Xác minh KYC HTX (Huobi): giấy tờ và các bước từ L1 đến L3 (2026)

Cập nhật 2026-10-15・Kiểm tra quy định 2026-10-13

Trong hướng dẫn chính thức, HTX (tên cũ là Huobi) gọi KYC là “xác minh KYC cá nhân” và chia thành ba cấp: L1 Quyền cơ bản, L2 Xác minh sơ cấp và L3 Xác minh nâng cao. Hướng dẫn chính thức viết rất thẳng: phải hoàn tất L1 mới mở được quyền nạp rút coin, còn L2 và L3 dùng để nâng hạn mức nạp rút và hạn mức mua coin. Chưa xác minh thì có giao dịch giao ngay được không, hướng dẫn KYC không nói; thỏa thuận người dùng của HTX ghi là bạn có thể dùng các dịch vụ “sau khi hoàn tất đăng ký tài khoản và xác minh danh tính”.

Những thứ cần chuẩn bị tăng dần theo cấp: L1 điền quốc tịch, số giấy tờ, họ tên và ngày sinh; L2 tải lên ảnh hộ chiếu, căn cước/CMND hoặc bằng lái xe; L3 nhận diện khuôn mặt bằng điện thoại. Hướng dẫn chính thức không ghi thời gian xét duyệt, và chỉ minh họa cách làm trên App.

Có hai điều cần nói trước. Thứ nhất, bài hướng dẫn chính thức này đăng ngày 2023-04-10, ảnh chụp màn hình đi kèm là giao diện tiếng Trung giản thể, nên giao diện App hiện tại có thể khác. Thứ hai, thỏa thuận người dùng của HTX xếp Đài Loan vào các khu vực bị cấm giao dịch phái sinh, nên người dùng Đài Loan dù làm xong KYC cũng không giao dịch hợp đồng được.

Tóm tắt: KYC cá nhân của HTX có ba cấp, L1 Quyền cơ bản, L2 Xác minh sơ cấp và L3 Xác minh nâng cao; theo hướng dẫn chính thức (2023-04-10), phải hoàn tất L1 mới mở quyền nạp rút coin. L1 điền quốc tịch, số giấy tờ, họ tên và ngày sinh; L2 tải lên ảnh hộ chiếu, căn cước/CMND hoặc bằng lái xe, màn hình tải lên ghi định dạng JPG, JPEG, PNG, tệp lớn hơn 10KB và nhỏ hơn 5M; L3 là nhận diện khuôn mặt, phải qua L1 và L2 trước. Hướng dẫn chính thức của HTX không ghi xét duyệt KYC mất bao lâu. Theo thông báo ngày 2026-03-30 của HTX, người dùng mới đăng ký chưa hoàn tất L2 chỉ được dùng đòn bẩy hợp đồng tối đa 5 lần, nhưng thỏa thuận người dùng của HTX (cập nhật 2026-09-16) xếp Đài Loan vào các khu vực bị cấm giao dịch phái sinh. Thỏa thuận người dùng của HTX ghi rõ dữ liệu đăng ký và thông tin định danh được lưu ít nhất 6 năm sau khi đóng tài khoản hoặc sau khi giao dịch hoàn tất.

Thông tin dưới đây được đối chiếu với tài liệu chính thức của HTX vào ngày 2026-10-13 (ngày kiểm tra dữ liệu); ảnh chụp màn hình lấy từ trung tâm trợ giúp chính thức, để bạn tham khảo.

Chưa đăng ký? Hãy nhập mã giới thiệu trước khi làm KYC

KYC là việc làm sau khi đăng ký, còn mã giới thiệu thì nhập ở trang đăng ký. Nếu muốn dùng mã giới thiệu, hãy đăng ký theo các bước trong bài mã giới thiệu HTX trước, rồi quay lại bài này để xác minh danh tính.

Mã giới thiệu HTX của trang này là KEVINWU, chỉ cần nhập khi đăng ký.

