Hướng dẫn xác minh KYC Ourbit: giấy tờ, các bước và thời gian xét duyệt (2026)

Cập nhật 2026-10-15・Kiểm tra quy định 2026-10-13

KYC của Ourbit chỉ có hai trạng thái: “Chưa xác minh” và “Xác minh nâng cao”. Theo bảng so sánh chính thức, tài khoản chưa xác minh được rút 30 BTC mỗi 24 giờ, hoàn tất Xác minh nâng cao thì hạn mức tăng lên 200 BTC. Ourbit cũng cho biết KYC mở khóa quyền giao dịch và các hoạt động Earn tương ứng, đồng thời nâng hạn mức mỗi lần mua coin và rút tiền.

Để làm Xác minh nâng cao, bạn cần chuẩn bị hai thứ: một giấy tờ tùy thân hợp lệ của chính bạn (căn cước, hộ chiếu hoặc bằng lái xe; lựa chọn tùy quốc gia cấp) và một camera để nhận diện khuôn mặt. Việc xác minh do bên thứ ba là Sumsub thực hiện. Thời gian xét duyệt chính thức là “phản hồi trong vòng 48 giờ”, kết quả được gửi qua email.

Tóm tắt: KYC của Ourbit có hai trạng thái là Chưa xác minh và Xác minh nâng cao. Tài khoản chưa xác minh được rút 30 BTC mỗi 24 giờ, sau Xác minh nâng cao là 200 BTC mỗi 24 giờ. Xác minh nâng cao gồm thông tin xác minh cơ bản cộng với nhận diện khuôn mặt, và cả ảnh giấy tờ lẫn ảnh selfie đều làm trên trang của bên thứ ba Sumsub. Trên web, vào “Trung tâm cá nhân” ở góc trên bên phải → “Xác minh danh tính” → “Xác minh”; trên app, vào “Trung tâm cá nhân” ở góc trên bên trái màn hình chính → thông tin tài khoản → “Xác minh danh tính” → “Xác minh”. Theo Ourbit, kết quả xét duyệt có trong vòng 48 giờ và được thông báo qua email. Trong ảnh chụp màn hình chính thức, trang xác minh danh tính hiển thị “số lần xác minh KYC còn lại”, tài khoản mẫu là 5 lần, nên tốt nhất hãy chuẩn bị sẵn giấy tờ và ánh sáng trước khi gửi.

Thông tin dưới đây được kiểm tra theo tài liệu chính thức của Ourbit ngày 2026-10-13 (ngày kiểm tra thông tin). Ảnh chụp màn hình lấy từ trung tâm trợ giúp chính thức, để bạn tham khảo.

Chưa đăng ký? Mã giới thiệu phải nhập trước khi KYC

Phải đăng ký xong mới làm KYC được, còn mã giới thiệu thì nhập lúc đăng ký. Nếu chưa có tài khoản, hãy đăng ký theo các bước trong bài mã giới thiệu Ourbit trước, rồi quay lại đây để xác minh danh tính.

Mã giới thiệu Ourbit của trang này là KEVINWU, chỉ cần nhập khi đăng ký.

Giao dịch giao ngay trên Ourbit hiện không thu phí (Maker và Taker đều 0%), nên giao ngay không có hoàn phí; hoàn phí từ mã giới thiệu chỉ đến từ hợp đồng và DEX. Chi tiết mức phí xem phí giao dịch Ourbit. Nếu đã đăng ký mà chưa nhập mã giới thiệu, Ourbit cho phép tài khoản chưa liên kết người giới thiệu vào trang giới thiệu để liên kết bổ sung, liên kết rồi thì không đổi được; cách làm xem hướng dẫn đổi mã giới thiệu Ourbit. Quy định nhập bổ sung của từng sàn được so sánh trong bài đăng ký rồi có nhập bổ sung mã giới thiệu được không.

KYC Ourbit có những cấp nào? Mỗi cấp mở khóa gì?

