最后更新 规则核实 2026-10-17
交易所账面上明明有盈利，点了提现却被告知要先交“税金”“保证金”“解冻金”或“手续费”才能出金，基本可以直接判定是诈骗。台湾刑事警察局写明，正当的投资渠道不可能以解冻金、保证金等名目要求额外付费；台湾金管会也点名，常见手法是设立假交易所，等民众提款时再借反洗钱或税务规定要求缴纳保证金。
这类案件通常有固定剧本：在交友软件或社交平台认识的人，教你到正规交易所（例如大家常搜的币安、欧易）买 USDT，再转到他给的“投资平台”。钱一离开正规交易所就已经不在你手上，平台上的盈利数字只是画面。另一个容易被忽略的风险在 C2C（P2P）买卖：收到来路不明的汇款，银行账户可能被列为警示账户。
下面依次整理假平台不让出金的流程、交友投资诈骗的破绽、C2C 收到赃款的后果，以及怎么确认交易所官网、被骗之后该做什么。
要点：台湾刑事警察局整理的交友投资诈骗流程共 7 步，第 6 步“出金受阻”时，诈骗团伙会以手续费、税金、保证金或解锁费为由阻挠提现。165 打诈仪表板 2026 年 6 月的统计中，“假投资”和“假交友（投资诈财）”分别占诈骗财产损失的 32% 和 22%，合计超过一半。OKX 写明，被要求付“税金”“手续费”或“验证费”才能取回资金，这笔钱会直接进骗子口袋，提现也永远不会被放行。Binance 和 OKX 的 P2P 规则都要求付款账户的姓名和交易所实名一致，不接受第三方付款。银行账户被列为警示账户后会暂停全部交易功能，警示期限 2 年，可再延长 1 次 1 年。
以下资料于 2026-10-17 依官方页面核实（资料核查日），供大家参考。
交易所不让出金、要先交税金或保证金，是诈骗吗？
是。这是官方说法最一致的一个判断点，台湾警方、金管会、美国 FBI 和交易所自己的说明都写到了：
| 来源 | 官方说法（摘要） |
|---|---|
| 台湾刑事警察局（2026-09-20） | 正当的证券商或投资渠道，不可能要求私下用 LINE 联系“现金面交”或转账到个人账户，更不可能以解冻金、保证金等名目要求额外付费 |
| 台湾刑事警察局（2026-02-21） | 出金需再交手续费、税金、保证金等情况，应立即停止操作并核实，不要因为已经投入资金而继续加仓 |
| 台湾金管会金融智慧网（2025-04-21 更新） | 常见手法是设立假交易所，等民众提取投资款项时，借反洗钱或税务法规要求缴纳保证金 |
| OKX 常见诈骗手法（2026-09-07 更新） | 被要求付“税金”“手续费”或“验证费”才能取回资金；这些钱直接进骗子口袋，提现永远不会被放行 |
| FBI IC3（2023-03-14） | 受害者想提现时，被告知要先付手续费或税金；付了之后钱仍然拿不回来 |
| HTX 反诈骗公告（2025-10-16） | 申诉提现限制只能通过 App 内帮助中心或官方客服邮箱，完全免费；绕过这些渠道收费或冒充员工的都是诈骗 |
台湾刑事警察局 2026-09-20 公布的案例，可以看出这种“连环收费”怎么进行：一名约 60 岁的女性在社交平台看到“免费送企业家自传”的广告，被拉进投资群、下载指定 App，看着账面一直盈利。要提现时，对方先说要“补缴 10% 所得税”，接着是“资料填错需 15% 解冻金”“涉及假钞需额外缴 5%”，她借了高利贷交最后一笔“全额提现协议金”后，客服就失联了，总共被骗超过新台币 768 万元（刑事警察局公告）。
我把这三个名目加起来算了一下：10% + 15% + 5% = 30%。假设都按账面金额计算，画面显示 100 万元时，光这三笔就要再汇 30 万元，而且交完还有下一个名目。账面数字越大，对方能开口要的金额就越大，这也是假平台愿意让账面一直“盈利”的原因。
假交易所的提现诈骗是怎么运作的？
