Diperbarui Aturan dicek 2026-10-17
Akun exchange Anda jelas menunjukkan untung, tetapi saat menekan tarik dana, Anda diberi tahu harus membayar “pajak”, “uang jaminan”, “biaya pembukaan blokir”, atau “biaya administrasi” dulu baru dana bisa ditarik. Ini hampir pasti penipuan. Biro Investigasi Kriminal Taiwan (CIB, 刑事警察局) menyatakan bahwa saluran investasi yang sah tidak mungkin meminta biaya tambahan dengan dalih biaya pembukaan blokir, uang jaminan, dan sejenisnya. Komisi Pengawas Keuangan Taiwan (FSC, 金管會) juga menyebut modus yang umum: pelaku membuat exchange palsu, lalu saat orang menarik dana, mereka memakai aturan antipencucian uang atau aturan pajak sebagai alasan untuk menagih uang jaminan.
Kasus seperti ini biasanya mengikuti skenario yang sama. Orang yang Anda kenal lewat aplikasi kencan atau media sosial mengajari Anda membeli USDT di exchange resmi (misalnya Binance atau OKX yang banyak dicari orang), lalu memindahkannya ke “platform investasi” yang ia berikan. Begitu uang keluar dari exchange resmi, uang itu sudah tidak lagi di tangan Anda, dan angka keuntungan di platform hanyalah tampilan di layar. Risiko lain yang sering terlewat ada di jual beli C2C (P2P): jika Anda menerima transfer dari sumber yang tidak jelas, rekening bank Anda bisa dimasukkan ke daftar rekening peringatan.
Berikut urutan pembahasannya: alur platform palsu yang menahan penarikan, celah dalam penipuan investasi berkedok asmara, akibat menerima uang hasil kejahatan dalam transaksi C2C, cara memastikan situs resmi exchange, dan apa yang harus dilakukan setelah tertipu.
Ringkasan: CIB merangkum alur penipuan investasi berkedok asmara dalam 7 langkah. Pada langkah 6, “penarikan dihambat”, komplotan penipu menghalangi penarikan dengan alasan biaya administrasi, pajak, uang jaminan, atau biaya pembukaan. Dalam statistik Juni 2026 di Dasbor Antipenipuan 165 (165 打詐儀錶板), “investasi palsu” dan “asmara palsu (penipuan investasi)” masing-masing menyumbang 32% dan 22% kerugian akibat penipuan, lebih dari separuh jika digabung. OKX menyatakan bahwa jika Anda diminta membayar “pajak”, “biaya”, atau “biaya verifikasi” untuk mendapatkan dana kembali, uang itu langsung masuk ke kantong penipu dan penarikan tidak akan pernah dilepas. Aturan P2P Binance dan OKX sama-sama mewajibkan nama pada rekening pembayar sesuai dengan nama terverifikasi di exchange, dan pembayaran dari pihak ketiga tidak diterima. Setelah rekening bank masuk daftar rekening peringatan, semua fungsi transaksinya dihentikan; masa peringatan 2 tahun dan dapat diperpanjang 1 kali selama 1 tahun.
Data berikut diverifikasi dari halaman resmi pada 2026-10-17 (tanggal pemeriksaan data) sebagai bahan referensi.
Exchange tidak mengizinkan tarik dana sebelum bayar pajak atau uang jaminan, apakah ini penipuan?
