Actualizado Reglas verificadas 2026-10-17
Tu cuenta en el exchange muestra ganancias, pero al pulsar retirar te dicen que primero debes pagar “impuestos”, un “depósito de garantía”, una “tarifa de desbloqueo” o una “comisión” para poder sacar el dinero. Eso casi basta para saber que es una estafa. La Oficina de Investigación Criminal de Taiwán (CIB, 刑事警察局) deja claro que ningún canal de inversión legítimo cobra pagos extra con nombres como tarifa de desbloqueo o depósito de garantía. La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC, 金管會) también señala un método común: los estafadores montan un exchange falso y, cuando la gente intenta retirar, invocan normas contra el lavado de dinero o normas fiscales para exigir un depósito de garantía.
Estos casos suelen seguir un guion fijo. Alguien que conociste en una app de citas o en redes sociales te enseña a comprar USDT en un exchange regulado (por ejemplo Binance u OKX, que mucha gente busca) y luego a pasarlos a la “plataforma de inversión” que te indica. En cuanto el dinero sale del exchange regulado, ya no está en tus manos, y las ganancias que ves en la plataforma son solo una cifra en pantalla. Otro riesgo que se suele pasar por alto está en la compraventa C2C (P2P): si recibes una transferencia de origen desconocido, tu cuenta bancaria puede quedar registrada como cuenta de alerta.
A continuación, en orden: cómo una plataforma falsa bloquea los retiros, las señales de alerta de las estafas románticas de inversión, qué pasa si recibes dinero robado en una operación C2C, cómo confirmar el sitio oficial de un exchange y qué hacer si ya te estafaron.
Puntos clave: la CIB divide la estafa romántica de inversión en 7 pasos. En el paso 6, “retiro bloqueado”, los estafadores frenan el retiro alegando comisiones, impuestos, un depósito de garantía o una tarifa de desbloqueo. En las estadísticas de junio de 2026 del Panel Antifraude 165 (165 打詐儀錶板), la “inversión falsa” y el “romance falso (fraude de inversión)” representaron el 32% y el 22% de las pérdidas por fraude, más de la mitad entre ambas. OKX indica que, si te piden pagar “impuestos”, “comisiones” o una “tarifa de verificación” para recuperar tus fondos, ese dinero va directo al bolsillo del estafador y el retiro nunca se libera. Las reglas P2P de Binance y OKX exigen que el nombre de la cuenta que paga coincida con el nombre verificado en el exchange, y no aceptan pagos de terceros. Cuando una cuenta bancaria queda registrada como cuenta de alerta, se suspenden todas sus funciones de transacción; la alerta dura 2 años y puede prorrogarse 1 vez por 1 año.
La información siguiente se verificó en páginas oficiales el 2026-10-17 (fecha de verificación) y se ofrece como referencia.
¿El exchange no me deja retirar si no pago impuestos o un depósito? ¿Es una estafa?
Sí. Es el punto en el que las fuentes oficiales coinciden con más claridad. La policía de Taiwán, la FSC, el FBI de EE. UU. y las propias páginas de ayuda de los exchanges lo dicen:
| Fuente | Postura oficial (resumen) |
|---|---|
| CIB (2026-09-20) | Una casa de bolsa o un canal de inversión legítimo nunca te pedirá coordinar por LINE una “entrega de efectivo en persona” ni transferir a una cuenta personal, y mucho menos cobrar pagos extra con nombres como tarifa de desbloqueo o depósito de garantía |
| CIB (2026-02-21) | Si para retirar te piden pagar comisiones, impuestos, un depósito de garantía o algo similar, detente de inmediato y verifica; no sigas metiendo dinero solo porque ya invertiste |
| Sitio de educación financiera de la FSC (actualizado el 2025-04-21) | Un método común es montar un exchange falso; cuando la gente retira su inversión, los estafadores invocan normas contra el lavado de dinero o normas fiscales para exigir un depósito de garantía |
| OKX: tácticas de estafa comunes (actualizado el 2026-09-07) | Te piden pagar “impuestos”, “comisiones” o una “tarifa de verificación” para recuperar tus fondos; ese dinero va directo al bolsillo del estafador y el retiro nunca se libera |
| FBI IC3 (2023-03-14) | Cuando las víctimas intentan retirar, les dicen que primero deben pagar comisiones o impuestos; aun después de pagar, no recuperan su dinero |
| Aviso antifraude de HTX (2025-10-16) | Las apelaciones por restricciones de retiro solo se hacen por el Centro de Ayuda dentro de la app o el correo oficial de soporte, y son totalmente gratuitas; quien cobre fuera de estos canales o se haga pasar por personal es un estafador |
Un caso que la CIB publicó el 2026-09-20 muestra cómo funciona este “cobro en cadena”. Una mujer de unos 60 años vio en redes sociales un anuncio que ofrecía “gratis la autobiografía de un empresario”, la metieron en un grupo de inversión, descargó una app indicada y vio cómo su saldo no paraba de subir. Al intentar retirar, primero le dijeron que debía “pagar un 10% de impuesto sobre la renta”, luego “un 15% de tarifa de desbloqueo porque los datos estaban mal llenados” y después “un 5% extra porque había billetes falsos de por medio”. Pidió dinero a un prestamista usurero para pagar el último concepto, una “tarifa por acuerdo de retiro total”, y entonces el servicio al cliente dejó de responder. En total perdió más de TWD 7,680,000 (aviso de la CIB).