Nếu bạn đã đăng ký nhưng quên nhập thì cần lưu ý: trong tài liệu chính thức của HTX không có cách nào để nhập bổ sung hoặc đổi mã giới thiệu sau khi đăng ký, và điều này không liên quan đến việc bạn đã làm KYC hay chưa. Còn có thể xử lý thế nào, xem hướng dẫn đổi liên kết mã giới thiệu HTX và đăng ký rồi còn nhập bổ sung mã giới thiệu được không.

KYC của HTX có những cấp nào? Mỗi cấp mở được gì?

Phần chữ trong hướng dẫn chính thức chỉ nói công dụng của từng cấp, còn hạn mức rút chỉ xuất hiện trong ảnh chụp màn hình. Tôi tách hai nguồn này thành các cột riêng:

Cấp	Điều kiện	Cần cung cấp	Quyền theo văn bản chính thức	Hạn mức rút trên ảnh chụp chính thức năm 2023
L1 Quyền cơ bản	Không có	Quốc tịch, số giấy tờ, họ tên, ngày sinh	Mở quyền nạp rút coin	Hạn mức 24 giờ 5 BTC
L2 Xác minh sơ cấp	Qua L1	Ảnh hộ chiếu, căn cước/CMND hoặc bằng lái xe	Nâng hạn mức nạp rút và hạn mức mua coin	Hạn mức 24 giờ 200 BTC
L3 Xác minh nâng cao	Qua L1, L2	Nhận diện khuôn mặt	Nâng hạn mức nạp rút và hạn mức mua coin	Hạn mức 24 giờ 3000 BTC
Chứng nhận năng lực đầu tư	Hướng dẫn chính thức không nêu	Hướng dẫn chính thức không nêu	Hướng dẫn chính thức không nêu	Hạn mức 24 giờ 3000 BTC

Nguồn: HTX, “Cách xác minh KYC cá nhân” (2023-04-10). Cột cuối cùng là con số trên ảnh chụp chính thức, phần chữ không có; ảnh chụp là App phiên bản cũ, và tôi không tìm thấy hạn mức năm 2026 trên các trang chính thức, nên hãy lấy con số hiển thị ở trang “Xác minh danh tính” trong tài khoản của bạn làm chuẩn. HTX còn cho biết cấp xác minh càng cao thì khi giao dịch fiat càng dễ được ghép với thương nhân và mức giá tốt hơn. Cuối ảnh chụp còn có lối vào “Xác minh người dùng tổ chức”; bài này chỉ nói về tài khoản cá nhân.

Với hợp đồng, năm 2026 có một quy định mới. Theo thông báo của HTX về giới hạn đòn bẩy hợp đồng cho người dùng mới, từ 15:00 ngày 2026-03-30 (UTC+8), người dùng mới đăng ký chưa hoàn tất L2 chỉ được dùng đòn bẩy hợp đồng tối đa 5 lần; người dùng chưa xác minh hoặc chỉ qua L1 không được đặt lệnh hợp đồng qua API; cấp xác minh của tài khoản phụ đi theo tài khoản chính. Quy định này không có tác dụng thực tế với người dùng Đài Loan, vì thỏa thuận người dùng vốn đã cấm người dùng Đài Loan giao dịch phái sinh (xem phần “Người dùng Đài Loan” bên dưới). Hợp đồng có đòn bẩy, khi giá đi ngược hướng thì vị thế có thể bị thanh lý bắt buộc.

KYC HTX cần chuẩn bị những gì?

