede actuar como representante en un litigio, no tiene autoridad pública y no puede recuperar fondos por su cuenta. Después de una estafa hay que denunciar de inmediato; la policía notificará a las instituciones financieras para congelar los fondos sospechosos o marcar las cuentas como cuentas de alerta, y el dinero solo podría recuperarse mediante una acción civil accesoria después de una sentencia condenatoria en el proceso penal. El FBI también recomienda no pagarles a servicios que dicen poder recuperar tus pérdidas. Bitget indica que un exchange no puede recuperar directamente los fondos transferidos en una estafa, pero puede colaborar con la investigación después de una solicitud formal de las autoridades (Bitget, qué hacer si te estafaron).
Relacionado: si un exchange de verdad congeló tu cuenta, las vías oficiales de apelación están en Qué hacer si un exchange congela tu cuenta; si te piden pagar antes de poder retirar, lee Pagar para retirar es una estafa; antes de comprar por P2P, revisa Cómo comprar USDT por P2P con seguridad.
¿Qué hacer si te estafaron?
- Deja de pagar: no pagues más tarifas de desbloqueo, depósitos de garantía, impuestos ni «tarifas por el servicio de recuperación».
- Protege tu cuenta: desde la app oficial o desde el sitio oficial con la URL escrita por ti, cambia tu contraseña, restablece la autenticación de dos factores y elimina las claves API y los dispositivos de inicio de sesión que no reconozcas; cambia también la contraseña de tu correo (son los pasos que recomienda Bitget).
- Guarda las pruebas: historial de chats, cuentas de la otra persona, URLs, fechas y montos de las transferencias, direcciones receptoras y hashes de transacción (TXID).
- Denuncia: en Taiwán, llama a la línea antifraude 165 o verifica y denuncia en el sitio antifraude 165. Cuanto antes, mejor, para que la policía pueda pedir el congelamiento de los fondos. Si estás fuera de Taiwán, contacta a la policía local o al servicio nacional de denuncia de fraudes de tu país.
- Contacta al exchange: usa solo el chat de soporte dentro de la app o el sitio oficial, no un número de soporte ni una cuenta de redes sociales que hayas encontrado buscando. Bitget indica que puede congelar temporalmente la cuenta durante la investigación para evitar más pérdidas.
- No busques en internet a alguien que te lo recupere: quien dice ser abogado, hacker o analista de blockchain y promete recuperar tu dinero es la siguiente estafa.
Dominios oficiales, desarrolladores de apps y herramientas de verificación de 13 exchanges
Los nombres de desarrollador de la tabla son lo que encontré en las fichas de la App Store de Taiwán y de Google Play el 2026-10-12. Los datos de las tiendas pueden cambiar en cualquier momento, así que antes de descargar guíate por la ficha a la que lleva la página de descargas oficial del exchange. La «herramienta de verificación» es una página del propio exchange donde puedes ingresar una URL, un correo, un número de teléfono o una cuenta de redes sociales para confirmar si es una fuente oficial.
| Exchange | Dominio oficial | Desarrollador en la App Store (Taiwán) | Desarrollador en Google Play (ID del paquete) | Herramienta oficial de verificación |
|---|---|---|---|---|
| Binance | binance.com | Binance Switzerland AG | Binance Inc. (com.binance.dev) | Binance Verify |
| OKX | okx.com | OKX Inc. | OKX INC. (com.okinc.okex.gp) | Verificación de canales oficiales |
| Bybit | bybit.com | Bybit Fintech Limited | Bybit (com.bybit.app) | Authenticity Check |
| Bitget | bitget.com | BG LIMITED | BG LIMITED (com.bitget.exchange) | Verificación oficial |
| MEXC | mexc.com | Onechain Technology Ltd | MEXC Ltd (com.mexcpro.client) | MEXC Verify |
| Gate | gate.com (cambió de gate.io a gate.com en mayo de 2025) | GATE GLOBAL UAB | Gate.com (com.gateio.gateio) | Verificación oficial |
| BingX | bingx.com | BingX Group Limited | BINGX GROUP LIMITED (pro.bingbon.app) | BingX Verify |
| KuCoin | kucoin.com | KuCoin Pro (vendedor: Kugame Global Limited) | Kugame Global Limited (com.kubi.kucoin) | Centro de verificación oficial |
| HTX | htx.com | No aparece en la tienda de Taiwán | Huobi (pro.huobi) | No encontré una herramienta de verificación pública |
| XT | xt.com | XT LTD, LLC | XT.COM Inc. (com.app.xt) | Página oficial de verificación (permite comprobar correos oficiales) |
| WEEX | weex.com | Weex Virtual Currency Exchange LLC | WEEX PRO (com.wake.weexprd) | Contact Verifier |
| Pionex | pionex.com | BitUniverse CO.,Limited | Pionex (com.pionex.client) | Verificación de canales oficiales de Pionex (revisado el 2026-10-15) |
| Ourbit | ourbit.com | Ourbit Holdings Ltd | Ourbit (com.ourbit.client) | Verificación oficial |
Los dominios se basan en las páginas oficiales de cada exchange: MEXC indica que su único sitio web oficial es https://www.mexc.com, Bitget indica que solo hay que confiar en www.bitget.com, y Binance recomienda confirmar que el certificado SSL pertenezca a *.binance.com o *.binance.net (Binance, prevención de estafas); para el cambio de dominio de Gate, mira el anuncio del nuevo dominio de Gate. Los correos de contacto que aparecen en las fichas de la App Store y Google Play están todos bajo el dominio del exchange o de su grupo (huobigroup.com en el caso de HTX, weexglobal.com en el de WEEX), y eso es otra pista para comprobar. Bybit advierte que, aunque la herramienta de verificación diga «oficial», el remitente de un correo o SMS todavía puede estar falsificado, así que conviene revisar también el código antiphishing.