Ya. Inilah titik yang paling seragam dalam pernyataan resmi. Polisi Taiwan, FSC, FBI Amerika Serikat, dan halaman bantuan exchange sendiri semuanya menyebutkannya:
| Sumber | Pernyataan resmi (ringkasan) |
|---|---|
| CIB (2026-09-20) | Perusahaan sekuritas atau saluran investasi yang sah tidak mungkin meminta kontak pribadi lewat LINE untuk “serah terima uang tunai” atau transfer ke rekening pribadi, apalagi meminta biaya tambahan dengan dalih biaya pembukaan blokir, uang jaminan, dan sejenisnya |
| CIB (2026-02-21) | Jika penarikan masih mengharuskan bayar biaya administrasi, pajak, uang jaminan, dan sejenisnya, segera hentikan dan verifikasi; jangan terus menambah dana hanya karena sudah terlanjur menyetor |
| Situs edukasi keuangan FSC (diperbarui 2025-04-21) | Modus yang umum adalah membuat exchange palsu; saat orang menarik dana investasinya, pelaku memakai aturan antipencucian uang atau aturan pajak sebagai alasan untuk menagih uang jaminan |
| OKX: modus penipuan umum (diperbarui 2026-09-07) | Diminta membayar “pajak”, “biaya”, atau “biaya verifikasi” agar dana bisa kembali; uang ini langsung masuk ke kantong penipu, dan penarikan tidak akan pernah dilepas |
| FBI IC3 (2023-03-14) | Saat korban ingin menarik dana, mereka diberi tahu harus membayar biaya atau pajak dulu; setelah membayar pun uangnya tetap tidak kembali |
| Pengumuman antipenipuan HTX (2025-10-16) | Banding atas pembatasan penarikan hanya bisa diajukan lewat Pusat Bantuan di aplikasi atau email dukungan resmi, dan sepenuhnya gratis; siapa pun yang memungut biaya di luar saluran ini atau menyamar sebagai staf adalah penipu |
Kasus yang diumumkan CIB pada 2026-09-20 memperlihatkan bagaimana “pungutan berantai” ini berjalan. Seorang perempuan berusia sekitar 60 tahun melihat iklan “gratis autobiografi pengusaha” di media sosial, lalu ditarik masuk ke grup investasi, mengunduh aplikasi yang ditunjuk, dan melihat saldonya terus untung. Saat ingin menarik dana, pelaku mula-mula bilang ia harus “melunasi pajak penghasilan 10%”, lalu “salah isi data sehingga perlu biaya pembukaan blokir 15%”, kemudian “terkait uang palsu sehingga harus bayar tambahan 5%”. Ia meminjam dari rentenir untuk membayar pungutan terakhir, yaitu “biaya perjanjian penarikan penuh”, dan setelah itu layanan pelanggan menghilang. Totalnya ia tertipu lebih dari TWD 7,680,000 (pengumuman CIB).
Saya coba jumlahkan ketiga pungutan itu: 10% + 15% + 5% = 30%. Jika semuanya dihitung dari saldo yang tampil, saat layar menunjukkan TWD 1,000,000, tiga pungutan ini saja sudah menuntut transfer TWD 300,000 lagi, dan setelah dibayar masih ada pungutan berikutnya. Makin besar angka di layar, makin besar pula jumlah yang bisa diminta pelaku. Itu sebabnya platform palsu senang membuat saldo terus “untung”.
Bagaimana penipuan penarikan di exchange palsu bekerja?
Pengumuman CIB pada 2026-02-21 memecah penipuan yang menggabungkan asmara dan investasi menjadi 7 langkah (pengumuman CIB). Saya taruh tanda bahaya tiap langkah di kolom terakhir. Jika melihat salah satunya, berhentilah:
| Langkah | Apa yang dilakukan komplotan penipu | Tanda bahaya yang bisa Anda lihat |
|---|---|---|
| 1. Menjalin kontak dan kepercayaan | Mendekati lewat media sosial, aplikasi kencan, atau grup investasi, lalu mengakrabkan diri dengan perhatian, obrolan, atau diskusi investasi | Kenalan online yang belum pernah Anda temui tiba-tiba membahas investasi |
| 2. Memasukkan topik investasi | Menekankan “untung stabil”, “risiko rendah”, “bukan spekulasi kripto”, “pakai USDT sangat stabil” | Muncul klaim untung terjamin atau pasti tidak rugi |
| 3. Menyuruh membeli aset kripto | Meminta Anda membeli USDT di exchange kripto, bahkan mengajari caranya | Ada yang membimbing Anda langkah demi langkah membuka akun dan membeli koin |