• Thông tin L1: quốc tịch, số giấy tờ, họ, tên, ngày sinh. Văn bản chính thức bằng tiếng Trung phồn thể ghi “họ tiếng Trung, tên tiếng Trung”, nhưng các ô trên ảnh chụp lại là “họ tiếng Anh, tên tiếng Anh”, nên hãy điền theo các ô hiển thị trên màn hình lúc đó. HTX nhắc phải điền đúng thông tin trên giấy tờ tùy thân thực tế.
• Giấy tờ L2: HTX cho biết hiện hỗ trợ hộ chiếu, căn cước/CMND và bằng lái xe; loại giấy tờ được hỗ trợ khác nhau theo từng quốc gia, có thể xem ở màn hình gửi xác minh. Khi dùng căn cước/CMND, mặt có ảnh chân dung và mặt sau phải tải lên đúng ô tương ứng; đặt ngược thì không thể nhận diện khuôn mặt.
• Quy tắc ảnh (gợi ý trên màn hình tải lên của L2): dùng giấy tờ gốc do cơ quan nhà nước cấp; đặt giấy tờ trên nền một màu; chụp rõ nét, không bị che và không bị lóa; không dùng ảnh đen trắng. Định dạng tệp JPG, JPEG, PNG, lớn hơn 10KB và nhỏ hơn 5M.
• Nhận diện khuôn mặt L3: đủ ánh sáng, mạng ổn định, trong phạm vi chỉ định chỉ có một mình bạn, mặt cố gắng nằm đúng khung hướng dẫn, không đội mũ hay đeo khẩu trang.
• Danh sách đầy đủ trong thỏa thuận người dùng: Điều 10.1 của thỏa thuận người dùng nền tảng HTX ghi người dùng cá nhân phải cung cấp họ tên, địa chỉ (xác minh theo cách HTX quy định), email, ngày sinh, quốc tịch, ảnh chụp chung bản thân với giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh danh tính chính thức (hộ chiếu, hai mặt căn cước/CMND, v.v.), cùng các thông tin khác HTX có thể yêu cầu sau này. Thỏa thuận cũng ghi rõ giấy tờ yêu cầu sẽ khác nhau tùy khu vực, có thể yêu cầu công chứng; nếu giấy tờ không phải tiếng Anh hoặc tiếng Trung, có thể bị yêu cầu kèm bản dịch tiếng Anh đã công chứng. Các bước L1 đến L3 trong hướng dẫn KYC chính thức không nhắc đến giấy tờ chứng minh địa chỉ, còn thỏa thuận thì giữ quyền yêu cầu.

Các bước KYC trên App HTX

Hướng dẫn chính thức chỉ viết cách làm trên App; các bước trên bản web thì HTX không giải thích. Ảnh chụp màn hình trong hướng dẫn chính thức là giao diện tiếng Trung giản thể, lấy từ bài đăng ngày 2023-04-10, nên màn hình và vị trí nút trên App hiện tại có thể khác. Tên các nút bên dưới được dịch từ hướng dẫn chính thức bằng tiếng Trung phồn thể của HTX.

1. Mở App HTX, ở trang chủ nhấn vào ảnh đại diện ở góc trên bên trái, vào trang cá nhân rồi nhấn “Chờ xác minh” (trên ảnh chụp là nhãn tiếng Trung giản thể), sau đó làm theo hướng dẫn trên màn hình để xác minh từ L1 đến L3.

2. Ở trang “Xác minh danh tính”, làm L1 Quyền cơ bản trước: điền quốc tịch, số giấy tờ, họ, tên, ngày sinh, rồi nhấn “Gửi”. HTX ghi chú rằng nếu khu vực của bạn không được hỗ trợ xác minh nhưng hỗ trợ xác minh bằng quốc tịch Dominica, hệ thống sẽ tự động gợi ý chuyển đổi, bạn chỉ cần đồng ý rồi gửi. Ảnh chụp chính thức minh họa đúng trường hợp này: quốc tịch chọn Trung Quốc đại lục, hệ thống gợi ý chuyển sang đăng ký bằng quốc tịch Dominica.

3. Sau khi qua L1, nhấn L2 Xác minh sơ cấp: chọn loại giấy tờ (căn cước/CMND, hộ chiếu, bằng lái xe), nhấn “Tiếp theo”, tải mặt có ảnh chân dung và mặt sau lên đúng ô tương ứng, rồi nhấn “Gửi”.