Puedes hacer esta misma comprobación con cualquier enlace de referido, incluidas las páginas de código de referido de Binance y código de referido de OKX de este sitio: al abrir el enlace, revisa primero que el dominio de la barra de direcciones sea el dominio oficial de la tabla y que el campo del código de referido muestre el código que esperas, y después empieza el registro.
Preguntas frecuentes
¿Una «estafa de Binance» significa que Binance misma estafa a la gente?
Lo que en internet se llama «estafa de Binance» casi siempre es soporte falso, sitios falsos, apps falsas o grupos de inversión falsos que usan el nombre de Binance, no operaciones hechas en binance.com. Para comprobarlo, confirma el dominio y pasa cualquier URL, correo, número de teléfono o cuenta de Telegram sospechosa por Binance Verify. Ten en cuenta también que el sitio de educación financiera de la FSC indica que las plataformas de trading de activos virtuales no son instituciones establecidas con aprobación de la FSC de Taiwán, así que antes de operar tienes que evaluar los riesgos por tu cuenta.
OKX me llamó para decirme que hay un problema con mi cuenta. ¿Es real?
No. OKX indica que su soporte oficial contacta a los usuarios solo mediante la función de voz dentro de la app, que no se comunica por llamadas al celular, SMS ni plataformas externas, y que cualquier llamada que diga ser de OKX es una estafa. Cuelga y abre tú mismo la app de OKX para revisar el estado de tu cuenta.
Alguien en Dcard dice que un mentor de trading de Bitget es muy acertado y pide que lo agregue en LINE. ¿Puedo confiar?
No lo agregues. La CIB de Taiwán indica que si te piden agregar a alguien en LINE para invertir, siempre es una estafa, y Bitget también indica que no te escribe primero para pedirte datos personales o fondos. El copy trading de Bitget está en su app oficial, tus fondos se quedan en tu propia cuenta y no necesitas enviarle cripto a nadie. Si tienes dudas sobre una cuenta, verifícala con la herramienta oficial de verificación de Bitget.
Mi retiro está congelado y me dicen que primero tengo que pagar un depósito de garantía. ¿Qué hago?
No pagues. Es un patrón de estafa señalado tanto por la FSC como por la CIB de Taiwán. Las restricciones de cuenta de un exchange real se apelan a través del soporte dentro de la app o el sitio oficial, y HTX indica que la apelación es completamente gratis. Si esa «plataforma» no está en la lista de dominios oficiales, lo más probable es que el dinero ya esté en manos del estafador; en Taiwán, llama al 165 para denunciarlo, y en otros países, denúncialo ante la policía local.
¿Cuáles son las estafas con USDT más comunes?
La más común consiste en hacerte enviar USDT a una «plataforma de inversión» o a una dirección personal fuera del exchange y luego impedirte retirar con todo tipo de excusas. Binance advierte que las transacciones en blockchain no se pueden revertir, así que después de una estafa es posible que no recuperes el dinero. OKX advierte además sobre el «envenenamiento de direcciones»: el estafador te envía un monto pequeño desde una dirección falsa cuyos primeros y últimos caracteres coinciden con una dirección que usas a menudo, y espera a que copies la dirección equivocada de tu historial. Por eso, revisa la dirección completa antes de cada transferencia.
¿Hay que pagar para registrarse con un código de referido?
No. El código de referido es solo un campo de la página de registro. El exchange te devuelve el reembolso a partir de las comisiones que pagues después, y el porcentaje tiene un tope oficial; en OKX es de 0% a 20%. Cualquier cosa que te pida pagar una tarifa de activación, comprar una membresía o entregar tu contraseña antes de cobrar no es un reembolso por código de referido del exchange.
¿Un abogado o un hacker puede recuperar el dinero que perdí en una estafa?
No, y ese es justamente el argumento más común de las segundas estafas. La CIB de Taiwán explica que los abogados no tienen autoridad pública y no pueden recuperar fondos por su cuenta; la recuperación pasa por la denuncia, la investigación y la acusación, y la indemnización se reclama mediante una acción civil accesoria después de la sentencia penal. En Taiwán, llama al 165 de inmediato para denunciar, así la policía puede pedir el congelamiento de los fondos sospechosos; en otros países, contacta cuanto antes a la policía local o al servicio nacional de denuncia de fraudes.
¿Cómo me aseguro de que la app del exchange en mi celular sea la oficial?
Entra a la App Store o a Google Play desde la página de descargas del sitio oficial del exchange y compara el nombre del desarrollador con la tabla de arriba. No instales archivos de instalación ni enlaces de descarga que alguien te mande por mensaje privado; el FBI también recomienda no descargar apps de inversión cuyo origen no puedas verificar (aviso del FBI IC3, 2022-10-03).
Para más detalles sobre estafas relacionadas con reembolsos, mira las señales de alerta de las estafas de reembolso. Los topes de reembolso por referido que publica cada exchange están reunidos en el conjunto de datos de reglas de referidos de exchanges, y los códigos y enlaces de referido legítimos están en Códigos de referido de exchanges. Que un reembolso no haya llegado no significa necesariamente que te estafaron; empieza por cómo revisar un reembolso que no llegó. Para las reglas sobre cambiar de referidor, mira la guía para cambiar el código de referido en los exchanges.