Hướng dẫn KYC chính thức liệt kê hai trạng thái, tôi tổng hợp lại theo bảng gốc như sau:

Trạng thái xác minh	Cần nộp gì	Hạn mức rút (24 giờ)	Khác biệt khác Ourbit liệt kê
Chưa xác minh	Không cần nộp (chưa làm KYC)	30 BTC	Hướng dẫn chính thức không liệt kê
Xác minh nâng cao	Thông tin xác minh cơ bản, nhận diện khuôn mặt	200 BTC	Mở khóa quyền giao dịch và hoạt động Earn tương ứng; nâng hạn mức mỗi lần mua coin và rút tiền; thêm quyền lợi tiền trải nghiệm trong sự kiện

Nguồn: Ourbit, “Làm KYC trên Ourbit như thế nào?”. Hướng dẫn chính thức không ghi rõ từng chức năng nào (ví dụ hợp đồng, mua coin bằng tiền pháp định, Earn) bắt buộc phải KYC trước, chỉ nói rằng mỗi cấp KYC sẽ mở khóa quyền tương ứng. Hạn mức mỗi lần mua coin và rút tiền được nâng lên bao nhiêu, Ourbit cũng không đưa ra con số. Hợp đồng có đòn bẩy, khi giá đi ngược hướng, vị thế có thể bị thanh lý bắt buộc.

Không làm KYC có rủi ro không? Điều 11 thỏa thuận người dùng của Ourbit (bản tiếng Anh) ghi rằng khi tài khoản chưa hoàn tất thủ tục xác minh danh tính, Ourbit có quyền ngừng cung cấp dịch vụ tài khoản mà không cần thông báo, và cũng có thể tạm ngưng, đóng hoặc xóa tài khoản. Đây là quyền được điều khoản bảo lưu; hướng dẫn KYC chính thức không đặt ra thời hạn.

KYC Ourbit cần chuẩn bị gì?

• Giấy tờ tùy thân hợp lệ của chính bạn: ví dụ trên màn hình Sumsub (chọn quốc gia cấp là Hồng Kông) liệt kê bốn loại là căn cước, hộ chiếu, giấy phép cư trú và bằng lái xe, còn màn hình ví dụ trong app có ba loại: bằng lái xe, căn cước, hộ chiếu. Thực tế chọn được loại nào thì tùy theo những gì màn hình hiển thị cho quốc gia hoặc khu vực cấp mà bạn chọn.
• Yêu cầu giấy tờ: hướng dẫn chính thức yêu cầu dùng bản gốc căn cước, bằng lái xe hoặc hộ chiếu của chính mình, và giấy tờ phải là giấy tờ công dân của quốc gia không bị hạn chế giao dịch. Hướng dẫn chính thức cho bản web chỉ ghi chụp mặt trước, còn bản app ghi chụp cả mặt trước và mặt sau. Ảnh phải rõ nét, đủ bốn góc giấy tờ trong khung hình.
• Định dạng tệp: màn hình tải lên của Sumsub hiện ghi JPG, PNG, HEIC, WEBP hoặc PDF, tối đa 50 MB. Hướng dẫn cũ năm 2024 của Ourbit ghi JPG, JPEG, PNG, dưới 5MB. Hai nơi ghi khác nhau, nên hãy theo thông báo trên màn hình tải lên ở thời điểm đó; nếu không tải lên được, hãy thử chuyển sang JPG hoặc PNG và giảm dung lượng xuống dưới 5MB theo tiêu chuẩn của hướng dẫn cũ.
• Nhận diện khuôn mặt: cần bật camera. Màn hình nhắc “tìm nơi có đủ ánh sáng”, “đảm bảo khuôn mặt nằm trong khung” và “vui lòng không đội mũ, đeo kính hay khẩu trang”, đồng thời ghi rõ trong quá trình kiểm tra hệ thống sẽ ghi lại khuôn mặt và phông nền. Hướng dẫn chính thức lưu ý rằng ánh sáng kém có thể khiến xác minh thất bại.