Sumé esos tres conceptos: 10% + 15% + 5% = 30%. Si cada uno se calcula sobre el saldo mostrado, una pantalla con TWD 1,000,000 implica transferir otros TWD 300,000 solo por esos tres, y después de pagar viene otro concepto más. Cuanto mayor es la cifra en pantalla, más puede pedir el estafador, y por eso a una plataforma falsa le conviene seguir mostrando “ganancias”.
¿Cómo funciona la estafa de retiro de un exchange falso?
Un aviso de la CIB del 2026-02-21 divide las estafas que combinan romance e inversión en 7 pasos (aviso de la CIB). En la última columna puse la señal de alerta de cada paso. Si ves cualquiera de ellas, detente:
| Paso | Qué hacen los estafadores | La señal que puedes ver |
|---|---|---|
| 1. Contacto y confianza | Te contactan por redes sociales, apps de citas o grupos de inversión, y se acercan mostrando interés, conversando o compartiendo ideas de inversión | Un contacto en línea al que nunca has visto saca el tema de invertir por su cuenta |
| 2. Introducen la inversión | Insisten en “ganancias estables”, “bajo riesgo”, “esto no es especular con cripto”, “el USDT es muy estable” | Aparecen promesas de ganancias garantizadas o de que no se puede perder |
| 3. Te indican comprar cripto | Te piden comprar USDT en un exchange de criptomonedas y hasta te enseñan a hacerlo | Alguien te guía paso a paso para abrir la cuenta y comprar monedas |
| 4. Transferir a una billetera o plataforma indicada | Con el pretexto de “operaciones on-chain” o “inversión en la plataforma”, te piden enviar las monedas a una billetera o sitio web indicado | La dirección de retiro no es tu propia dirección en otro exchange oficial |
| 5. Ganancias en pantalla, presión para poner más | La plataforma muestra ganancias y te anima a poner más | Los primeros retiros pequeños salen sin problema y luego te animan a subir el monto |
| 6. Retiro bloqueado | Frenan el retiro alegando comisiones, impuestos, un depósito de garantía o una tarifa de desbloqueo | Tienes que pagar antes de poder retirar |
| 7. Seguir exprimiendo o desaparecer | Exigen más transferencias; cuando ya no sacan más dinero, cierran el sitio y cortan el contacto | El servicio al cliente y el “maestro” de pronto dejan de leer y de responder |
Los retiros pequeños del paso 5 son lo que más baja la guardia. En un caso del mismo aviso, la primera solicitud de retiro de la víctima salió bien, así que pidió un préstamo personal de TWD 500,000 para poner más. Solo en la segunda solicitud le exigieron pagar primero un anticipo; en total invirtió más de TWD 7,000,000. Otro caso de la CIB del 2026-01-04 siguió el mismo patrón: dejaron que la víctima depositara TWD 10,000 y retirara TWD 15,000, y al final depositó TWD 3,200,000 que ya no pudo retirar (aviso de la CIB). Que un retiro pequeño salga bien no prueba que la plataforma sea real.