台湾刑事警察局 2026-02-21 的公告把交友结合投资的诈骗拆成 7 步（刑事警察局公告）。我把每一步对应的破绽放在最后一栏，任何一步看到了都应该停下来：
| 步骤 | 诈骗团伙在做什么 | 你看得到的破绽 |
|---|---|---|
| 1. 建立接触与信任 | 通过社交平台、交友软件或投资群接触，以关心、聊天或投资交流拉近关系 | 没见过面的网友主动聊投资 |
| 2. 引入投资话题 | 强调“稳定盈利”“低风险”“不是炒币”“用 USDT 很稳定” | 出现保证盈利、稳赚不赔的说法 |
| 3. 指示购买虚拟货币 | 要你到虚拟货币交易所买 USDT，还会教你操作 | 有人一步一步指导你开户、买币 |
| 4. 转入指定钱包或平台 | 以“链上操作”“平台投资”为由，要你把币转到指定钱包或网站 | 提币地址不是你自己在其他官方交易所的地址 |
| 5. 账面盈利、诱导加仓 | 平台显示盈利数字，鼓励加仓 | 前期小额出金很顺利，接着被鼓励加大金额 |
| 6. 出金受阻 | 以手续费、税金、保证金或解锁费为由阻挠提现 | 提现前要先付钱 |
| 7. 持续榨取或失联 | 要求继续转账，榨不出钱后关站、失联 | 客服和“老师”突然不读不回 |
第 5 步的小额出金最容易让人放下戒心。同一份公告的案例里，受害人第一次申请出金成功，于是办了 50 万元信用贷款加仓，第二次申请出金时才被要求先交一笔订金，累计投入 700 多万元。台湾刑事警察局 2026-01-04 的另一个案例也是先让受害人存入 1 万元、取出 1 万 5,000 元，最后存入 320 万元后取不出来（刑事警察局公告）。小额提现成功，不能用来证明平台是真的。
这两个案例里，受害人都是先在正规交易所买 USDT，再转到诈骗团伙给的网站。钱是在转出去的那一刻失去控制的，所以真正要检查的是“你要把币转到哪里”。假平台的网址和 App 也常仿冒交易所品牌，识别方法见交易所诈骗 5 种手法。
交友软件认识的人带你投资虚拟货币，怎么判断？
这类诈骗常被称为“杀猪盘”（英文 pig butchering）。OKX 的说明是：这类诈骗的开头都一样，陌生人先和你建立关系，再开口要钱。对方会在社交平台、交友 App 或聊天软件上接触你，花时间取得信任，再介绍投资机会或高薪的“任务型工作”，前期让你赚一点或给你一点本金，最后要你付税金、手续费或验证费才能取回资金。OKX 也写明，如果一个你从没当面见过的人指示你在 OKX 或任何平台上转移资金，应该立刻停止并联系 OKX 官方客服（OKX 常见诈骗手法）。
从台湾的数字看，这类诈骗的单笔金额特别大。165 打诈仪表板 2026 年 6 月全台诈骗财产损失 47 亿 417 万余元，按件数“假交友（投资诈财）”占 8%、“假投资”占 11%，但按损失金额，两者分别占 22% 和 32%（刑事警察局公告，2026-07-20）。我用这两个比例倒推，假投资约 15.05 亿元、假交友投资约 10.35 亿元，合计约 25.4 亿元；比例是四舍五入后的整数，所以只是估算。2026 年 9 月电信网络诈骗受理 10,775 件、财产损失 39.3 亿余元，台湾刑事警察局指出“假投资”和“假交友投资”仍是高发类型（刑事警察局公告，2026-10-14）；用这两个数字平均，所有电信网络诈骗每件约 36.5 万元。
可以直接拿来检查的几条规则：
- 加 LINE 投资：台湾刑事警察局写明，遇到加“LINE”进行投资的必为诈骗（刑事警察局：假投资）。
- 没见过面就谈钱：台湾刑事警察局建议，没见过面的网友要求汇钱时，要求开视频确认本人身份，不要轻易交付钱款（刑事警察局：假爱情交友）。
- 要你借账户或寄银行卡：新型手法不一定要你投资，而是以“要给你汇生活费”为由，要你提供多个银行账户、寄出银行卡，最后让你的账户变成洗钱工具（刑事警察局公告，2026-05-16）。
- 来源不明的币商：台湾刑事警察局提醒，不要相信来源不明的虚拟货币币商；凡是要求先买虚拟货币并转入指定钱包或平台的，都属于高度诈骗风险。