4. Sau khi qua L1, L2, nhấn L3 Xác minh nâng cao để vào màn hình nhận diện khuôn mặt và làm theo hướng dẫn.

Hướng dẫn chính thức chỉ có đúng 4 ảnh chụp này, bản web không có ảnh minh họa.

KYC HTX xét duyệt mất bao lâu? Bị từ chối thì làm sao?

Tài liệu chính thức của HTX không ghi thời gian xét duyệt, cũng không liệt kê lý do bị từ chối. Trong văn bản chính thức chỉ có hai điểm liên quan đến thất bại: ở L2, đặt sai vị trí mặt trước và mặt sau của căn cước/CMND thì không thể nhận diện khuôn mặt; ở L3 cần đủ ánh sáng, mạng ổn định, chỉ có một mình bạn trong khung hình, không đội mũ hay đeo khẩu trang. Màn hình tải lên còn có bốn quy tắc ảnh (giấy tờ gốc, nền một màu, rõ nét không bị che không bị lóa, không dùng ảnh đen trắng), bạn có thể đối chiếu từng điều trước khi chụp lại.

Quy trình gửi lại thì HTX không giải thích. Khi bị kẹt, bạn có thể tìm “Trung tâm chăm sóc khách hàng” ở trang cá nhân trong App (menu trên ảnh chụp chính thức), hoặc email hỗ trợ ghi trên trang chính thức là [email protected]. Nếu cần cập nhật thông tin, Điều 4.1 của thỏa thuận người dùng ghi người dùng có trách nhiệm cập nhật dữ liệu đăng ký và bảo đảm dữ liệu chính xác; Điều 12 ghi khi nghi ngờ dữ liệu có sai sót, HTX sẽ thông báo để sửa, nếu không sửa có thể bị tạm ngừng dịch vụ. Tài liệu chính thức không ghi chỗ sửa thông tin, hãy hỏi lại bộ phận hỗ trợ.

Người dùng Đài Loan làm KYC cần lưu ý gì?

• Hướng dẫn KYC chính thức không có quy định riêng cho Đài Loan. Chọn được giấy tờ nào thì xem loại giấy tờ mà màn hình gửi xác minh hiển thị theo quốc gia.
• Không dùng được phái sinh: Điều 1.2 của thỏa thuận người dùng nền tảng HTX (cập nhật 2026-09-16) xếp Đài Loan vào các khu vực bị cấm giao dịch phái sinh, và thỏa thuận định nghĩa “đến từ” một khu vực là cá nhân cư trú hoặc đang thực tế có mặt tại khu vực đó. Vì vậy người dùng Đài Loan hoàn tất L2, L3 cũng không vì thế mà giao dịch hợp đồng được; thứ dùng được là giao ngay và các dịch vụ khác. Thỏa thuận cũng ghi rõ danh sách này có thể thay đổi, và không nhất thiết có thông báo riêng.
• Ô họ tên: văn bản chính thức ghi họ tên tiếng Trung, ảnh chụp lại là ô họ tên tiếng Anh; hãy điền theo màn hình lúc đó và khớp với giấy tờ. Bản dịch tiếng Anh có công chứng mà thỏa thuận nhắc tới chỉ áp dụng cho giấy tờ không phải tiếng Anh hoặc tiếng Trung.
• Muốn so sánh hạn chế của các sàn với Đài Loan, xem tổng hợp các quốc gia bị sàn hạn chế.

KYC HTX có an toàn không? Dữ liệu cá nhân được dùng thế nào?

Hướng dẫn KYC của HTX không ghi dùng dịch vụ xác minh bên thứ ba nào. Điều 9 của thỏa thuận người dùng ghi người dùng ủy quyền cho HTX tự mình hoặc thông qua bên thứ ba kiểm tra danh tính, thông tin cá nhân có thể được cung cấp cho các tổ chức thông tin tín dụng và các cơ quan phòng chống gian lận, tội phạm tài chính; thỏa thuận nói việc kiểm tra này chỉ dùng để xác minh danh tính, lẽ ra không ảnh hưởng đến xếp hạng tín dụng. Điều 10.1 ghi dữ liệu đăng ký và thông tin định danh được lưu ít nhất 6 năm sau khi đóng tài khoản hoặc sau khi giao dịch liên quan hoàn tất. Thỏa thuận cũng xếp chính sách quyền riêng tư là một phần của thỏa thuận.