Các bước KYC Ourbit trên web

Ảnh chụp màn hình trong hướng dẫn chính thức là giao diện tiếng Trung phồn thể. Web Ourbit dùng giao diện tối, còn trang xác minh của Sumsub có nền trắng. Tên các nút ghi theo cách viết trong hướng dẫn chính thức.

1. Đăng nhập web Ourbit, bấm “Trung tâm cá nhân” (biểu tượng hình người) ở góc trên bên phải → “Xác minh danh tính”, rồi bấm “Xác minh” ở dòng “Xác minh nâng cao”.

2. Trong cửa sổ “Xác minh nâng cao”, chọn quốc tịch của giấy tờ (quốc gia/khu vực cấp giấy tờ) và loại giấy tờ, rồi bấm “Xác nhận”.

3. Vào trang xác minh của bên thứ ba (Sumsub), bấm “Bắt đầu xác minh”. Tại đây bạn sẽ được yêu cầu chọn lại quốc gia cấp và loại giấy tờ, chọn xong bấm “Tiếp tục”.

4. Chụp và tải lên mặt trước giấy tờ, kiểm tra ảnh rõ nét, đủ bốn góc rồi bấm “Tải lên giấy tờ”.

5. Bấm “Tiếp tục” và làm theo hướng dẫn trên trang để hoàn tất nhận diện khuôn mặt. Khi chụp, hãy chọn nơi có ánh sáng tốt và giữ khuôn mặt trong khung.

6. Sau khi gửi, bạn sẽ thấy “Gửi thành công”, thời gian xét duyệt dự kiến 48 giờ. Kết quả được gửi qua email, bạn cũng có thể bấm “Xem kết quả xét duyệt”.

Các bước KYC Ourbit trên app

Trên app, thứ tự gần giống bản web nhưng lối vào khác, và giấy tờ phải chụp cả mặt trước lẫn mặt sau:

1. Đăng nhập app, bấm “Trung tâm cá nhân” (ảnh đại diện) ở góc trên bên trái màn hình chính để vào thông tin tài khoản (trang “Của tôi”), bấm “Xác minh danh tính” → “Xác minh”, rồi bấm “Xác minh” thêm một lần nữa ở trang “Xác minh nâng cao”.

2. Tìm trong ô tìm kiếm và chọn quốc gia hoặc khu vực cấp giấy tờ.
3. Chọn loại giấy tờ (ví dụ căn cước), bấm “Tiếp tục” ở bên dưới.

4. Trang “Hãy bắt đầu xác minh cho bạn” sẽ giải thích trước rằng tiếp theo có hai bước là giấy tờ tùy thân và ảnh selfie, bấm “Tiếp tục”.

5. Làm theo hướng dẫn trên màn hình để chụp mặt trước và mặt sau giấy tờ rồi gửi, sau đó chụp selfie và gửi, vậy là xong đơn đăng ký Xác minh nâng cao. Kết quả cũng có trong vòng 48 giờ và được thông báo qua email.

Xét duyệt KYC mất bao lâu? Bị từ chối thì làm sao?

Cách nói chính thức là “kết quả xác minh sẽ được phản hồi trong vòng 48 giờ”, màn hình sau khi gửi trên web cũng ghi “Thời gian xét duyệt dự kiến: 48 giờ”, kết quả được gửi qua email. Hướng dẫn chính thức không đưa ra thời gian dự kiến nhanh hơn, cũng không ghi trường hợp đặc biệt sẽ kéo dài thêm bao lâu.