| 4. Memindahkan ke wallet atau platform yang ditunjuk | Dengan alasan “operasi on-chain” atau “investasi di platform”, meminta Anda mengirim koin ke wallet atau situs yang ditunjuk | Alamat penarikan bukan alamat milik Anda sendiri di exchange resmi lain |
| 5. Untung di atas kertas, dibujuk menambah dana | Platform menampilkan angka keuntungan dan mendorong Anda menambah dana | Penarikan kecil di awal lancar, lalu Anda didorong memperbesar jumlahnya |
| 6. Penarikan dihambat | Menghalangi penarikan dengan alasan biaya administrasi, pajak, uang jaminan, atau biaya pembukaan | Harus bayar dulu sebelum bisa tarik dana |
| 7. Terus memeras atau menghilang | Meminta transfer terus-menerus; setelah tidak ada uang lagi, situs ditutup dan kontak diputus | Layanan pelanggan dan “guru” tiba-tiba tidak membaca dan tidak membalas |
Penarikan kecil di langkah 5 paling mudah membuat orang lengah. Dalam kasus dari pengumuman yang sama, permintaan penarikan pertama korban berhasil, sehingga ia mengambil kredit tanpa agunan TWD 500,000 untuk menambah dana; baru pada permintaan penarikan kedua ia diminta membayar uang muka dulu, dan totalnya ia sudah menyetor lebih dari TWD 7,000,000. Kasus CIB lain pada 2026-01-04 juga begitu: korban dibiarkan menyetor TWD 10,000 dan menarik TWD 15,000, lalu akhirnya menyetor TWD 3,200,000 yang tidak bisa ditarik (pengumuman CIB). Penarikan kecil yang berhasil tidak bisa dijadikan bukti bahwa platform itu asli.
Dalam kedua kasus ini, korban sama-sama membeli USDT di exchange resmi dulu, lalu mengirimnya ke situs yang diberikan komplotan penipu. Kendali atas uang hilang tepat saat uang dikirim keluar, jadi yang benar-benar perlu diperiksa adalah “ke mana Anda akan mengirim koin ini”. Alamat situs dan aplikasi platform palsu juga sering meniru merek exchange; cara mengenalinya ada di 5 modus penipuan exchange.
Kenalan dari aplikasi kencan mengajak investasi kripto, bagaimana menilainya?
Penipuan jenis ini sering disebut “pig butchering”. Penjelasan OKX: penipuan seperti ini selalu dimulai dengan cara yang sama, orang asing membangun hubungan dengan Anda dulu, baru kemudian meminta uang. Mereka mendekati Anda di media sosial, aplikasi kencan, atau aplikasi pesan, meluangkan waktu untuk mendapatkan kepercayaan, lalu menawarkan peluang investasi atau “kerja berbasis tugas” bergaji tinggi. Di awal mereka membiarkan Anda untung sedikit atau memberi sedikit modal, dan akhirnya meminta Anda membayar pajak, biaya, atau biaya verifikasi agar dana bisa kembali. OKX juga menyatakan bahwa jika seseorang yang belum pernah Anda temui langsung menyuruh Anda memindahkan dana di OKX atau platform apa pun, Anda harus segera berhenti dan menghubungi dukungan resmi OKX (OKX: modus penipuan umum).
Angka dari Taiwan menunjukkan bahwa nilai per kasus penipuan jenis ini sangat besar. Menurut Dasbor Antipenipuan 165, kerugian akibat penipuan di seluruh Taiwan pada Juni 2026 mencapai lebih dari TWD 4,704,170,000. Berdasarkan jumlah kasus, “asmara palsu (penipuan investasi)” menyumbang 8% dan “investasi palsu” 11%, tetapi berdasarkan nilai kerugian, keduanya masing-masing menyumbang 22% dan 32% (pengumuman CIB, 2026-07-20). Saya hitung balik dari kedua persentase itu: investasi palsu sekitar TWD 1,505,000,000 dan investasi berkedok asmara sekitar TWD 1,035,000,000, totalnya sekitar TWD 2,540,000,000; persentasenya adalah bilangan bulat hasil pembulatan, jadi ini hanya perkiraan. Pada September 2026, polisi menerima 10,775 laporan penipuan telekomunikasi dan online dengan kerugian lebih dari TWD 3,930,000,000, dan CIB menyebut “investasi palsu” dan “investasi berkedok asmara” masih termasuk jenis yang paling sering terjadi (pengumuman CIB, 2026-10-14); jika kedua angka itu dirata-ratakan, setiap kasus penipuan telekomunikasi dan online bernilai sekitar TWD 365,000.
