Actualizado Reglas verificadas 2026-10-11
El reembolso por código de referido es una parte de la comisión que ya pagaste y que el exchange te devuelve; no tienes que pagar nada aparte ni entregarle tu cuenta a nadie. Las estafas suelen usar palabras como «reembolso», «recompensa» o «socio» y terminan pidiéndote que pagues primero o que entregues tu contraseña, tus códigos de verificación o tu clave API.
Abajo comparto cómo distinguirlas, según lo que recopilé comparando las páginas oficiales de los exchanges y la información antifraude de organismos de gobierno, como referencia para ustedes.
¿Cómo es un reembolso real por código de referido?
- El exchange lo devuelve directamente a tu cuenta: las reglas del programa de afiliados de OKX indican que la comisión es una devolución directa de las comisiones de trading que paga el invitado; Binance indica que el reembolso se convierte a USDC cada hora y se acredita en la cuenta spot en un plazo de 6 horas.
- El porcentaje tiene un rango oficial: OKX indica que el reembolso del invitado va de 0% a 20%; Binance indica que el afiliado puede compartir con el invitado hasta 20%. Cada exchange fija sus propios porcentajes, y puedes compararlos en Códigos de referido de exchanges.
- Lo puedes consultar en tu cuenta: en OKX, la página «Mis recompensas» muestra el porcentaje que el afiliado configuró para ti; en Binance, la página de Referral Pro muestra el modo de referido vinculado y tu porcentaje de reembolso.
- No hay que pagar nada antes: en las reglas de referidos de los exchanges que revisé, el reembolso siempre se calcula sobre la comisión que ya pagaste; ninguna pide pagar una cuota, hacer una recarga o comprar una membresía para recibirlo.
Fuentes: reglas del programa de afiliados de OKX, preguntas frecuentes del programa de afiliados de OKX, introducción al programa de afiliados de Binance y preguntas frecuentes de Binance Referral Pro (verificados el 2026-10-11).
¿Cuáles son las 6 tácticas de estafa con reembolsos más comunes?
1. Te piden pagar primero para cobrar el reembolso o retirar fondos
Este es el desenlace más común. La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Taiwán advierte que las redes de estafa atraen a la gente a comprar activos virtuales con promesas como «ganancia segura, sin pérdidas» o «alta rentabilidad, bajo riesgo», y después exigen pagar primero un «cargo de desbloqueo», un depósito de garantía o impuestos para poder recuperar el dinero (comunicado de prensa de la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán, 2025-09-22). Las tácticas de inversión falsa que enumera la Oficina de Investigación Criminal siguen el mismo patrón: primero te dejan ganar montos pequeños, esperan a que inviertas mucho dinero y luego se niegan a liberar el retiro con excusas como un volumen de apuestas insuficiente, el pago de un depósito de garantía o una IP anómala (tácticas de estafa comunes según la Oficina de Investigación Criminal de Taiwán).
El Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI de Estados Unidos también indica que, aunque las víctimas paguen esas comisiones o impuestos, por lo general no recuperan el dinero, y recomienda no pagar ninguna comisión más (aviso del FBI IC3, 2023-03-14).
2. Se hacen pasar por soporte del exchange, socios o grupos oficiales
OKX advierte que hay personas que dicen colaborar con OKX, llaman por iniciativa propia a los usuarios y los invitan a unirse a grupos de terceros en WeChat, Telegram y otras plataformas; el soporte oficial de OKX solo contacta a los usuarios mediante la función de voz dentro de la app (OKX: cómo prevenir estafas telefónicas). Binance indica que su soporte no te contactará por Telegram y que en sus comunidades oficiales de Telegram no hay agentes de soporte; quien te llame diciendo que es de Binance es un estafador (Binance sobre suplantaciones en Telegram, Binance sobre llamadas falsas).
3. Sitios web y enlaces de registro falsos
Binance advierte que los sitios de phishing aparecen con frecuencia en resultados de búsqueda, extensiones del navegador, apps de terceros y correos electrónicos, que los mensajes falsificados suelen traer nombres de dominio mal escritos, y que antes de iniciar sesión debes confirmar que la dirección es el dominio oficial y empieza con https:// (Binance sobre URL falsificadas, Binance: cómo evitar el phishing). Binance también indica que se anulan las comisiones de los referidos obtenidos dirigiendo tráfico a través de sitios no oficiales o de imitación, o con anuncios de enlaces de referido en buscadores (Binance sobre el programa de referidos).
Después de abrir un enlace de referido, mira la barra de direcciones: confirma que el dominio es el oficial del exchange y que el campo del código de referido trae el código que esperabas, y solo entonces empieza el registro.
4. Te piden la contraseña, códigos de verificación, la frase semilla o la clave API
Para recibir el reembolso solo necesitas registrarte con un código de referido, y para vincularte a un sitio de reembolsos solo hace falta tu UID del exchange. Los exchanges lo dicen todos de la misma forma:
- Binance: no le des a nadie tus códigos de verificación en dos pasos; guarda tu clave API como si fuera una contraseña y no la compartas con terceros (recomendaciones de seguridad de cuenta de Binance).
- OKX: nunca te pedirá tu contraseña, códigos de verificación ni ningún dato sensible (OKX: cómo prevenir estafas telefónicas).
- Bitget: el personal real de Bitget nunca te pedirá tu contraseña, tus códigos de verificación en dos pasos ni tu clave privada (Bitget sobre prevención de fraudes).