跟单、带单也常被包装成同一套说法。真正的跟单功能在交易所自己的 App 里，资金留在自己的账户；怎么核实带单员，见跟单诈骗怎么查。
真交易所限制提现，和假平台不让提现差在哪？
正规交易所也会限制提现，例如身份认证没完成、风控审核、司法机关要求冻结。区别在于处理方式：真交易所走官方申诉流程，不会叫你先汇一笔钱。
| 比较项目 | 正规交易所 | 假平台 |
|---|---|---|
| 网址与 App | 交易所官方域名，可用官方验证工具查 | 不在官方域名清单内，常由网友或“客服”私信提供 |
| 提现费用 | 在提现页面直接列出，从账户内扣除（各家 USDT 费用见USDT 提币手续费比较） | 要你另外汇款、转 USDT 到某个地址才能“解锁” |
| 限制提现的理由 | 身份认证、风控、司法冻结；Binance、OKX 的 P2P 规则写明可依司法机关书面要求冻结账户 | 所得税、保证金、解冻金、信用分不足、打码量不足、IP 异常 |
| 申诉渠道 | 官方 App 或官网内客服；HTX 写明申诉完全免费 | LINE、Telegram 上的“客服”或“导师” |
| 联系方式 | OKX 写明官方客服只通过 App 内语音联系，不会用手机电话、短信或外部平台主动联系 | 主动私信、催促、以“错过就取不回”施压 |
“打码量不足、交保证金、IP 异常”这三个理由，出自台湾刑事警察局对假投资手法的说明（刑事警察局：假投资）。“信用分不足、要先交一笔钱”则是 OKX 列出的拒绝提现理由。看到这些词，先停止付款。提现被拒的情况如果发生在你自己的官方交易所账户，就从官方 App 客服申诉，相关条款整理在交易所充提条款。
C2C／P2P 买卖 USDT，为什么会收到赃款、银行账户被冻结？
C2C（交易所称 P2P）是用户之间直接买卖：买家用银行转账付新台币，卖家在交易所放币。交易所只托管卖家的币，法币是在交易所外面转的。OKX 写得很清楚：下单后只托管卖家的加密货币，买家的付款在平台外完成，所以 OKX 不会持有或冻结这笔钱（OKX 防诈说明，2026-09-15 更新）。
风险就出在这段法币转账。台湾刑事警察局说明的“三方诈骗”是：骗子一方面冒充买家向正常卖家索取银行账户，另一方面冒充卖家骗真正的买家把钱汇进那个账户。卖家看到款项到账就发货或退款，结果账户可能被通报警示（刑事警察局公告，2026-05-14）。套到 P2P 上，就是付款人和在交易所下单的人不是同一个人，你收到的那笔钱可能来自另一个诈骗受害人。
所以三家交易所的 P2P 规则都写了“付款人姓名要和实名一致”：
| 规则 | Binance 币安 | OKX 欧易 | Bybit |
|---|---|---|---|
| 付款人姓名 | 必须和 Binance 上认证的姓名相同 | 付款账户持有人姓名要和 OKX 注册姓名相符；不支持非实名付款方式 | 银行账户姓名必须和 Bybit 注册姓名一致，不一致时广告方可取消订单并退款 |
| 第三方付款 | 不得付款到第三方账户；卖家提供第三方收款资料，发生争议时由卖家自行承担损失 | 不接受第三方付款 | 不要使用或接受第三方账户付款 |
| 平台外沟通 | 不应通过第三方渠道进行任何加密货币交易 | 平台外交易，平台不负责 | 只用 P2P 订单聊天室，Telegram、WhatsApp 不安全 |
| 放币时机 | 确认收到买家全额付款后再完成订单 | 未放币可在下单后 72 小时内自助申诉 | 确认款项到账后再放币 |
| 冻结与司法 | 可依司法机关书面要求冻结账户 | 可依司法机关书面要求冻结账户；收受来源不明的资金可永久停用相关功能 | 官方页面没有写明 |