Beberapa aturan yang bisa langsung dipakai untuk memeriksa:
- Investasi lewat LINE: CIB menyatakan bahwa ajakan investasi yang meminta Anda menambahkan kontak di “LINE” pasti penipuan (CIB: investasi palsu).
- Belum pernah bertemu tapi sudah bicara uang: CIB menyarankan, jika kenalan online yang belum pernah Anda temui meminta transfer uang, mintalah panggilan video untuk memastikan identitasnya, dan jangan mudah menyerahkan uang (CIB: asmara palsu).
- Meminjam rekening atau meminta kartu ATM dikirim: modus baru tidak selalu mengajak investasi. Dengan alasan “ingin mengirimkan uang biaya hidup untuk Anda”, pelaku meminta beberapa rekening bank dan meminta kartu ATM dikirim, sehingga rekening Anda akhirnya menjadi alat pencucian uang (pengumuman CIB, 2026-05-16).
- Penjual kripto yang tidak jelas asal-usulnya: CIB mengingatkan agar tidak memercayai penjual aset kripto yang tidak jelas asal-usulnya; setiap permintaan untuk membeli kripto dulu lalu mengirimnya ke wallet atau platform yang ditunjuk termasuk berisiko tinggi penipuan.
Copy trading dan “sinyal” dari trader juga sering dikemas dengan bujukan yang sama. Fitur copy trading yang asli ada di dalam aplikasi exchange itu sendiri, dan dana tetap di akun Anda; cara memeriksa lead trader ada di cara cek penipuan copy trading.
Apa bedanya exchange asli yang membatasi penarikan dengan platform palsu yang menahan penarikan?
Exchange resmi juga bisa membatasi penarikan, misalnya karena verifikasi identitas belum selesai, sedang ditinjau tim manajemen risiko, atau ada permintaan pembekuan dari otoritas peradilan. Bedanya ada pada cara penanganannya: exchange asli memakai prosedur banding resmi dan tidak akan menyuruh Anda mentransfer uang lebih dulu.
| Aspek | Exchange resmi | Platform palsu |
|---|---|---|
| Alamat situs dan aplikasi | Domain resmi exchange, bisa dicek dengan alat verifikasi resmi | Tidak ada dalam daftar domain resmi; sering dikirim lewat pesan pribadi oleh kenalan online atau “layanan pelanggan” |
| Biaya penarikan | Tercantum langsung di halaman penarikan dan dipotong dari saldo akun (biaya USDT tiap exchange ada di perbandingan biaya penarikan USDT) | Anda disuruh transfer terpisah atau mengirim USDT ke alamat tertentu agar dana “dibuka” |
| Alasan pembatasan penarikan | Verifikasi identitas, manajemen risiko, pembekuan oleh peradilan; aturan P2P Binance dan OKX menyatakan akun dapat dibekukan atas permintaan tertulis dari otoritas peradilan | Pajak penghasilan, uang jaminan, biaya pembukaan blokir, skor kredit tidak cukup, volume taruhan belum terpenuhi, IP tidak normal |
| Saluran banding | Layanan pelanggan di aplikasi atau situs resmi; HTX menyatakan banding sepenuhnya gratis | “Layanan pelanggan” atau “mentor” di LINE atau Telegram |
| Cara menghubungi | OKX menyatakan dukungan resmi hanya menghubungi lewat panggilan suara di dalam aplikasi, dan tidak pernah menghubungi lebih dulu lewat telepon, SMS, atau platform eksternal | Mengirim pesan pribadi lebih dulu, mendesak, dan menekan dengan “kalau terlewat, dana tidak bisa kembali” |
Tiga alasan “volume taruhan belum terpenuhi, bayar uang jaminan, IP tidak normal” berasal dari penjelasan CIB tentang modus investasi palsu (CIB: investasi palsu). Sementara “skor kredit tidak cukup, harus bayar sejumlah uang dulu” adalah alasan penolakan penarikan yang dicantumkan OKX. Begitu melihat kata-kata ini, hentikan pembayaran dulu. Jika penolakan penarikan terjadi di akun exchange resmi milik Anda sendiri, ajukan banding lewat layanan pelanggan di aplikasi resmi; ketentuan terkait dirangkum di ketentuan deposit dan penarikan exchange.