Hướng dẫn chính thức không liệt kê các lý do bị từ chối. Qua ảnh chụp màn hình chính thức có thể thấy, khi không đạt, trang xác minh danh tính sẽ hiển thị “Xét duyệt không đạt”, bạn có thể bấm “Xác minh” lần nữa để nộp lại, bên cạnh có hiển thị số lần còn lại (tài khoản mẫu là 5 lần). Dùng hết số lần thì xử lý thế nào, Ourbit không nói, nên trước khi gửi lại hãy đối chiếu các điểm sau:

• Giấy tờ không phải bản gốc của chính bạn, hoặc không phải giấy tờ công dân của quốc gia không bị hạn chế giao dịch.
• Ảnh không rõ nét, hoặc không chụp đủ bốn góc giấy tờ.
• Ánh sáng không đủ khi nhận diện khuôn mặt, hoặc đội mũ, đeo kính, đeo khẩu trang.
• Quốc gia cấp và loại giấy tờ đã chọn trên web hoặc app không khớp với giấy tờ thực tế tải lên.

Nếu không tải ảnh lên được hoặc hiện thông báo lỗi, bài hướng dẫn “Không thể tải ảnh lên khi xác minh danh tính” của Ourbit đề nghị: kiểm tra định dạng là JPG, JPEG, PNG và dung lượng dưới 5MB; đợi một lúc rồi gửi lại; xóa bộ nhớ đệm của trình duyệt và thiết bị; chuyển sang gửi bằng nền tảng còn lại (web hoặc app); đổi trình duyệt khác; cập nhật app lên bản mới nhất. Nếu vẫn không được, hãy chụp màn hình lỗi gửi cho bộ phận hỗ trợ trực tuyến xử lý.

Sau khi đã đạt, nếu giấy tờ hết hạn hoặc bạn đổi tên thì cập nhật thông tin danh tính thế nào, hiện trung tâm trợ giúp chính thức của Ourbit chưa có bài viết tương ứng. Tôi không tìm thấy quy trình tự cập nhật, nên khi cần chỉ có thể hỏi bộ phận hỗ trợ trực tuyến.

Người dùng Đài Loan làm KYC cần lưu ý gì?

Hướng dẫn KYC chính thức của Ourbit mà tôi tra cứu không có quy định riêng cho Đài Loan. Dùng được giấy tờ nào là do quốc gia hoặc khu vực cấp bạn chọn trong quy trình quyết định, hãy theo các lựa chọn hiện trên màn hình. Có hai điểm liên quan nhiều hơn đến người dùng Đài Loan:

• Khu vực bị hạn chế: thỏa thuận người dùng tiếng Anh trên trang điều khoản của Ourbit liệt kê các quốc gia bị cấm, gồm Mỹ, Trung Quốc, Singapore, Triều Tiên, Cuba, Iran, Sudan, Pháp, Đức, Hà Lan, Tây Ban Nha, Ý, Áo, Bồ Đào Nha, tỉnh Ontario của Canada, cùng các khu vực Crimea, Donetsk, Luhansk của Ukraine, và Ourbit có thể bổ sung thêm. Đài Loan không có trong danh sách này. Hướng dẫn chính thức còn yêu cầu giấy tờ phải là giấy tờ công dân của quốc gia không bị hạn chế giao dịch.
• Ngôn ngữ giao diện: ảnh chụp màn hình chính thức là giao diện tiếng Trung phồn thể, góc trên bên phải trang Sumsub có thể đổi ngôn ngữ (ảnh chụp là Zh-tw). Trên app, bạn chọn quốc gia bằng cách tìm trong danh sách tên quốc gia ghi song song tiếng Trung và tiếng Anh.

Bảng so sánh quốc gia bị hạn chế của các sàn có trong bài tổng hợp quốc gia bị các sàn hạn chế.

KYC có an toàn không? Dữ liệu cá nhân được dùng thế nào?

KYC của Ourbit do bên thứ ba là Sumsub thực hiện, cuối trang xác minh ghi “Powered by sumsub” (trên app ghi “Được hỗ trợ bởi Sumsub”). Chính sách quyền riêng tư (tiếng Anh) trên trang điều khoản của Ourbit nêu hai điều: nhà cung cấp dịch vụ xác minh danh tính bên thứ ba cũng có thể thu thập dữ liệu cá nhân của bạn khi cung cấp dịch vụ xác minh danh tính hoặc chống gian lận; khi luật địa phương cho phép hoặc bạn đồng ý, Ourbit có thể thu thập dữ liệu sinh trắc học, ví dụ dữ liệu quét khuôn mặt lấy từ ảnh selfie hoặc video, để đối chiếu với ảnh trên giấy tờ do chính phủ cấp. Trang lưu ý trước khi nhận diện khuôn mặt cũng ghi rõ quá trình kiểm tra sẽ ghi lại khuôn mặt và phông nền.