Khi làm thực tế, tôi khuyên bạn chú ý mấy điểm sau:

• Chỉ xác minh trong App chính thức hoặc trang web chính thức. Chân trang của trung tâm trợ giúp HTX có lối vào “Kênh xác minh”; nếu có người tự xưng là HTX liên hệ bạn, hãy vào đó đối chiếu trước.
• Đừng gửi ảnh giấy tờ hay ảnh selfie cho bất kỳ ai nói sẽ “làm KYC hộ” hay “giúp bạn gỡ phong tỏa”; KYC bạn tự làm được ngay trong App.
• Không cho người khác mượn tài khoản: Điều 4.3 của thỏa thuận người dùng ghi nếu chưa có sự đồng ý trước của HTX, không được giao tài khoản cho người khác dưới hình thức tặng, cho mượn, cho thuê, chuyển nhượng hay các hình thức tương tự.
• Các thủ đoạn lừa đảo thường gặp được tổng hợp ở các thủ đoạn lừa đảo liên quan đến sàn và dấu hiệu cảnh báo lừa đảo hoàn phí.

Sau khi qua KYC, nên làm 3 việc gì trước?

Xác minh danh tính được duyệt là bạn có thể nạp tiền. Trước khi nạp, tôi khuyên bạn làm xong ba việc dưới đây:

• Bật xác thực hai bước: liên kết Google Authenticator tại “Tài khoản và bảo mật” và lưu khóa cẩn thận (câu hỏi thường gặp về liên kết 2FA của HTX). Trung tâm trợ giúp của HTX không có hướng dẫn về đăng nhập bằng passkey.
• Đặt mã chống lừa đảo (anti-phishing): cài đặt bảo mật tài khoản của HTX có mã chống lừa đảo, có thể đặt 4–20 ký tự gồm chữ cái tiếng Anh, chữ số hoặc dấu gạch dưới; sau khi đặt, email HTX gửi sẽ hiển thị mã này.
• Rút thử một khoản nhỏ trước: lần đầu rút về một địa chỉ mới, hãy rút một khoản nhỏ trước, xác nhận bên nhận đã nhận được rồi mới rút số lớn (hướng dẫn rút coin của HTX). HTX có danh sách trắng địa chỉ rút coin, địa chỉ mới thêm phải chờ một thời gian mới dùng được (danh sách trắng địa chỉ rút coin của HTX).

Ba việc này bảo vệ tài khoản của chính bạn; hồ sơ bảo mật của nền tảng, các vụ bị đánh cắp và bằng chứng dự trữ được tổng hợp trong đánh giá sàn HTX.

Câu hỏi thường gặp

KYC HTX xét duyệt mất bao lâu?

Tài liệu chính thức của HTX không ghi thời gian xét duyệt KYC. Hướng dẫn chính thức chỉ nói L1 đến L3 xác minh lần lượt: L2 phải qua L1 trước, L3 phải qua L1 và L2 trước; tiến độ thực tế hãy xem trạng thái ở trang “Xác minh danh tính” trong App.

Không làm KYC có giao dịch hoặc rút tiền trên HTX được không?

Rút tiền thì không: hướng dẫn chính thức ghi phải hoàn tất xác minh cơ bản L1 mới mở quyền nạp rút coin. Chưa xác minh thì có giao dịch giao ngay được không, hướng dẫn KYC không nói; Phụ lục 1 của thỏa thuận người dùng ghi là sau khi hoàn tất đăng ký tài khoản và xác minh danh tính, bạn có thể dùng các dịch vụ.

Có thể dùng giấy tờ của người nhà hoặc bạn bè để làm KYC không?