Jual beli USDT lewat C2C/P2P, kenapa bisa menerima uang hasil kejahatan dan rekening bank dibekukan?
C2C (yang disebut exchange sebagai P2P) adalah jual beli langsung antarpengguna: pembeli membayar dengan dolar Taiwan baru (TWD) lewat transfer bank, dan penjual melepas koin di exchange. Exchange hanya menahan koin milik penjual; transfer uang fiat terjadi di luar exchange. OKX menuliskannya dengan jelas: setelah order dibuat, OKX hanya menahan aset kripto penjual, sedangkan pembayaran pembeli diselesaikan di luar platform, sehingga OKX tidak memegang atau membekukan uang tersebut (panduan antipenipuan OKX, diperbarui 2026-09-15).
Risikonya justru ada di transfer fiat ini. CIB menjelaskan “penipuan tiga pihak”: di satu sisi pelaku menyamar sebagai pembeli untuk meminta nomor rekening bank penjual biasa, di sisi lain menyamar sebagai penjual untuk menipu pembeli sungguhan agar mentransfer uang ke rekening itu. Penjual melihat dana masuk lalu menyerahkan barang atau mengembalikan dana, dan akibatnya rekening itu bisa dilaporkan sebagai rekening peringatan (pengumuman CIB, 2026-05-14). Dalam konteks P2P, artinya pembayar dan orang yang membuat order di exchange bukan orang yang sama, dan uang yang Anda terima bisa berasal dari korban penipuan lain.
Karena itu aturan P2P ketiga exchange sama-sama menulis “nama pembayar harus sesuai dengan nama terverifikasi”:
| Aturan | Binance | OKX | Bybit |
|---|---|---|---|
| Nama pembayar | Harus sama dengan nama yang diverifikasi di Binance | Nama pemilik rekening pembayaran harus sesuai dengan nama terdaftar di OKX; metode pembayaran yang tidak atas nama sendiri tidak didukung | Nama rekening bank harus sama dengan nama terdaftar di Bybit; jika tidak sama, pengiklan boleh membatalkan order dan mengembalikan dana |
| Pembayaran pihak ketiga | Tidak boleh membayar ke rekening pihak ketiga; jika penjual memberikan data penerima milik pihak ketiga, penjual menanggung sendiri kerugiannya saat terjadi sengketa | Pembayaran pihak ketiga tidak diterima | Jangan memakai atau menerima pembayaran dari rekening pihak ketiga |
| Komunikasi di luar platform | Tidak boleh melakukan transaksi kripto apa pun lewat saluran pihak ketiga | Platform tidak bertanggung jawab atas transaksi di luar platform | Gunakan hanya ruang chat order P2P; Telegram dan WhatsApp tidak aman |
| Waktu melepas koin | Selesaikan order setelah memastikan pembayaran penuh dari pembeli sudah diterima | Jika koin belum dilepas, Anda dapat mengajukan banding mandiri dalam 72 jam setelah order dibuat | Lepas koin setelah memastikan dana sudah masuk |
| Pembekuan dan peradilan | Akun dapat dibekukan atas permintaan tertulis dari otoritas peradilan | Akun dapat dibekukan atas permintaan tertulis dari otoritas peradilan; menerima dana yang tidak jelas asal-usulnya dapat membuat fitur terkait dinonaktifkan permanen | Tidak disebutkan di halaman resmi |
| Sumber | Kebijakan transaksi P2P Binance (diperbarui 2026-05-12) | Perjanjian pengguna P2P OKX (diperbarui 2026-08-19) | Panduan pembayaran P2P Bybit (diperbarui 2026-01-09), panduan banding P2P Bybit (diperbarui 2026-05-03) |