Si de verdad necesitas crear una clave API para usarla en alguna herramienta, Binance indica que para activar el permiso de retiro primero hay que configurar una lista blanca de IP, y recomienda encarecidamente activar solo el permiso de «lectura» si no configuras restricciones de IP (Binance: cómo crear una clave API).
5. Te piden hacer tareas, subir de membresía o reclutar gente para darte recompensas
Binance ha descrito esta táctica: para cobrar la recompensa te piden completar más tareas, como hacerte miembro, invitar a amigos o subir a una membresía VIP; los estafadores también usan «descuentos» por pagar con criptomonedas para que les transfieras, por ejemplo, pagar en USDT una membresía VIP 1 para obtener 10% de recompensa (alerta de Binance sobre estafas con criptomonedas). Un reembolso real por código de referido no exige comprar una membresía ni transferir dinero antes a la cuenta de otra persona.
6. Ganancias garantizadas, sin pérdidas
La Oficina de Investigación Criminal lo dice sin rodeos: si escuchas «ganancia garantizada» o «ganancia segura, sin pérdidas», es una estafa con toda seguridad. El reembolso por código de referido es solo un descuento en la comisión, y las operaciones en sí pueden generar pérdidas igual que siempre; desconfía de quien presente el reembolso como una ganancia garantizada o te diga que al depositar vas a duplicar tu dinero.
¿Cómo verificar si quien te contacta es realmente del exchange oficial?
La mayoría de los exchanges tiene una herramienta oficial de verificación donde puedes ingresar una dirección web, un correo electrónico, un teléfono o una cuenta de redes sociales para confirmar si es una fuente oficial:
- Binance Verify
- verificación de canales oficiales de OKX
- verificación oficial de Bitget
- verificación oficial de MEXC, verificación oficial de KuCoin, verificación oficial de Gate, verificación oficial de WEEX
También conviene activar el código antiphishing: una vez configurado, los correos oficiales de Binance, OKX y Bitget incluyen el código que elegiste; si un correo no lo trae o el código no coincide, puede ser un correo de phishing (Binance sobre el código antiphishing, guía de seguridad de cuenta de OKX, Bitget: cómo evitar el phishing).
En Taiwán, puedes consultar en el sitio antifraude 165 los ID de LINE usados en estafas y los sitios de inversión falsos.
¿Qué hacer si ya caíste en una estafa de reembolsos?
- No pagues ninguna otra comisión, impuesto ni depósito de garantía.
- Si entregaste tu contraseña, códigos de verificación o clave API, cambia de inmediato la contraseña desde la app o el sitio oficial, restablece la verificación en dos pasos y elimina las claves API que no reconozcas.
- Guarda las conversaciones, los comprobantes de transferencia y las direcciones web.
- Contacta al soporte oficial del exchange desde la app; en Taiwán puedes llamar a la línea antifraude 165.
Preguntas frecuentes
¿Hay que pagar para registrarse con un código de referido?
No. El código de referido es solo un código que escribes al registrarte; el reembolso se calcula sobre las comisiones que pagues después al operar y lo devuelve el exchange.
Un sitio de reembolsos me pide mi UID del exchange, ¿es seguro?
El UID es solo el número de tu cuenta y sirve para asociar los registros de reembolso; con tu UID nadie puede iniciar sesión ni mover tus activos. No le des a nadie que te lo pida tu contraseña, códigos de verificación, clave API ni permisos de retiro.
No me llegó el reembolso, ¿me estafaron?
No necesariamente. Si el código de referido no quedó vinculado, si todavía no llega la hora de acreditación o si esa operación no genera reembolso, no vas a ver el reembolso; primero puedes revisarlo con la lista para revisar por qué no recibiste el reembolso. Lo que sí debe ponerte en alerta es que alguien te pida pagar primero o entregar los datos de tu cuenta.
¿Cómo confirmo que un enlace de referido lleva al sitio oficial del exchange?
Al abrirlo, mira primero la barra de direcciones: el dominio tiene que ser el oficial del exchange, la dirección tiene que empezar con https:// y el código que aparece en el campo de referido tiene que ser el que esperas; después empieza el registro.
Binance advierte que los sitios de phishing aparecen con frecuencia en resultados de búsqueda, extensiones del navegador, apps de terceros y correos electrónicos, y que los mensajes falsificados suelen traer nombres de dominio mal escritos. Si no estás seguro, puedes revisar la dirección con las herramientas de verificación oficial que aparecen arriba.
Alguien que dice ser del soporte del exchange me escribió por mensaje privado o me llamó, ¿puedo confiar?
No confíes de entrada. Binance indica que su soporte no te contactará por Telegram y que quien te llame diciendo que es de Binance es un estafador; el soporte oficial de OKX solo contacta a los usuarios mediante la función de voz dentro de la app.
Puedes revisar con la herramienta de verificación oficial del exchange si el teléfono, el correo o la cuenta en redes sociales de esa persona son oficiales; si necesitas soporte, contáctalo desde la app oficial.
Ya le di a alguien mi código de verificación o mi clave API, ¿qué hago?
Cambia de inmediato tu contraseña desde la app o el sitio web oficial, restablece la verificación en dos pasos y elimina las claves API que no reconozcas.
Después guarda las conversaciones, los registros de transferencias y las direcciones web, y contacta al soporte oficial del exchange desde la app; en Taiwán puedes llamar a la línea antifraude 165. Si te piden pagar cualquier cargo, impuesto o depósito de garantía, no pagues.