En ambos casos, las víctimas compraron primero USDT en un exchange regulado y luego lo enviaron a un sitio web que les dieron los estafadores. El control del dinero se perdió en el momento de enviarlo, así que lo que de verdad tienes que revisar es “¿a dónde voy a enviar estas monedas?”. Las plataformas falsas también suelen imitar marcas de exchanges en sus URL y apps; para saber cómo detectarlas, consulta 5 estafas con exchanges.
Alguien de una app de citas quiere que inviertas en cripto. ¿Cómo saber si es estafa?
Este tipo de estafa se conoce a menudo como “pig butchering” (matanza de cerdos). OKX explica que todas empiezan igual: un desconocido primero entabla una relación contigo y luego te pide dinero. Te contacta en redes sociales, apps de citas o apps de mensajería, se toma su tiempo para ganarse tu confianza y después te presenta una oportunidad de inversión o un “trabajo por tareas” bien pagado. Al principio te deja ganar un poco o te da algo de capital, y al final te pide pagar impuestos, comisiones o una tarifa de verificación para recuperar tus fondos. OKX también indica que, si alguien a quien nunca has visto en persona te dice que muevas fondos en OKX o en cualquier plataforma, debes detenerte de inmediato y contactar al soporte oficial de OKX (OKX: tácticas de estafa comunes).
Las cifras de Taiwán muestran que el monto por caso en estas estafas es especialmente alto. Según el Panel Antifraude 165, las pérdidas por fraude en todo Taiwán en junio de 2026 fueron de poco más de TWD 4,704,170,000. Por número de casos, el “romance falso (fraude de inversión)” fue el 8% y la “inversión falsa” el 11%, pero por monto perdido fueron el 22% y el 32% (aviso de la CIB, 2026-07-20). Si calculo hacia atrás con esos dos porcentajes, la inversión falsa suma unos TWD 1,505,000,000 y el romance con inversión falsa unos TWD 1,035,000,000, unos TWD 2,540,000,000 en total; los porcentajes son enteros redondeados, así que es solo una estimación. En septiembre de 2026 se recibieron 10,775 denuncias de fraude telefónico y en línea, con pérdidas de poco más de TWD 3,930,000,000, y la CIB señaló que la “inversión falsa” y el “romance con inversión falsa” siguen entre los tipos más frecuentes (aviso de la CIB, 2026-10-14); promediando esas dos cifras, cada caso de fraude telefónico o en línea equivale a unos TWD 365,000.
Reglas que puedes usar directamente para comprobar:
- Invertir por LINE: la CIB afirma que cualquier inversión que te pida agregar a alguien en LINE es una estafa (CIB: inversión falsa).
- Hablar de dinero sin conocerse: la CIB recomienda que, si un contacto en línea al que nunca has visto te pide dinero, le pidas una videollamada para confirmar su identidad y no entregues dinero a la ligera (CIB: romance falso).
- Pedirte prestada tu cuenta o tu tarjeta de débito: los métodos nuevos no siempre te piden invertir. Con la excusa de que “te quieren enviar dinero para tus gastos”, te piden varias cuentas bancarias y que les envíes tus tarjetas de débito, y tus cuentas terminan como herramientas de lavado de dinero (aviso de la CIB, 2026-05-16).
- Vendedores de cripto de origen desconocido: la CIB advierte que no confíes en vendedores de criptomonedas de origen desconocido; cualquier pedido de comprar cripto primero y enviarla a una billetera o plataforma indicada implica un alto riesgo de fraude.
El copy trading y las “señales” de traders también se envuelven a menudo en el mismo discurso. El copy trading real ocurre dentro de la propia app del exchange y los fondos se quedan en tu cuenta; para saber cómo verificar a un trader líder, consulta cómo detectar estafas de copy trading.
¿En qué se diferencia un exchange real que restringe retiros de una plataforma falsa que no te deja retirar?