Không. Điều 4.1 của thỏa thuận người dùng HTX yêu cầu cung cấp họ tên thật và giấy tờ chứng minh danh tính, dữ liệu phải trung thực, chính xác; Điều 4.3 cấm cho mượn hoặc chuyển nhượng tài khoản cho người khác. Khi nghi ngờ dữ liệu không trung thực, HTX có thể yêu cầu sửa, nếu không sửa có thể bị tạm ngừng hoặc chấm dứt dịch vụ (Điều 12).

KYC HTX thất bại thì làm sao?

Trước hết hãy chụp lại theo quy tắc ảnh và điều kiện nhận diện khuôn mặt của HTX, rồi quay lại trang “Xác minh danh tính” trong App và làm theo hướng dẫn trên màn hình; quy trình gửi lại thì HTX không giải thích riêng. Ở L2 cần kiểm tra kỹ mặt trước và mặt sau căn cước/CMND đã đặt đúng chỗ chưa; ở L3 cần bảo đảm ánh sáng, mạng ổn, chỉ có một mình bạn trong khung hình, không đội mũ hay đeo khẩu trang. Vẫn không được thì liên hệ Trung tâm chăm sóc khách hàng trong App hoặc [email protected].

Một người có thể mở bao nhiêu tài khoản HTX?

Hướng dẫn KYC chính thức và thỏa thuận người dùng của HTX mà tôi đã xem đều không ghi một người được mở bao nhiêu tài khoản. Điều HTX có nhắc đến là tài khoản phụ: thông báo ngày 2026-03-30 ghi rõ cấp xác minh của tài khoản phụ đi theo tài khoản chính.

Có chuyển KYC HTX sang tài khoản mới được không?

Không được. HTX ghi rõ một danh tính chỉ được xác minh một tài khoản, và sau khi được duyệt thì thông thường không thể hủy liên kết; nếu trước đây đã xác minh, bạn phải đăng nhập bằng tài khoản cũ hoặc xin hủy tài khoản cũ (câu hỏi thường gặp về xác minh danh tính của HTX). Điều khoản chương trình thưởng giới thiệu còn ghi rõ, tài khoản đã hủy mà đăng ký lại sẽ bị coi là giới thiệu không hợp lệ (điều khoản chương trình thưởng giới thiệu của HTX). Các giới hạn khi đổi người mời xem hướng dẫn đổi liên kết mã giới thiệu HTX.

Người dùng Đài Loan làm xong KYC có giao dịch hợp đồng trên HTX được không?

Không. Điều 1.2 của thỏa thuận người dùng nền tảng HTX (cập nhật 2026-09-16) xếp Đài Loan vào các khu vực bị cấm giao dịch phái sinh, không liên quan đến cấp KYC. Người dùng Đài Loan dùng được giao ngay và các dịch vụ khác; phí xem ở tổng hợp phí HTX.

Nguồn tham khảo

• Trung tâm trợ giúp HTX, “Cách xác minh KYC cá nhân”, đăng ngày 2023-04-10. Cả 4 ảnh chụp trong bài đều lấy từ trang này (giao diện tiếng Trung giản thể).
• HTX, “Thông báo về giới hạn đòn bẩy hợp đồng và điều chỉnh quyền API đối với người dùng mới của HTX”, đăng ngày 2026-03-30 (tiếng Trung giản thể).
• Thỏa thuận người dùng nền tảng HTX, cập nhật lần cuối 2026-09-16 (Điều 1.2, 4.1, 4.3, 9, 10.1, 12).

Tất cả các trang trên đều được truy cập ngày 2026-10-13.

Nếu chưa đăng ký, mã giới thiệu và các bước đăng ký có trong mã giới thiệu HTX; biểu phí giao ngay và cách khấu trừ phí có trong tổng hợp phí HTX; hồ sơ an toàn, dự trữ và các khu vực bị hạn chế của HTX được tổng hợp trong đánh giá sàn HTX. Sau khi đăng ký muốn kiểm tra mã giới thiệu đã liên kết chưa, xem cách kiểm tra mã giới thiệu đã liên kết chưa.