Jika rekening benar-benar masuk daftar peringatan, dampaknya lebih besar dari yang dibayangkan kebanyakan orang. Berdasarkan Peraturan Pengelolaan Rekening Simpanan dan Transaksi yang Diduga Melanggar Hukum atau Jelas Tidak Wajar di Taiwan (存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法, diubah 2026-08-31):
| Status | Dampak | Masa berlaku atau pencabutan |
|---|---|---|
| Rekening peringatan (Pasal 5) | Semua fungsi transaksi rekening dihentikan, dan dana masuk dikembalikan ke bank pengirim | Otomatis berakhir 2 tahun sejak dilaporkan; instansi pelapor awal dapat memperpanjang 1 kali selama 1 tahun, maksimal 3 tahun (Pasal 9) |
| Rekening kendali turunan (Pasal 3 dan 5) | Rekening simpanan di bank lain atas nama pemilik rekening peringatan dihentikan fungsi elektroniknya, seperti kartu ATM dan transfer online; transaksi di teller mungkin diminta dibuktikan kewajarannya | Dicabut setelah bank memastikan dugaan pelanggaran hukum sudah tidak ada (Pasal 10) |
Artinya, jika satu rekening masuk daftar peringatan, rekening Anda di bank lain juga ikut dibatasi. Dalam kasus CIB pada 2026-08-08, seseorang yang menyerahkan data login internet banking kepada “jasa pengurusan pinjaman” memang tidak kehilangan uang secara langsung, tetapi semua rekening keuangan atas namanya masuk daftar rekening peringatan dan rekening kendali turunan, sehingga transaksi keuangan sehari-harinya lumpuh (pengumuman CIB).
Beberapa cara menurunkan risiko:
- Sebelum menerima pembayaran, cocokkan nama pembayar dengan nama terverifikasi di order P2P. Jika tidak sama, batalkan dan kembalikan dana, dan jangan terima alasan “bayar pakai rekening keluarga atau teman”.
- Patokannya adalah dana yang benar-benar masuk di internet banking, bukan tangkapan layar transfer yang dikirim pihak lawan; lepas koin hanya setelah dana dipastikan masuk.
- Jaga percakapan tetap di ruang chat order di exchange. Jika pihak lawan meminta pindah ke LINE, Telegram, atau bertemu langsung untuk serah terima, jangan lanjutkan.
- Jangan terima pekerjaan “membelikan kripto untuk orang lain” atau “menerima pembayaran lalu mengirim koin”. Itulah cara rekening Anda dijadikan perantara.
Apa akibatnya jika meminjamkan rekening atau menerima uang untuk orang lain?
Dalam pengumuman 2026-05-16, CIB menyatakan bahwa memberikan rekening atau menyerahkan kartu bank untuk dipakai orang lain dapat dikenai dugaan tindak pidana membantu penipuan, membantu pencucian uang, dan sejenisnya. Berdasarkan Pasal 22 Undang-Undang Pengendalian Pencucian Uang Taiwan (洗錢防制法), menyerahkan rekening kepada orang lain tanpa alasan yang sah akan dikenai “teguran” oleh kepolisian: selama 5 tahun sejak tanggal sanksi dilarang membuka rekening baru, batas harian transfer dan penarikan untuk rekening yang sudah ada turun menjadi TWD 10,000, serta tidak bisa memakai internet banking dan pembayaran elektronik. Untuk kasus berat (misalnya memberikan 3 rekening atau lebih), ancamannya penjara paling lama 3 tahun, kurungan, dan/atau denda paling banyak TWD 1,000,000 (pengumuman CIB).
Akun exchange juga begitu: jangan dipinjamkan, dan jangan berikan nama akun, kata sandi, atau kode verifikasi kepada siapa pun. Akun exchange terikat dengan verifikasi identitas Anda; proses lengkapnya ada di panduan verifikasi identitas masing-masing exchange, misalnya verifikasi identitas Binance dan verifikasi identitas OKX.
Bagaimana memastikan sebuah situs adalah situs resmi exchange?