Los exchanges regulados también restringen retiros, por ejemplo si no completaste la verificación de identidad, durante una revisión de control de riesgos o cuando una autoridad judicial ordena un congelamiento. La diferencia está en cómo se maneja: un exchange real usa un proceso oficial de apelación y no te pide transferir dinero primero.
| Aspecto | Exchange regulado | Plataforma falsa |
|---|---|---|
| URL y app | Dominio oficial del exchange, que puedes comprobar con su herramienta oficial de verificación | No está en la lista de dominios oficiales; suele llegar por mensaje privado de un contacto en línea o del “servicio al cliente” |
| Comisiones de retiro | Se muestran directamente en la página de retiro y se descuentan de tu cuenta (las comisiones de USDT de cada exchange están en la comparativa de comisiones de retiro de USDT) | Te piden hacer un pago aparte o enviar USDT a alguna dirección para “desbloquear” |
| Motivos para restringir retiros | Verificación de identidad, control de riesgos, congelamiento judicial; las reglas P2P de Binance y OKX indican que pueden congelar cuentas por solicitud escrita de una autoridad judicial | Impuesto sobre la renta, depósito de garantía, tarifa de desbloqueo, puntaje de crédito insuficiente, volumen de apuestas insuficiente, IP anómala |
| Canal de apelación | Soporte dentro de la app o el sitio oficial; HTX indica que las apelaciones son totalmente gratuitas | “Servicio al cliente” o “mentor” en LINE o Telegram |
| Forma de contacto | OKX indica que su soporte oficial solo te contacta por llamadas de voz dentro de la app y nunca te busca primero por llamada telefónica, SMS ni plataformas externas | Te escriben primero, te apuran y te presionan con “si lo dejas pasar, nunca lo recuperarás” |
Los tres motivos “volumen de apuestas insuficiente, pagar un depósito de garantía, IP anómala” vienen de la descripción de la CIB sobre los métodos de inversión falsa (CIB: inversión falsa). “Puntaje de crédito insuficiente, hay que pagar una suma primero” es un motivo de rechazo de retiro que menciona OKX. Si ves estas palabras, deja de pagar. Si el rechazo del retiro ocurre en tu propia cuenta de un exchange oficial, apela por el soporte de la app oficial; las condiciones relacionadas están en condiciones de depósito y retiro de los exchanges.
¿Por qué al comprar o vender USDT por C2C/P2P puedes recibir dinero robado y que te congelen la cuenta bancaria?
C2C (que los exchanges llaman P2P) es la compraventa directa entre usuarios: el comprador paga en dólares taiwaneses por transferencia bancaria y el vendedor libera las monedas en el exchange. El exchange solo custodia las monedas del vendedor; la transferencia en moneda fiat ocurre fuera del exchange. OKX lo explica con claridad: tras crear la orden, solo custodia las criptomonedas del vendedor, y el pago del comprador se completa fuera de la plataforma, así que OKX no retiene ni congela ese dinero (guía antifraude de OKX, actualizada el 2026-09-15).
El riesgo está justo en esa transferencia fiat. La CIB describe la “estafa de tres partes”: el estafador se hace pasar por comprador para obtener los datos bancarios de un vendedor normal y, al mismo tiempo, se hace pasar por vendedor para engañar a un comprador real y que transfiera dinero a esa cuenta. El vendedor ve que llegó el dinero y entrega la mercancía o hace un reembolso, y luego su cuenta puede ser reportada como cuenta de alerta (aviso de la CIB, 2026-05-14). Llevado al P2P, quien paga y quien creó la orden en el exchange no son la misma persona, y el dinero que recibes puede venir de otra víctima de fraude.