Lời khuyên của tôi là giữ chắc hai điều. Thứ nhất, chỉ xác minh trên web chính thức hoặc app chính thức của Ourbit, tự kiểm tra địa chỉ web và nguồn tải app. Thứ hai, đừng gửi ảnh giấy tờ hay ảnh selfie cho bất kỳ ai nói sẽ “làm KYC hộ bạn” hay “nâng hạn mức cho bạn”. Các thủ đoạn thường gặp được tổng hợp trong các kiểu lừa đảo sàn giao dịch thường gặp, dấu hiệu lừa đảo liên quan đến hoàn phí xem dấu hiệu cảnh báo lừa đảo hoàn phí.

Sau khi qua KYC, nên làm 3 việc gì trước?

Xác minh danh tính được duyệt là bạn có thể nạp tiền. Trước khi nạp, tôi khuyên bạn làm xong ba việc dưới đây:

• Bật xác thực hai bước: liên kết xác thực Google trong “Trung tâm bảo mật” và sao lưu khóa; nếu sau này đặt lại xác thực Google, chức năng rút coin sẽ bị khóa 24 giờ (liên kết xác thực Google trên Ourbit). Trung tâm trợ giúp của Ourbit không có hướng dẫn về passkey.
• Đặt mã chống lừa đảo (anti-phishing): thiết lập tại “Trung tâm cá nhân → Trung tâm bảo mật → Mã chống lừa đảo”, sau đó email Ourbit gửi cho bạn sẽ có mã này; email nào không có thì cần thận trọng (phòng tránh các kiểu lừa đảo thường gặp trên Ourbit).
• Rút thử một khoản nhỏ trước: lần đầu rút về một địa chỉ mới, hãy rút một khoản nhỏ trước, xác nhận bên nhận đã nhận được rồi mới rút số lớn (hướng dẫn rút coin của Ourbit). Bước xác minh bảo mật khi rút coin của Ourbit yêu cầu nhập 4 ký tự cuối của địa chỉ rút (giải thích về bảo mật rút coin của Ourbit).

Ba việc này bảo vệ tài khoản của chính bạn; hồ sơ bảo mật của nền tảng, các vụ bị đánh cắp và bằng chứng dự trữ được tổng hợp trong đánh giá sàn Ourbit.

Câu hỏi thường gặp

KYC Ourbit mất bao lâu?

Ourbit cho biết sẽ có kết quả trong vòng 48 giờ và thông báo qua email. Màn hình sau khi gửi trên web cũng hiển thị “Thời gian xét duyệt dự kiến: 48 giờ”.

Không làm KYC có giao dịch hay rút tiền trên Ourbit được không?

Bảng so sánh chính thức cho thấy tài khoản chưa xác minh được rút 30 BTC mỗi 24 giờ, sau Xác minh nâng cao là 200 BTC. Hướng dẫn chính thức không liệt kê từng chức năng giao dịch nào bắt buộc phải KYC; thỏa thuận người dùng thì bảo lưu quyền ngừng dịch vụ khi chưa hoàn tất xác minh danh tính.

Có thể dùng giấy tờ của người nhà hoặc người khác để làm KYC không?

Không. Hướng dẫn chính thức ghi rõ giấy tờ hợp lệ phải là bản gốc căn cước, bằng lái xe hoặc hộ chiếu của chính bạn. Thỏa thuận người dùng cũng ghi rằng khi đăng ký bằng thông tin danh tính của người khác mà không được phép, Ourbit có thể tạm ngưng hoặc chấm dứt dịch vụ; tài khoản cũng không được cho mượn, cho thuê hay chuyển nhượng cho bên thứ ba.