Cara paling andal adalah memakai alat verifikasi yang disediakan exchange itu sendiri. Di Binance Verify, Anda bisa memasukkan alamat situs, email, nomor telepon, Telegram, atau akun media sosial untuk memastikan apakah itu sumber resmi; Binance juga mengingatkan bahwa alat verifikasi hanya membantu memastikan identitas dan tidak berarti mengizinkan tindakan apa pun (Binance Verify). Sebelum login, pastikan domainnya binance.com dan alamatnya diawali https:// (penjelasan Binance tentang URL palsu).
| Exchange | Domain resmi | Alat verifikasi resmi |
|---|---|---|
| Binance | binance.com | Binance Verify |
| OKX | okx.com | Verifikasi saluran resmi |
| Bybit | bybit.com | Authenticity Check |
| Bitget | bitget.com | Verifikasi resmi |
| MEXC | mexc.com | MEXC Verify |
Domain resmi, nama pengembang aplikasi, dan alat verifikasi exchange lainnya dirangkum dalam tabel 13 exchange di akhir artikel modus penipuan exchange. Untuk “platform” yang tidak ada di daftar exchange mana pun, Anda bisa memakai fitur cek URL penipuan di Dasbor Antipenipuan 165, atau mencari situs investasi palsu dan ID LINE penipu di situs antipenipuan 165 (165 全民防騙網).
Ada satu pemeriksaan lagi yang sering terlewat: milik siapa alamat tujuan penarikan Anda? Jika dikirim ke akun Anda sendiri di exchange lain, alamatnya harus disalin dari halaman deposit di aplikasi exchange tersebut; jika alamat itu dikirim oleh kenalan online atau “layanan pelanggan”, berhentilah dulu.
Sudah tertipu atau rekening masuk daftar peringatan, apa yang harus dilakukan?
- Hentikan pembayaran: jangan bayar lagi pajak, uang jaminan, biaya pembukaan blokir, atau “biaya perjanjian penarikan penuh” apa pun. CIB mengingatkan agar tidak terus menambah dana hanya karena sudah terlanjur menyetor.
- Simpan bukti: riwayat chat, akun pihak lawan, alamat situs platform, waktu dan jumlah transfer, alamat penerima dan hash transaksi (TXID), rincian transfer, serta tangkapan layar halaman transaksi.
- Lapor: hubungi hotline konsultasi antipenipuan 165 di Taiwan (165 反詐騙諮詢專線) atau 110, atau buka situs antipenipuan 165 untuk verifikasi dan melapor.
- Amankan akun: lewat aplikasi resmi, ganti kata sandi, atur ulang verifikasi dua langkah, dan hapus API key serta perangkat login yang tidak Anda kenali.
- Hubungi exchange: hanya lewat layanan pelanggan di aplikasi atau situs resmi; HTX menyatakan banding atas pembatasan penarikan sepenuhnya gratis.
- Rekening masuk daftar peringatan: CIB menjelaskan bahwa Anda bisa mengunduh formulir permohonan pencabutan status rekening peringatan untuk masyarakat dan mengurusnya langsung di kantor polisi (pengumuman CIB); jika keberatan dengan status peringatan, sesuai Pasal 9 peraturan tersebut, pemilik rekening menghubungi instansi pelapor awal.
- Jangan cari jasa “pemulihan dana”: orang yang mengaku pengacara, hacker, atau analis pelacakan aliran dana on-chain yang bisa mengembalikan uang Anda umumnya adalah penipuan kedua; contoh kasusnya ada di modus penipuan exchange.
Pertanyaan umum
Exchange tidak mencairkan dana dan bilang harus bayar pajak dulu baru bisa tarik dana, benarkah?
Tidak, ini bujukan khas platform palsu. CIB menyatakan saluran investasi yang sah tidak mungkin meminta biaya tambahan dengan dalih biaya pembukaan blokir, uang jaminan, dan sejenisnya, dan FSC juga menyebut “memakai aturan antipencucian uang atau aturan pajak untuk menagih uang jaminan” sebagai modus umum exchange palsu. Keuntungan di akun hanyalah angka di layar platform; setelah membayar biasanya masih ada tagihan berikutnya, jadi segera hentikan pembayaran dan hubungi 165.
Apa itu “penipuan asmara OKX”? Apakah OKX yang menipu?
Yang di internet disebut “penipuan asmara OKX” adalah penipu yang membangun kepercayaan lewat kencan atau media sosial, lalu menyuruh korban membeli koin di exchange dan mengirimnya ke platform palsu, bukan OKX sendiri yang menipu. OKX menyatakan bahwa jika seseorang yang belum pernah Anda temui menyuruh Anda memindahkan dana di OKX atau platform apa pun, Anda harus segera berhenti dan menghubungi dukungan resmi OKX.