Por eso las reglas P2P de los tres exchanges dicen que “el nombre de quien paga debe coincidir con el nombre verificado”:
| Regla | Binance | OKX | Bybit |
|---|---|---|---|
| Nombre de quien paga | Debe ser el mismo nombre verificado en Binance | El nombre del titular de la cuenta de pago debe coincidir con el registrado en OKX; no se admiten métodos de pago que no estén a tu nombre | El nombre de la cuenta bancaria debe coincidir con el registrado en Bybit; si no coincide, el anunciante puede cancelar la orden y reembolsar |
| Pagos de terceros | No se debe pagar a cuentas de terceros; si el vendedor da datos de cobro de un tercero, asume la pérdida en caso de disputa | No se aceptan pagos de terceros | No uses ni aceptes pagos desde cuentas de terceros |
| Comunicación fuera de la plataforma | No se debe hacer ninguna operación con cripto por canales de terceros | La plataforma no se hace responsable de operaciones fuera de ella | Usa solo el chat de la orden P2P; Telegram y WhatsApp no son seguros |
| Cuándo liberar las monedas | Completa la orden solo después de confirmar que llegó el pago total del comprador | Si las monedas no se liberaron, puedes abrir una apelación por tu cuenta dentro de las 72 horas desde que creaste la orden | Libera las monedas solo después de confirmar que llegó el pago |
| Congelamientos y solicitudes judiciales | Puede congelar cuentas por solicitud escrita de una autoridad judicial | Puede congelar cuentas por solicitud escrita de una autoridad judicial; recibir fondos de origen desconocido puede llevar a desactivar permanentemente las funciones relacionadas | La página oficial no lo especifica |
| Fuente | Política de operaciones P2P de Binance (actualizada el 2026-05-12) | Acuerdo de usuario P2P de OKX (actualizado el 2026-08-19) | Guía de pagos P2P de Bybit (actualizada el 2026-01-09), guía de disputas P2P de Bybit (actualizada el 2026-05-03) |
Si una cuenta de verdad queda registrada como cuenta de alerta, el impacto es mayor de lo que la mayoría imagina. Según el Reglamento de Taiwán sobre cuentas de depósito y transacciones sospechosas o claramente anómalas (存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法, modificado el 2026-08-31):
| Estado | Impacto | Plazo o levantamiento |
|---|---|---|
| Cuenta de alerta (artículo 5) | Se suspenden todas las funciones de transacción de la cuenta, y las transferencias entrantes se devuelven al banco de origen | Vence automáticamente 2 años después del reporte; el organismo que la reportó puede prorrogarla 1 vez por 1 año, hasta un máximo de 3 años (artículo 9) |
| Cuenta de control derivado (artículos 3 y 5) | En las cuentas de depósito que el titular de la cuenta de alerta tiene en otros bancos, se suspenden funciones electrónicas como la tarjeta de débito y las transferencias en línea; en ventanilla pueden pedirte que demuestres que la operación es razonable | Se levanta cuando el banco confirma que ya no existen los indicios de ilegalidad (artículo 10) |
Es decir, si una cuenta queda en alerta, tus cuentas en otros bancos también quedan restringidas. En un caso de la CIB del 2026-08-08, una persona que entregó sus claves de banca en línea a un “gestor de préstamos” no perdió dinero directamente, pero todas las cuentas financieras a su nombre quedaron registradas como cuentas de alerta y cuentas de control derivado, lo que paralizó sus operaciones bancarias del día a día (aviso de la CIB).
Algunas formas de reducir el riesgo:
- Antes de aceptar un pago, compara el nombre de quien paga con el nombre verificado en la orden P2P. Si no coinciden, cancela y reembolsa, y no aceptes excusas como “pago desde la cuenta de un familiar o un amigo”.
- Guíate por lo que realmente llegó a tu banca en línea, no por la captura de transferencia que te mande la otra persona; libera las monedas solo después de confirmar que llegó el dinero.
- Mantén la conversación en el chat de la orden del exchange. Si la otra persona pide pasar a LINE, Telegram o a una entrega en persona, no sigas.
- No aceptes trabajos de “comprar cripto en nombre de otros” o “recibir pagos y luego enviar monedas”. Así es exactamente como tu cuenta termina usándose de intermediaria.
¿Qué pasa si prestas tu cuenta o recibes dinero por otra persona?
En su aviso del 2026-05-16, la CIB indica que proporcionar una cuenta o entregar una tarjeta bancaria para que otra persona la use puede constituir complicidad en fraude, complicidad en lavado de dinero u otros delitos similares. Según el artículo 22 de la Ley de Control del Lavado de Dinero de Taiwán (洗錢防制法), entregar una cuenta a otra persona sin un motivo legítimo lleva a una “amonestación” policial: durante 5 años desde la fecha de la sanción no puedes abrir cuentas nuevas, el límite diario de transferencias y retiros de tus cuentas existentes baja a TWD 10,000, y no puedes usar banca en línea ni pagos electrónicos. Los casos graves (por ejemplo, proporcionar 3 o más cuentas) pueden castigarse con hasta 3 años de prisión, arresto o una multa de hasta TWD 1,000,000, sola o acumulada (aviso de la CIB).