| 来源 | Binance P2P 交易政策（2026-05-12 更新） | OKX P2P 用户协议（2026-08-19 更新） | Bybit P2P 付款说明（2026-01-09 更新）、Bybit P2P 申诉说明（2026-05-03 更新） |
账户真的被列为警示，影响比多数人想象的大。依台湾《存款账户及其疑似不法或显属异常交易管理办法》（2026-08-31 修正）：
| 状态 | 影响 | 期限或解除 |
|---|---|---|
| 警示账户（第 5 条） | 暂停该账户全部交易功能，汇入款项退回汇款行 | 自通报起 2 年自动失效；原通报机关可延长 1 次、1 年，最长 3 年（第 9 条） |
| 衍生管制账户（第 3、5 条） | 警示账户开户人名下其他银行的存款账户，暂停提款卡、网上转账等电子功能；柜台交易可能被要求证明合理性 | 银行核实疑似不法情形消除后解除（第 10 条） |
也就是说，一个账户被警示，你名下其他银行的账户也会跟着受限。台湾刑事警察局 2026-08-08 的案例里，一位把网银账号密码交给“贷款代办”的民众虽然没有直接损失钱，名下所有金融账户却都被列为警示账户与衍生管制账户，日常金融交易因此瘫痪（刑事警察局公告）。
几个降低风险的做法：
- 收款前核对付款人姓名和 P2P 订单上的实名，不一致就取消、退款，不要接受“用家人或朋友账户付”的理由。
- 以网银实际到账为准，不看对方发来的转账截图；确认到账后才放币。
- 对话只留在交易所的订单聊天室，对方要求改用 LINE、Telegram 或私下面交，就不要继续。
- 不要接“代买虚拟货币”“帮忙收款再转币”的工作，这正是把你的账户当成中间人。
出借账户或帮人收款，会有什么后果？
台湾刑事警察局在 2026-05-16 的公告里写明，提供账户或交付银行卡给他人使用，可能涉嫌帮助诈欺、帮助洗钱等罪。依台湾洗钱防制法第 22 条，无正当理由把账户交给他人使用，会被警察机关“告诫”：自处罚之日起 5 年内禁止新开户，已开立账户的每日转账和取款上限降为 1 万元，不能使用网上银行和电子支付；情节严重（例如提供 3 个以上账户）可处 3 年以下有期徒刑、拘役或科／并科 100 万元以下罚金（刑事警察局公告）。
交易所账户也一样，不要出借，也不要把账号密码、验证码交给任何人。交易所账户和身份认证绑定在一起，详细流程见各家身份认证教程，例如币安身份认证、OKX 身份认证。
怎么确认是不是交易所官方网站？
最可靠的方法是用交易所自己提供的验证工具。Binance Verify 可以输入网址、邮箱、电话、Telegram 或社交账号，确认是不是官方来源；Binance 也提醒，验证工具只协助确认身份，不代表授权任何行为（Binance Verify）。登录前要确认域名是 binance.com、网址开头是 https://（Binance 网址伪造说明）。
| 交易所 | 官方域名 | 官方验证工具 |
|---|---|---|
| Binance 币安 | binance.com | Binance Verify |
| OKX 欧易 | okx.com | 官方渠道验证 |
| Bybit | bybit.com | Authenticity Check |
| Bitget | bitget.com | 官方验证 |
| MEXC 抹茶 | mexc.com | MEXC Verify |
其他交易所的官方域名、App 开发者名称和验证工具，整理在交易所诈骗手法文末的 13 家对照表。不在交易所清单上的“平台”，可以到 165 打诈仪表板使用涉诈网址查询，或在 165 全民防骗网查询假投资网站与诈骗 LINE ID。
还有一个常被忽略的检查：你准备提币的地址属于谁。如果是转到你自己在另一家交易所的账户，地址应该从那家交易所 App 的充值页面复制；地址是网友或“客服”发给你的，就要先停下来。
被骗或账户被列为警示了，怎么办？