Apakah beli kripto lewat C2C di Binance bisa kena tipu?
Ada risikonya, terutama menerima uang hasil kejahatan dari pihak ketiga, atau melepas koin sebelum uang diterima. Aturan P2P Binance mewajibkan nama pembayar sama dengan nama terverifikasi di Binance dan melarang pembayaran ke rekening pihak ketiga; jadikan dana yang benar-benar masuk di internet banking sebagai patokan, lepas koin setelah dana penuh dipastikan masuk, dan jaga percakapan tetap di ruang chat order.
Jual USDT lewat C2C dan menerima uang hasil penipuan, apa yang terjadi pada rekening bank?
Rekening bisa dilaporkan sebagai rekening peringatan dan semua fungsi transaksinya dihentikan, sementara rekening Anda di bank lain juga menjadi rekening kendali turunan dan fungsi transaksi elektroniknya dihentikan. Masa peringatan 2 tahun dan dapat diperpanjang 1 kali selama 1 tahun. CIB menjelaskan bahwa jika rekening masuk daftar peringatan, simpan riwayat chat, rincian transfer, dan dokumen sejenis; Anda bisa mengunduh formulir permohonan pencabutan status rekening peringatan untuk masyarakat dan mengurusnya langsung di kantor polisi.
Adakah daftar exchange penipu yang bisa dicek?
Anda bisa mengecek data publik 165: situs antipenipuan 165 dan akun resmi LINE “165防騙宣導” bisa dipakai untuk mencari ID LINE penipu dan situs investasi palsu, dan Dasbor Antipenipuan 165 memiliki fitur cek URL penipuan. Untuk exchange resmi, gunakan alat verifikasi resmi masing-masing exchange untuk mengecek alamat situs dan akun layanan pelanggan. Situs ini tidak mengelola daftar penipuan dan tidak akan memasukkan exchange resmi mana pun sebagai penipuan.
Platform palsu awalnya mengizinkan tarik dana, apakah berarti platform itu asli?
Tidak. Dalam kasus yang diumumkan CIB, satu korban menambah dana setelah penarikan pertamanya berhasil, dan baru pada penarikan kedua diminta membayar dulu; dalam kasus lain, korban dibiarkan menyetor TWD 10,000 dan menarik TWD 15,000, lalu akhirnya menyetor TWD 3,200,000 yang tidak bisa ditarik. Penarikan kecil adalah salah satu langkah untuk mendapatkan kepercayaan.
Apakah USDT yang ditipu bisa kembali?
Sulit, dan harus lewat proses hukum. Binance mengingatkan bahwa transaksi blockchain tidak bisa dibatalkan; segera lapor ke 165 atau 110 agar polisi punya kesempatan memberi tahu lembaga terkait untuk menahan dana. “Jasa pemulihan dana” berbayar biasanya adalah penipuan kedua.
Kenalan online meminta saya memberikan rekening bank untuk menerima uang, bolehkah?
Tidak boleh. CIB menjelaskan bahwa memberikan rekening untuk dipakai orang lain dapat dikenai dugaan tindak pidana membantu penipuan, membantu pencucian uang, dan sejenisnya; menyerahkan rekening tanpa alasan yang sah akan dikenai teguran, dilarang membuka rekening baru selama 5 tahun, dan batas harian transfer serta penarikan rekening yang ada turun menjadi TWD 10,000; kasus berat seperti memberikan 3 rekening atau lebih dapat dipidana penjara paling lama 3 tahun.
Untuk membedakan situs palsu, layanan pelanggan palsu, dan aplikasi palsu lebih jauh, baca 5 modus penipuan exchange; penipuan seputar kode referral dan rebate dirangkum di tanda bahaya penipuan rebate. Rekam jejak keamanan dan data cadangan exchange ada di rekam jejak keamanan exchange dan perbandingan proof of reserves; untuk mengecek biaya dan aturan dana masuk sebelum menarik dana, lihat perbandingan biaya penarikan USDT dan apa itu UID exchange. Kode referral yang sah selalu berada di domain resmi exchange; daftarnya ada di rangkuman kode referral exchange.