Lo mismo vale para las cuentas de exchange: no las prestes y no le des a nadie tu usuario, tu contraseña ni tus códigos de verificación. Una cuenta de exchange está ligada a tu verificación de identidad; para el proceso detallado, consulta la guía de verificación de identidad de cada exchange, por ejemplo verificación de identidad en Binance y verificación de identidad en OKX.
¿Cómo confirmo que un sitio es el oficial del exchange?
Lo más fiable es usar la herramienta de verificación del propio exchange. En Binance Verify puedes ingresar una URL, un correo, un teléfono, un usuario de Telegram o una cuenta de redes sociales para confirmar si es una fuente oficial; Binance también aclara que la herramienta solo ayuda a confirmar la identidad y no autoriza ninguna acción (Binance Verify). Antes de iniciar sesión, asegúrate de que el dominio sea binance.com y de que la URL empiece con https:// (guía de Binance sobre URL falsificadas).
| Exchange | Dominio oficial | Herramienta oficial de verificación |
|---|---|---|
| Binance | binance.com | Binance Verify |
| OKX | okx.com | Verificación de canales oficiales |
| Bybit | bybit.com | Authenticity Check |
| Bitget | bitget.com | Verificación oficial |
| MEXC | mexc.com | MEXC Verify |
Los dominios oficiales, los nombres de desarrollador de las apps y las herramientas de verificación de otros exchanges están en la tabla de 13 exchanges al final de tipos de estafas con exchanges. Para una “plataforma” que no aparece en ninguna lista de exchanges, puedes usar la búsqueda de URL fraudulentas del Panel Antifraude 165, o buscar sitios de inversión falsos e ID de LINE fraudulentos en el sitio antifraude 165 (165 全民防騙網).
Hay otra comprobación que mucha gente omite: ¿de quién es la dirección a la que vas a retirar? Si envías a tu propia cuenta en otro exchange, copia la dirección desde la página de depósito de la app de ese exchange. Si la dirección te la mandó un contacto en línea o el “servicio al cliente”, detente primero.
Me estafaron o mi cuenta quedó en alerta. ¿Qué hago?
- Deja de pagar: no pagues más impuestos, depósitos de garantía, tarifas de desbloqueo ni “tarifas por acuerdo de retiro total”. La CIB advierte que no sigas metiendo dinero solo porque ya invertiste.
- Guarda las pruebas: historial de chats, cuentas de la otra persona, URL de la plataforma, horas y montos de las transferencias, direcciones de recepción y hashes de transacción (TXID), comprobantes de transferencia y capturas de las páginas de transacciones.
- Denuncia: llama a la línea antifraude 165 de Taiwán (165 反詐騙諮詢專線) o al 110, o verifica y denuncia en el sitio antifraude 165.
- Protege tu cuenta: desde la app oficial, cambia tu contraseña, restablece la verificación en dos pasos y elimina las claves API y los dispositivos de inicio de sesión que no reconozcas.
- Contacta al exchange: usa solo el soporte dentro de la app o el sitio oficial; HTX indica que las apelaciones por restricciones de retiro son totalmente gratuitas.
- Si tu cuenta quedó en alerta: la CIB explica que puedes descargar el formulario de solicitud para levantar una cuenta de alerta y presentarlo en persona en una dependencia policial (aviso de la CIB); si no estás de acuerdo con la alerta, según el artículo 9 del reglamento, el titular debe tratarlo con el organismo que hizo el reporte.
- No contrates a nadie para “recuperar” el dinero: quienes dicen ser abogados, hackers o analistas de rastreo en blockchain capaces de recuperar tu dinero suelen ser una segunda estafa; consulta los casos en tipos de estafas con exchanges.
Preguntas frecuentes
El exchange no me deja retirar y dice que primero debo pagar impuestos. ¿Es real?
No, es el discurso típico de una plataforma falsa. La CIB afirma que ningún canal de inversión legítimo cobra pagos extra con nombres como tarifa de desbloqueo o depósito de garantía, y la FSC señala “invocar normas contra el lavado de dinero o normas fiscales para exigir un depósito de garantía” como un método común de los exchanges falsos. Las ganancias de tu cuenta son solo una cifra en la pantalla de la plataforma. Después de pagar suele venir otro cobro. Deja de pagar de inmediato y llama al 165.
¿Qué es la “estafa romántica de OKX”? ¿OKX es quien estafa?