- 停止付款：不再付任何税金、保证金、解冻金或“全额提现协议金”。台湾刑事警察局提醒，不要因为已经投入资金而继续加仓。
- 保留证据：聊天记录、对方账号、平台网址、转账时间与金额、收款地址和交易哈希（TXID）、汇款明细与交易页面截图。
- 报案：在台湾拨打 165 反诈骗咨询专线或 110，或到 165 全民防骗网核实与报案。
- 保护账户：从官方 App 修改密码、重设双重验证，删除不认识的 API 密钥与登录设备。
- 联系交易所：只用官方 App 或官网内的客服；HTX 写明提现限制的申诉完全免费。
- 账户被列为警示：台湾刑事警察局说明，可以下载民众解除警示账户申请书，亲自到警察机关办理（刑事警察局公告）；对警示有疑问时，依该办法第 9 条由开户人联系原通报机关处理。
- 不要找人“追回”：自称律师、黑客或链上资金分析师能帮你追回款项的，多半是二次诈骗，案例见交易所诈骗手法。
常见问题
交易所不让出金，说要先交税金才能提现，是真的吗？
不是，这是假平台的典型话术。台湾刑事警察局写明正当的投资渠道不可能以解冻金、保证金等名目要求额外付费，台湾金管会也点名“借反洗钱或税务法规要求缴纳保证金”是假交易所的常见手法。账面上的盈利只是平台画面上的数字，付了之后通常还会有下一笔，应立即停止付款并拨打 165。
OKX 感情诈骗是什么？是 OKX 在骗人吗？
网上说的“OKX 感情诈骗”，是骗子通过交友或社交平台取得信任，再指示受害人用交易所买币、转到假平台，不是 OKX 本身在骗人。OKX 写明，如果一个从没见过面的人指示你在 OKX 或任何平台上转移资金，应该立刻停止并联系 OKX 官方客服。
币安 C2C 买币会被骗吗？
有风险，主要是收到第三方的赃款，或还没收到钱就放币。Binance P2P 规则要求付款人姓名必须和 Binance 实名相同，也禁止付款到第三方账户；以网银实际到账为准，确认全额到账后再放币，对话只留在订单聊天室。
C2C 卖 USDT 收到诈骗款，银行账户会怎样？
账户可能被通报为警示账户，暂停全部交易功能，你名下其他银行的账户也会成为衍生管制账户、暂停电子交易功能。警示期限 2 年，可延长 1 次 1 年。台湾刑事警察局说明，账户遭警示时应保存聊天记录、汇款明细等资料，可下载民众解除警示账户申请书，亲自到警察机关办理。
有没有交易所诈骗名单可以查？
可以查 165 的公开资料：165 全民防骗网和“165防骗宣导”LINE 官方账号可查诈骗 LINE ID 与假投资网站，165 打诈仪表板有涉诈网址查询。正规交易所则用各家官方验证工具查网址和客服账号。本站不维护诈骗名单，也不会把任何正规交易所列为诈骗。
假平台一开始可以出金，是不是代表它是真的？
不代表。台湾刑事警察局公布的案例中，受害人第一次出金成功后加仓，第二次才被要求先交钱；另一个案例先让受害人存入 1 万元、取出 1 万 5,000 元，最后存入 320 万元取不出来。小额出金是取得信任的步骤之一。
被骗的 USDT 可以追回吗？
很难，而且要走司法程序。Binance 提醒区块链交易无法撤回，第一时间拨打 165 或 110 报案，警方才有机会通报相关机构拦截。付费“追回服务”通常是二次诈骗。
网友请我提供银行账户帮忙收款，可以吗？
不可以。台湾刑事警察局说明，提供账户给他人使用可能涉嫌帮助诈欺、帮助洗钱等罪；无正当理由交付账户会被告诫，5 年内禁止新开户，现有账户每日转账与取款上限降为 1 万元，提供 3 个以上账户等情节严重者可处 3 年以下有期徒刑。
想进一步分辨假网站、假客服和假 App，可以看交易所诈骗 5 种手法；邀请码和返佣相关的骗局整理在返佣诈骗的警讯。交易所的安全记录与储备金资料见交易所安全记录和储备金证明比较，提币前想确认费用和到账规则，见USDT 提币手续费比较与交易所 UID 是什么。正规邀请码都会停在交易所官方域名，清单见交易所邀请码总整理。