KYC Ourbit thất bại thì làm sao?

Quay lại trang xác minh danh tính và bấm “Xác minh” để nộp lại, nhưng số lần gửi có giới hạn (ví dụ trong ảnh chụp chính thức là 5 lần), nên trước khi gửi lại hãy kiểm tra giấy tờ, ảnh chụp và ánh sáng. Khi không tải ảnh lên được, hãy làm theo đề xuất chính thức: kiểm tra định dạng và dung lượng tệp, xóa bộ nhớ đệm, đổi trình duyệt hoặc chuyển sang dùng app; vẫn thất bại thì chụp màn hình lỗi gửi cho bộ phận hỗ trợ trực tuyến.

Một người được mở bao nhiêu tài khoản Ourbit?

Thỏa thuận người dùng ghi rằng tài khoản người dùng tạo ra khi đăng ký là tài khoản duy nhất để người dùng đăng nhập và sử dụng dịch vụ của Ourbit. Ourbit cũng bảo lưu quyền nhận diện các tài khoản liên kết qua thiết bị dùng chung, địa chỉ IP, mô hình hành vi và các cách tương tự, rồi xem chúng là tài khoản cùng chịu kiểm soát. Giao diện có mục “Quản lý tài khoản phụ”, nhưng hướng dẫn KYC chính thức không ghi số lượng tài khoản phụ tối đa.

Có chuyển KYC Ourbit sang tài khoản mới được không?

Không tìm thấy quy định chính thức về chuyển KYC; trung tâm trợ giúp không nhắc đến việc chuyển xác minh danh tính sang tài khoản khác. Thỏa thuận người dùng của Ourbit ghi rõ tài khoản tạo ra khi đăng ký là tài khoản duy nhất để người dùng sử dụng dịch vụ, Ourbit sẽ nhận diện tài khoản liên quan qua thiết bị, IP và các cách khác, và khi người dùng đăng ký lại trực tiếp hoặc gián tiếp, Ourbit có quyền hủy tài khoản (thỏa thuận người dùng của Ourbit). Các giới hạn khi đổi người giới thiệu xem Hướng dẫn đổi liên kết mã giới thiệu Ourbit.

Sau khi KYC đạt có đổi được họ tên hoặc thông tin giấy tờ không?

Trung tâm trợ giúp chính thức không có bài viết về việc tự cập nhật thông tin danh tính, tôi không tìm thấy quy trình sửa đổi. Khi giấy tờ hết hạn hoặc thông tin thay đổi, hãy hỏi bộ phận hỗ trợ trực tuyến của Ourbit.

Nguồn tham khảo

• Ourbit: Làm KYC trên Ourbit như thế nào? (đăng ngày 2026-08-25): toàn bộ ảnh chụp màn hình trong bài này đều lấy từ trang này.
• Ourbit: Không thể tải ảnh lên khi xác minh danh tính (đăng ngày 2024-04-09)
• Ourbit: Điều khoản và cấu trúc thỏa thuận người dùng (thỏa thuận người dùng và chính sách quyền riêng tư bằng tiếng Anh, trang không ghi ngày)
• Ourbit: Zero Trading Fees on All Spot Pairs! (thông báo phí bằng tiếng Anh, căn cứ cho mức Maker, Taker 0% của giao ngay)

Các trang trên được kiểm tra ngày 2026-10-13. Nếu chưa đăng ký, mã giới thiệu và các bước đăng ký có trong bài mã giới thiệu Ourbit; mức phí được tổng hợp trong phí giao dịch Ourbit, còn dự trữ, hồ sơ an toàn và khu vực bị hạn chế xem đánh giá Ourbit. Sau khi đăng ký, muốn kiểm tra mã giới thiệu đã liên kết chưa, xem cách kiểm tra mã giới thiệu đã liên kết chưa.