Lo que en internet llaman “estafa romántica de OKX” son estafadores que se ganan la confianza de la víctima por citas o redes sociales y luego le indican comprar monedas en un exchange y enviarlas a una plataforma falsa. No es OKX quien estafa. OKX indica que, si alguien a quien nunca has visto te dice que muevas fondos en OKX o en cualquier plataforma, debes detenerte de inmediato y contactar al soporte oficial de OKX.
¿Me pueden estafar si compro cripto por C2C en Binance?
Hay riesgo, sobre todo de recibir dinero robado de un tercero o de liberar las monedas antes de que llegue el pago. Las reglas P2P de Binance exigen que el nombre de quien paga sea igual al nombre verificado en Binance y prohíben pagar a cuentas de terceros. Guíate por lo que realmente llegó a tu banca en línea, libera las monedas solo cuando haya llegado el monto completo y mantén la conversación en el chat de la orden.
Vendí USDT por C2C y recibí dinero de una estafa. ¿Qué pasa con mi cuenta bancaria?
La cuenta puede ser reportada como cuenta de alerta, con todas sus funciones de transacción suspendidas, y tus cuentas en otros bancos también pasan a ser cuentas de control derivado, con las funciones de transacción electrónica suspendidas. La alerta dura 2 años y puede prorrogarse 1 vez por 1 año. La CIB explica que, si tu cuenta queda en alerta, debes conservar el historial de chats, los comprobantes de transferencia y documentos similares, y que puedes descargar el formulario de solicitud para levantar una cuenta de alerta y presentarlo en persona en una dependencia policial.
¿Hay alguna lista de exchanges fraudulentos que pueda consultar?
Puedes consultar los datos públicos del 165: el sitio antifraude 165 y la cuenta oficial de LINE “165防騙宣導” permiten buscar ID de LINE fraudulentos y sitios de inversión falsos, y el Panel Antifraude 165 tiene una búsqueda de URL fraudulentas. Para los exchanges regulados, usa la herramienta oficial de verificación de cada uno para comprobar URL y cuentas de soporte. Este sitio no mantiene una lista de estafas y no incluirá a ningún exchange regulado como estafa.
La plataforma falsa me dejó retirar al principio. ¿Eso significa que es real?
No. En casos publicados por la CIB, una víctima puso más dinero tras un primer retiro exitoso y solo en el segundo le pidieron pagar primero; en otro, dejaron que la víctima depositara TWD 10,000 y retirara TWD 15,000, y al final depositó TWD 3,200,000 que no pudo sacar. Los retiros pequeños son uno de los pasos para ganarse tu confianza.
¿Puedo recuperar los USDT que me estafaron?
Es difícil, y tiene que pasar por la vía judicial. Binance recuerda que las transacciones en blockchain no se pueden revertir. Denuncia de inmediato al 165 o al 110 para que la policía tenga la oportunidad de avisar a las instituciones correspondientes y bloquear los fondos. Los “servicios de recuperación” pagados suelen ser una segunda estafa.
Un contacto en línea me pidió una cuenta bancaria para recibir dinero por él. ¿Puedo hacerlo?
No. La CIB explica que proporcionar una cuenta para que otra persona la use puede constituir complicidad en fraude, complicidad en lavado de dinero u otros delitos similares. Entregar una cuenta sin un motivo legítimo conlleva una amonestación: 5 años sin poder abrir cuentas nuevas, y el límite diario de transferencias y retiros de tus cuentas existentes baja a TWD 10,000. Los casos graves, como proporcionar 3 o más cuentas, pueden castigarse con hasta 3 años de prisión.
Para aprender a distinguir sitios web, soporte y apps falsos, consulta 5 estafas con exchanges; las estafas con códigos de referido y reembolsos de comisiones están en señales de alerta de estafas con reembolsos. Para el historial de seguridad y los datos de reservas de los exchanges, consulta historial de seguridad de los exchanges y comparativa de pruebas de reservas. Si antes de retirar quieres confirmar comisiones y reglas de acreditación, consulta la comparativa de comisiones de retiro de USDT y qué es el UID de un exchange. Los códigos de referido legítimos siempre se quedan en el dominio oficial del exchange; la lista está en resumen de códigos de referido de exchanges.